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Contrat d'assurance-vie DYNAVIE, assuré par CAPMA ET CAPMI, distribué par MONCEAU ASSURANCES. Rendement publié du fonds en euros en 2022 de 1.750% (Soit 1.449% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Capma & CapmiFonds euros 2019Monceau Assurances
Publié le par I.J. , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Sous le label Monceau Assurances sont réunies trois sociétés d’assurance mutuelle, Capma & Capmi, la Mutuelle Centrale de Réassurance et l’Union
des Mutuelles d’Assurance Monceau, et leurs filiales, notamment Monceau Retraite & Epargne, spécialisée en assurance vie, et Monceau Générale
Assurances, en assurance Iard.
Société d’assurance mutuelle vie du groupe créée en 1955. A côté d’une gamme de produits d’assurance vie de type épargne, régulièrement primée, Capma & Capmi développe une activité dans les domaines de la rente viagère et de la retraite en points gérée en capitalisation.
La mutuelle ne constitue pas de provision pour participation aux excédents, pratique largement répandue chez les autres opérateurs. En constituant de telles provisions, les autres assureurs s’octroient la possibilité de distribuer
ultérieurement, voire jamais, les performances obtenues sur la gestion des capitaux confiés, parfois pour améliorer les rendements servis à des souscripteurs entrés plus tard, voire à les attirer. Capma & Capmi ne prélève pas sur les participations aux bénéfices acquises par les sociétaires en place pour les reverser plus tard pour « lisser » les performances. La Caisse assure ainsi à tout détenteur de fonds investis dans le support en euro de chacun de ses contrats de percevoir immédiatement et personnellement le fruit de son épargne. Très attachée à des règles éthiques strictes en la matière, malheureusement peu connues, la mutuelle verse à ses sociétaires ce qui leur revient.
Contrat multisupport assuré par Capma & Capmi, un assureur historique, mais peu mis en avant sur les médias. Ce contrat n’est du reste que peu accessible sur Internet. Les informations diffusées sur le site de Monceau Assurances sont très généralistes et peu de détails sont indiqués.
Le fonds euros de ce contrat est un actif cantonné. Il est parmi les 15 meilleurs du marché, son historique est sans équivoque. Toujours au-dessus de la moyenne du marché, hormis un accroc en 2011, le faisant flirter avec la moyenne du marché. Ce type d’incidence de parcours ne s’est pas reproduit depuis.
L’avantage de ce fonds euros est également que sa performance est pleine et entière, sans recourir à des provisions, puisque 100% des bénéfices sont redistribuées aux épargnants. Un gage de transparence.
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2022 | 1.750 % |
| 2021 | 1.900 % |
| 2020 | 1.200 % |
| 2019 | 2.200 % |
| 2018 | 1.500 % |
| 2017 | 2.800 % |
| 2016 | 2.500 % |
| 2015 | 3.270 % |
| 2014 | 3.330 % |
| 2013 | 3.760 % |
| (*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
Les unités de compte sont au nombre de 8, auxquelles s’ajoutent les 3 fonds profilés et un support immobilier. Le choix est réduit mais est tout de même multi-gestionnaires : Financière de la cité, Française des placements...
En dehors de la gestion libre, la gestion profilée s’articule autour des 3 profils classiques : Monceau Prudence, Monceau Équilibre, Monceau dynamique.
Nous apprécions :
jcgft
Nous regrettons :
jcs
| 👉 Assurance-vie DYNAVIE | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur | MONCEAU ASSURANCES | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | CAPMA ET CAPMI | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 600,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 2,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros DYNAVIE | 0.500 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.540 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 0,50 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 35,00 € Maximum de 1500 euros. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| En gestion libre | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros CAPMA ET CAPMI | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.750 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.449 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investissement progressif | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rachat partiel programmé | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| 👉 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Médias | Récompenses | Catégories |
|---|---|---|
| Gestion de Fortune | Oscar de l'Assurance-Vie 2024 | Contrat d'assurance-vie proposé par un mutualiste |
| (*)Liste non exhaustive des récompenses des médias financiers. Ces distinctions sont purement subjectives et arbitraires, du fait du choix des critères d'évaluation. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||
| Placements | Avis général | Notes / Auteur | Date de publication | Lire en détails |
|---|---|---|---|---|
 MONCEAU ASSURANCES (Dynavie) | "Un fonds euro avec 22% d action dont le risque est assumé par l assureur Pas de tromperie dans le taux servi, pas de réserve de rendement au détri(...)" | (4.33/5) Mike | 21/03/2020 17:02 | Avis détaillé de Mike sur MONCEAU ASSURANCES (Dynavie) |
MONCEAU ASSURANCES (Dynavie) | "Malgré mes questions précises sur le rendement prévisionnel 2018, avec des arguments permettant de prévoir la baisse de ce rendement qui se sont a(...)" | (2.22/5) Colère | 22/02/2019 16:20 | Avis détaillé de Colère sur MONCEAU ASSURANCES (Dynavie) |
| Moyenne générale : 3.28 sur 5, basée sur 10 votes multi-critères, 2 avis utilisateurs.Les lecteurs sont avertis que ces avis sont des opinions personnelles et ne préjugent en rien des qualités ou défauts des placements financiers cités. Ces avis sont modérés avant publication, mais ne respecte pas, sauf indication expresse, la norme NF Z74-501 notamment sur la vérification de la preuve de placement effectif sur les placements cités. cf mentions obligatoires sur le protocole de collecte des avis | ||||
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