Terre d’Avenir 2 (AG2R La mondiale)

Frais sur versement (maxi.) : 4.50 %

Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie Terre d Avenir 2, assuré par LA MONDIALE, distribué par AG2R LA MONDIALE. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : ACTIF GENERAL LA MONDIALE FG 96 2016: 1.840% brut, EUROCIT 2021: 1.000% brut

Logo AG2R La Mondiale

AG2R La Mondiale Assurance vie frais arbitrage Frais sur versement Rachat partiel programmé Retraite complémentaire

Publié le mercredi 21 décembre 2016 par Alexia A., Denis Lapalus , mis à jour le mercredi 26 janvier 2022 à 15 h 54

_Annonce

EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

➡️ DÉCOUVRIR LE FONDS EURO+

AG2R : Terre d’Avenir 2

Le contrat d’assurance-vie, Terre d’Avenir 2, d’AG2R La Mondiale est innovant dans le sens ou il permet de connaître dès l’adhésion le montant de la rente qui vous sera versé a partir de 60 ou 65 ans.

Terre d’Avenir 2 propose la co-adhésion pour les couples mariés

Terre d’Avenir 2 : l’option revenu garantis

L’option "revenus garantis", vous permet de choisir l’âge auquel vous souhaitez toucher votre revenu à partir de 60 ans sans examen médical obligatoire.

Attention, cette option n’est accessible qu’entre 45 et 75 ans avec un versement minimum de 30 000 € sur le contrat.

Une fois le choix de l ’âge de perception acté, il est définitif.

Des révisions du taux de revenus garantis peuvent être appliqués au cours du contrat en fonction de la situation des marchés financiers, mais ils n’auront d’effet que sur les futurs versements, et non sur ceux déjà effectués.

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par **AG2R LA MONDIALE**
Assurance-Vie (contrats)	Rendements fonds euros^(*)	Frais sur versement / fonds euros	Frais de gestion / Fonds euros	Dépôt minimum à l'ouverture du contrat
TERRE D AVENIR 2	ACTIF GENERAL LA MONDIALE FG 96: 1.840% (2016) EUROCIT: 1.000% (2021)	4.50 % (maximum)	ACTIF GENERAL LA MONDIALE (FG 0.96%): 0.960% EUROCIT (FG 0.96%): 0.960%	30 000,00 €
TERRE DE VIE	ACTIF GENERAL LA MONDIALE FG 75: de 1.250% à 3,25 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. EUROCIT PS: 1.250% (2021)	4.50 % (maximum)	ACTIF GENERAL LA MONDIALE: 0.750% EUROCIT (FG 0.75%): 0.750%	10 000,00 €
ENEDIA VIE	ACTIF GENERAL LA MONDIALE FG 62: 1.080% (2022)	3.00 % (maximum)	AG2R LA MONDIALE: 0.620%	7 500,00 €
⁽¹⁾ : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

Terre d’Avenir 2 : 3 phases d’épargne distinctes

Les phases d’épargne du contrat :

Phase de revalorisation : Avant l’âge de déclenchement du revenu , l’épargne est soumise aux fluctuations des marchés et du fonds profilé choisi,

Phase de perception des revenus : vos revenus sont prélevés de votre épargne et restitués sous forme de rachats partiels programmés.

Durant ces 2 premières phases votre épargne bénéficie d’un effet cliquet grâce auquel le revenu garanti profite de la hausse des marchés boursiers sans en subir les baisses.

Vous avez la possibilité si vous le souhaitez, de réorienter votre épargne sur un nouveau fonds profilé.

Si besoin, vous pouvez récupérer une partie ou l’ensemble de votre épargne (votre revenu garanti sera diminué au prorata).

Phase de rente viagère : lorsque votre épargne st épuisé vous toucherez une rente viagère dont le montant est égal au dernier revenu garanti.

Terre d’Avenir 2 : Profils de gestion

Le souscripteur à le choix entre 3 profils de gestion financière associés à l’option de "revenus garantis" qui module l’investissement en fonction du risque.

Terre d’Avenir prudent (déclenchement des revenus entre 60 et 65 ans) : 20% de placement sur des actions et 80% sur des obligations.
Terre d’Avenir équilibre (60/65 ans) : investissement de 40% en actions et 60% en obligations.
Terre d’Avenir Dynamique (65 ans uniquement) : investissent de 60% en actions et 40% en obligations

Hors de l’option "revenus garantis" la gestion est libre.

Vous pouvez sécuriser votre capital pour vos bénéficiaire en cas de décès à l’aide de l’option garantie plancher.

Terre d’Avenir 2 : Les arbitrages

Si vous souscrivez à l’option "revenus garantis" cela vous ouvre droits à 12 arbitrages gratuits par an puis 50 € par arbitrage supplémentaires.

En cas de non souscription ou de sortie de l’option "revenus garantis" il vous coûtera 1.60% du montant arbitré.

Terre d’Avenir 2 : Les plus

Percevoir des revenus complémentaires réguliers

Sans conteste ce type de placement intéresse de nombreux épargnants en recherche d’une solution de distribution de compléments de revenus pour la retraite.

Revenus garantis connus d’avance !

Si la sortie en rente viagère d’un contrat d’assurance-vie n’a rien d’innovant, connaître son taux de reversement avant d’arriver à l’âge du reversement est important. Cela permet d’anticiper le capital à placer afin d’atteindre les revenus convoités.

Une épargne disponible à tout instant

Si tel est son choix, l’assuré peut disposer de son épargne à tout moment, pendant les deux premières phases : phase de fructification de son épargne, puis de tirage sur celle-ci. S’il use de cette possibilité, le revenu garanti diminue naturellement, par la suite, au prorata de ces tirages.

Terre d’Avenir 2 : Les moins

Que de frais !

Le contrat Terre d’Avenir 2, comporte de nombreux avantages mais le niveau des frais n’en fait pas parti.

Outre les les frais d’arbitrages conséquents, des frais sur versements prohibitifs, associés à l’option "revenus garantis" sont prélevés sur chaque versements (4,50 % maximum), des frais supplémentaires liés à l’option "revenus garantis" viennent aussi se greffer, de l’ordre de 0.66% à 1.80% selon l’âge de déblocage de la perception des revenus et le fond profilé choisi.

Pas de réelle rente à vie avant les 90 ans de l’épargnant !

Dans son fonctionnement, arrivé à l’âge de la retraite, le contrat Terre d’Avenir 2 effectuera en premier lieu un reversement de l’épargne placée, sous forme de revenus (rachats partiels programmés).

Ainsi, par exemple, pour venir à bout des 30 000 € placés, à raison de 4.25% de capital initial par an, cela fera pas moins de 24 années de réversion, avant de toucher la fameuse rente à vie promise. L’épargnant soufflera alors ses 90 bougies !

👉 Terre d Avenir 2 en synthèse

Assurance-vie Terre d Avenir 2

👉 Assurance-vie Terre d Avenir 2

Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles.

Distributeur

AG2R LA MONDIALE

Assureur

LA MONDIALE

Type de contrat

Contrat collectif

Versement initial minimum

30 000,00 €

👉 Frais

Frais sur versement (maxi.)

4,500 %

Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL LA MONDIALE (FG 0.96%)

0.960 %

Frais de gestion fonds euros EUROCIT (FG 0.96%)

0.960 %

Frais de gestion sur unités de compte

0.960 %

Frais sur versement de rentes

0.00 %

Frais d'arbitrage en ligne

0,60 % du montant arbitré

👉 Unités de compte disponibles

En gestion libre

SCPI

SCI

SCP

OPCI

ETF (Trackers)

Capital-investissement (Private equity)

Titres vifs

Fonds ISR

👉 Fonds euros

Nombre de fonds euros

👉 Fonds euros ACTIF GENERAL LA MONDIALE FG 96

Rendement 2016, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)

1.840 %

Rendement 2016, net pour les épargnants

1.555 %

Conditions de versement sur le fonds euros ACTIF GENERAL LA MONDIALE FG 96 : Accessible sous condition d'effectuer 35% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.

Années	Rendements (*)
2016	1.840 %
2015	2.140 %
2014	2.400 %
2013	2.790 %
2012	2.940 %
2011	3.040 %
2010	3.390 %
2009	3.640 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

👉 Fonds euros EUROCIT

Rendement 2021, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)

1.000 %

Rendement 2021, net pour les épargnants

0.828 %

Conditions de versement sur le fonds euros EUROCIT : Accessible sous condition d'effectuer 30% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.

Années	Rendements (*)
2021	1.000 %
2020	0.000 %
2019	1.650 %
2018	0.550 %
2017	2.690 %
2016	0.040 %
2015	2.790 %
2014	0.840 %
2013	4.540 %
2012	4.040 %
2011	1.190 %
2010	5.140 %
2009	5.840 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

👉 DOCUMENTATION


Terre d’Avenir 2 - AG2R La Mondiale - Fiche signalétique


Terre d’Avenir 2 - Plaquette commerciale

⚠️ EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIEZ DE L'OFFRE EN COURS !

👉

Meilleures assurances-vie ?

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de Guide Epargne sur Terre d’Avenir 2 (AG2R La mondiale) :

Note moyenne des lecteurs : 9.32/20 sur 6 avis

Avis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié,
soyez le premier à donner votre avis !

👉 Votre note pour Terre d'Avenir 2 (AG2R La mondiale) ? Je note Terre d’Avenir 2 (AG2R La mondiale)
👉 Je suis client Terre d’Avenir 2 (AG2R La mondiale), Je donne mon avis argumenté

Politique de collecte des avis des lecteurs

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOP	DÉTAILS	EN SAVOIR +
🥇 1	Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonus de + 1 % sur le fonds euros CARAC en 2024, aucuns frais sur versements	👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2	Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés.	👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3	Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés.	👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article Terre d'Avenir 2 (AG2R La Publiez votre commentaire ou posez votre question...

AG2R Terre Avenir 2 : à lire également

☂️ ASSURANCE-VIE

CARDIF ELITE

NOUVEAUTÉ ! Contrat EuroCroissance Cardif Elite, assuré par CADIF ASSURANCES VIE, distribué par BNP PARIBAS CARDIF. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 3.000% (Soit 2.484% NET des prélèvements sociaux (...)

: Avis des épargnants, Rendements, Frais, Bonus

CARDIF ELITE

☂️ ASSURANCE-VIE

GREEN-GOT

Contrat d'assurance-vie Green-Got, assuré par GENERALI VIE, distribué par GREEN-GOT.

: Avis des épargnants, Rendements, Frais, Bonus

GREEN-GOT

☂️ ASSURANCE-VIE

MON PETIT PLACEMENT PLAN B

Contrat d'assurance-vie Plan B, assuré par LA FRANCE MUTUALISTE, distribué par MON PETIT PLACEMENT. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 3.700% (Soit 3.064% NET des prélèvements sociaux et (...)

: Avis des épargnants, Rendements, Frais, Bonus