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SMAvie distribue en 2018 des rendements qui devraient être toujours au-dessus de la moyenne du marché français. Avec un taux de rendement de 2.24% sur son contrat phare, Batiretraite multicompte, SMAVie devrait contenter les épargnants équipés du contrat. La baisse par rapport à 2017 est à peine sensible.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Dans un environnement marqué par des taux obligataires toujours historiquement bas et des marchés actions volatils, SMAvie affiche des rendements en euros quasiment stables pour 2018. L’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT a bien résisté à la baisse des actions, ce qui conforte SMAvie dans sa recommandation de diversifier son épargne sur les marchés financiers.
| Contrat | Fonds euros | Taux 2018 publié(1) | Taux 2017 publié | Variation 2018 en PdB (2) vs 2017 |
Taux 2018 net pourl'épargnant(3) |
Variation 2018/2017 |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |
SMAvie | 2,240 % | 2,260 % | -2 PdB | 1,855 % | -0,88% |
 |
SMAvie | 2,120 % | 2,210 % | -9 PdB | 1,755 % | -4,07% |
 |
SMAvie | 2,240 % | 2,260 % | -2 PdB | 1,855 % | -0,88% |
| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
Ces rendements reflètent l’engagement de SMAvie à privilégier dans ses choix d’investissement la qualité dans la durée et la sécurité. Ils sont le fruit principalement des produits financiers récurrents générés par les actifs au cours de l’année et notamment des investissements immobiliers réalisés fin 2016.
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2023 | 2.500 % |
| 2022 | 2.000 % |
| 2021 | 1.500 % |
| 2020 | 1.100 % |
| 2019 | 1.650 % |
| 2018 | 2.240 % |
| 2017 | 2.260 % |
| 2016 | 2.050 % |
| 2015 | 2.670 % |
| 2014 | 2.810 % |
| (*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
Taux 2018 nets de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux :
Hors assurance-vie :
Taux nets de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux.
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