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Le spécialiste de l’assurance-vie en ligne à frais réduits, AssuranceVie.com, a publié les 10 unités de compte préférées au mois d’avril 2017 par ses clients épargnants. Les ETF/Trackers ne sont pas listés dans ce top 10. Ils feront l’objet d’une publication spécifique.
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Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Pour les épargnants, il est parfois difficile de choisir soi-même les unités de compte sur lesquelles investir. Lorsque l’on ne bénéficie ni de profil d’allocation prédéfini, ou encore moins de mandat de gestion, il faut piocher soi-même dans la liste des unités de compte éligibles de ses contrats d’assurance-vie. Bien que cela ne soit en rien un gage de pertinence, connaître le choix des autres épargnants permet de connaître la tendance. A chacun de voir si cela correspond à ses anticipations.
Ainsi, dans sa lettre d’information, le spécialiste de l’assurance-vie en ligne à frais réduits, AssuranceVie.com nous livre le Top 10 des supports financiers, hors trackers/ETF, qui ont été le plus souscrits par ses clients, en avril.
| TOP | Code Isin | Nom du fonds / Société de gestion | Stratégie d’investissement |
|---|---|---|---|
| 1 | FR0010679902 | Objectif Small Caps France R / Lazard Frères Gestion | L’objectif du FCP, vise à obtenir, sur une période de placement recommandée de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celles des petites et moyennes capitalisations françaises, représentée par l’indice Euromoney Smaller France, dividendes nets réinvestis. |
| 2 | FR0000989899 | Oddo Avenir C / Oddo Meriten AM SAS | Le fonds a pour objectif d’obtenir une performance supérieure à celle de son indice de référence (90 % MSCI SMID France (NR) + 10 % Eonia (TR)) sur un horizon de placement supérieur à 5 ans. Il s’agit d’un fonds de sélection de valeurs qui est géré de manière active et discrétionnaire. |
| 3 | FR0010666560 | Natixis Actions Small & Mid Cap Euro RC / Natixis AM | L’objectif de l’OPCVM est d’offrir à l’investisseur une performance supérieure à l’indice MSCI EMU Small Cap sur une durée de placement minimum recommandée de 5 ans. L’indice MSCI EMU Small Cap est un indice constitué majoritairement de petites et moyennes valeurs des places boursières de la zone euro. |
| 4 | NL0006454928 | Certificat 100 % Or / BNP Paribas | Le Certificat 100 % Or offre une exposition instantanée au cours de l’once d’or. |
| 5 | FR0011640986 | Quadrige Rendement C (EUR) / Inocap Gestion SAS | L’objectif du fonds est de rechercher une performance, sur une période recommandée de placement d’au moins 5 ans, liée à l’investissement dans une sélection d’actions européennes choisies pour leur capacité et pérennité à distribuer du dividende, et supérieure à l’indice CAC Mid & Small dividendes réinvestis. La gestion est discrétionnaire et à ce titre l’évolution du portefeuille pourra être différente de celle de l’indice précité. |
| 6 | LU0823428346 | Parvest Equity India Classic EUR-Capitalisation / BNP Paribas Investment | Le fonds cherche à accroître la valeur de ses actifs à moyen terme en investissant dans des actions émises par des sociétés indiennes ou des sociétés exerçant leurs activités en Inde. |
| 7 | FR0010923375 | H2O Multibonds RC / H2O AM | La politique d’investissement de l’OPCVM repose sur une gestion très dynamique qui cherche à dégager de la performance sur les marchés de taux et de devises internationaux. L’équipe de gestion s’intéresse à la répartition globale du portefeuille puis sélectionne les titres composant le portefeuille. Pour ce faire, elle détermine ses stratégies notamment en fonction de ses anticipations macro-* économiques, de son analyse des flux de capitaux et de son appréciation sur le prix des actifs financiers. |
| 8 | FR0010158048 | Dorval Manageurs C / Dorval AM | L’objectif de gestion du fonds est de surperformer l’indice CAC 40 calculé dividendes nets réinvestis, sur une durée minimale de placement recommandée de 5 ans, en privilégiant les titres de toutes capitalisations, sous-évalués vis-à-vis du concept de croissance à prix raisonnable (’’ GARP ’’) en concentrant les investissements sur environ 40 titres actions de sociétés, majoritairement françaises. |
| 9 | FR0010738120 | Sycomore Partners P / Sycomore AM | L’objectif du FCP, classé diversifié, est la réalisation d’une performance significative sur un horizon minimum de placement recommandé de cinq ans, par une sélection rigoureuse d’actions européennes et internationales et une variation opportuniste et discrétionnaire de l’exposition du portefeuille aux marchés d’actions. |
| 10 | FR0011360700 | Echiquier Value / La Financière de l’Echiquier | OPCVM de classification « Actions des pays de la zone euro », Echiquier Value est un fonds dynamique recherchant la performance à long terme à travers l’exposition sur les marchés des actions de la zone euro et avec référence à l’indice MSCI EMU (Economic and Monetary Union) MID Value. |
| Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| ONEY | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023) | 0.00 % | FONDS EN EUROS SURAVENIR: 0.600% SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% | 100,00 € |
| PUISSANCE AVENIR | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023) | 0.00 % | SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% | 100,00 € |
| EVOLUTION VIE | ABEILLE ACTIF GARANTI, taux 2022 : de 1.610% à 3,22 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | ABEILLE ACTIF GARANTI: 0.600% | 500,00 € |
| PUISSANCE SELECTION | EUROSSIMA: 2.050% (2023) NETISSIMA, taux 2023 : de 3.100% à 4,12 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | EUROSSIMA: 0.600% NETISSIMA: 0.750% | 1 000,00 € |
| LUCYA CARDIF | CARDIF, taux 2023 : de 3.000% à 5,00 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. EURO PRIVATE STRATEGIES: 3.000% (2023) | 0.00 % | CARDIF: 0.700% EURO PRIVATE STRATEGIES: 3.000% | 500,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
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