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Nouveauté pour Generali Vie. L’assureur est le premier à proposer un FCPR perpétuel aux investisseurs, dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie. Les FCPR proposés dans les contrats d’assurance-vie étaient jusqu’alors dotés d’un horizon de placement limité. Détails.
FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque)Generali Vieplacement à risqueUnité de compte
Publié le par FranceTransactions.comLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Plusieurs autres contrats d’assurance-vie avaient déjà proposé en unité de compte un FCPR. Mais la nouveauté, cette fois-ci, avec la proposition de Generali Vie est bien de proposer un FCPR perpétuel (durée de vie de 99 ans), accessible en unité de compte.
Generali Vie innove de nouveau en proposant le premier FCPR accessible en assurance-vie. Associé à la société de gestion Isatis Capital l’assureur propose donc le Fonds commun de placement à risque (FCPR) Isatis Capital Vie & Retraite qui est le seul fonds de private equity ouvert et perpétuel -* d’une durée de vie de de 99 ans -* offrant une valeur liquidative bimensuelle.
Dans le cadre des contrats d’assurance vie et de capitalisation Himalia, Xaélidia et Octuor (distribués par les CGPI), Espace Invest 5 et Espace Horizon 8 (distribués par les banques privées et les banques régionales), le support Isatis Capital Vie & Retraite impose par ailleurs un investissement modeste, fixé à 1.000 euros, lui permettant de répondre aux contraintes d’un investissement ne devant pas dépasser 10% du montant du contrat d’assurance vie concerné.
Quant à son univers d’investissement, il porte sur des investissements-cible dans des PME de croissance non cotées représentant 60 % du support, et une sélection de fonds de small et midcaps européennes pour 35% du portefeuille -* le solde étant composé de produits liquides. Afin de réduire la volatilité du support, Isatis Capital procède à une structuration des opérations non cotées basées majoritairement sur des obligations convertibles. A noter que l’équipe d’investissement privilégie principalement quatre grands secteurs : logiciel, informatique, numérique, digital -* medtech, nutrition, services à la personne -* services aux entreprises -* industries de pointe à forte valeur ajoutée.
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