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Gestion profilée : Yomoni toujours au top, Ramify, un challenger sérieux, d’excellentes performances 2023 à la clé

À la lecture des performances réalisées en 2023, comme les années précédentes, favorables aux marchés financiers, Yomoni reste le maître de la gestion profilée. En 2023, les allocations d’actifs proposées par Ramify se démarquent, aussi bien en assurance-vie qu’en PER assurance, en affichant également des performances attractives.

Les meilleures performances en gestion profilée © stock.adobe.com

Publié le
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Assurance-vie : Yomoni toujours indétrônable, mais...

Les performances 2023 des différentes allocations proposées par les courtiers en assurance-vie sont exceptionnelles. L’année 2023 a été faste pour les marchés financiers, après une année 2022, très largement négative. Ne l’oublions pas ! En 2023, Yomoni mène toujours la danse et affiche le meilleur rendement du marché. Cette année, c’est Ramify qui arrive à se positionner comme un très sérieux challenger, en publiant d’excellentes performances sur l’ensemble de ces allocations. Ces performances élevées sont évidemment à mettre en regard avec la prise de risques élevée. Pas de rendement élevé sans prise de risque élevée.

TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie
TOPAssurances-Vie (Profils)Performances 2023 (*)Gestionnaires
1 🥇 YOMONI VIE (PROFIL 10 Profil : OFFENSIF) 19.00 % YOMONI
2 🥈 RAMIFY VIE (Flagship Profil : DYNAMIQUE) 17.51 % RAMIFY
3 🥉 RAMIFY VIE (Essential Profil : DYNAMIQUE) 16.92 % RAMIFY
4 RAMIFY VIE (Elite Profil : DYNAMIQUE) 16.87 % RAMIFY
5 YOMONI VIE ESG (PROFIL 10 ESG Profil : OFFENSIF) 16.00 % YOMONI
6 ASAC NEO VIE (Tendance d'avenir Profil : DYNAMIQUE) 15.08 % OFI Asset Management
7 JEEWAN PATRIMOINE (Mandat Dynamique Profil : DYNAMIQUE) 15.02 % MUTAVIE
8 MIF (Compte Epargne Libre Avenir Multisupport) (OFFENSIF Profil : OFFENSIF) 14.82 % OFI Asset Management
9 YOMONI VIE (PROFIL 8 Profil : DYNAMIQUE) 14.60 % YOMONI
10 MON PETIT PLACEMENT VIE (AMBITIEUX Profil : DYNAMIQUE) 14.00 % MON PETIT PLACEMENT
(*) Classement effectué sur la base de 92 performances publiées au titre de l'année 2023. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2023 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants.
(Source FranceTransactions.com)
👉 Comparatif complet des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie

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Epargne retraite : Top 10 Gestion pilotée accessible via les PER

Surprise du côté des PER assurances. Cette fois-ci, c’est encore Ramify qui bouscule la hiérarchie. Le courtier positionne ses différents profils thématiques sur les premières marches. La concurrence n’est pas loin derrière, ce qui qui promet des luttes pour les premières places, pour cette année 2024, débutant sous les meilleurs auspices. Ce classement est effectué sur la base des performances publiées en 2024 au titre de l’année 2023, pour tous les profils de gestion pilotée confondus, référencés sur notre site. De fait, les profils les plus performants sont également les plus risqués. Ces profils ne conviennent pas à la majorité des profils d’investisseurs des épargnants.

TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en PER
TOPPER (Profils)Performances 2023 (*)Détails
1 🥇 RAMIFY PER (Flagship Profil : DYNAMIQUE) 17.51 % Nom du profil : Flagship. Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 9 sur 10.
2 🥈 RAMIFY PER (Essential Profil : DYNAMIQUE) 16.92 % Nom du profil : Essential. Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 9 sur 10.
3 🥉 RAMIFY PER (Elite Profil : DYNAMIQUE) 16.87 % Nom du profil : Elite. Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 9 sur 10.
4 PAPISY (Collection Energie Profil : DYNAMIQUE) 14.39 % Nom du profil : Collection Energie. Notre collection Energie vise à consommer moins et mieux et à utiliser des énergies durables peu polluantes.
5 PER YOMONI RETRAITE (Profil Dynamique Profil : DYNAMIQUE) 14.30 % Nom du profil : Profil Dynamique. Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 17%. L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers.
6 PER YOMONI RETRAITE (Profil équilibré Profil : EQUILIBRE) 12.90 % Nom du profil : Profil équilibré. Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 15%. L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers.
7 PAPISY (Collection Eau Profil : DYNAMIQUE) 12.37 % Nom du profil : Collection Eau. Notre collection Eau répond aux enjeux mondiaux liés à la pénurie, la qualité et la distribution de l'eau.
8 PAPISY (Collection Humain Profil : EQUILIBRE) 12.17 % Nom du profil : Collection Humain. Critères de sélection des entreprises : Au total, près de 100 critères sont examinés pour identifier les entreprises où il fait bon travailler : - visite dans les entreprises, - rencontre avec les DRH, - sondages salariés, etc.
9 RAMIFY PER (Elite Profil : EQUILIBRE) 11.94 % Nom du profil : Elite. Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 5 sur 10.
10 NALO PER (Portefeuille standard : Profil de risque 95 % Profil : OFFENSIF) 11.70 % Nom du profil : Portefeuille standard : Profil de risque 95 %. allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.
(*) Classement effectué sur la base de 32 performances publiées au titre de l'année 2023. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2023 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants.
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