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Immobilier financier hors IFI, le FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier disponible sur les contrats INTENCIAL Patrimoine

Géré par Extendam et Sunny AM, Extend Sunny Oblig et Foncier est un placement du type FCPR, décorrélé des marchés financiers traditionnels, qui propose d’investir dans l’immobilier professionnel hors IFI (hôtellerie d’affaires).

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Publié le
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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

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Une alternative à l’immobilier financier soumis à l’IFI (SCPI,SCI,OPCI)

Guide épargne
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Les SCPI ont le vent en poupe, à juste titre. Des rendements appréciables, pour une prise de risque modérée (3 à 4 sur une échelle de risque AMF allant jusqu’à 7), notamment via les contrats d’assurance-vie. Mais pour les épargnants possédant un ou plusieurs biens immobiliers physiques, l’IFI guette, car le seuil de déclenchement d’imposition IFI ne débute seulement qu’à 1,3 million d’euros. Or, avec la flambée irrationnelle des prix de l’immobilier, sans être particulièrement "riche", nombre d’épargnants se retrouvent proches du déclenchement de cet impôt. D’où cette recherche de produits d’investissements dans l’immobilier, mais sortant de l’assiette d’imposition de l’IFI.

FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier

Géré par Extendam et Sunny AM, Extend Sunny Oblig et Foncier est un placement du type FCPR, décorrélé des marchés financiers traditionnels, qui propose d’investir dans l’immobilier professionnel hors IFI (hôtellerie d’affaires). Ce fonds inédit éligible au compte-titre et à l’assurance vie, qui combine :

  • la surperformance d’actifs tangibles (hôtellerie d’affaires),
  • une liquidité rémunérée (obligations d’entreprises).

Faible volatilité, mais risques élevés

Guide épargne
© DIC FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier

Ce FCPR profite d’une faible volatilité : la poche obligataire a un objectif de volatilité inférieur à 2,50% et la poche hôtelière est totalement décorrélée des marchés financiers traditionnels. Une performance cible supérieure à 5% par an (pour une durée de placement minimum de 5 ans). L’ingéniosité du placement consiste à financer l’économie réelle, garantir une liquidité bi mensuelle à l’investisseur et éviter l’immobilisation des capitaux. Ce FCPR a obtenu un profil de risque de 7, sur une échelle 7, indiquant ainsi un niveau de risques le plus élevé. L’investissement sur ce type de support en assurance-vie est donc logiquement plafonné à 10% maximum du capital du contrat. L’horizon de placement recommandée est de 5 années minium.

Comment souscrire ?

Disponible en exclusivité via Intencial Patrimoine, ce FCPR est éligible à Gresham Banque et APICIL Epargne (ex APICIL Assurances) à partir de 1 000 € et APICIL Life à partir de 5 000 € (investissement limité à 10% maximum de l’encours du contrat pour APICIL Life et APICIL Epargne). Les frais d’entrée et de sortie sont de 0.50%, auxquels s’ajoutent les éventuels frais sur versement sur les contrats d’assurance-vie (négociables auprès de votre intermédiaire financier).

Guide épargne
© Extendam et Sunny AM

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par INTENCIAL PATRIMOINE
Assurance-Vie
(contrats)		Rendements
fonds euros(*)		Frais sur versement
/
fonds euros		Frais de gestion
/
Fonds euros		Dépôt minimum à
l'ouverture du contrat
INTENCIAL LIBERALYS VIEEUROFLEX: 1.000% (2023)
APICIL EURO GARANTI FG 100, taux 2022 : de 1.300% à 1,60 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions.
4.50 % (maximum)APICIL EUROFLEX: 4.000%
APICIL EURO GARANTI: 1.000%		1 000,00 €

(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

pavgc

Avertissement : un investissement en titres de PME du secteur hôtelier comporte des risques spécifiques. Concernant l’investissement obligataire, le défaut de l’émetteur peut entraîner la perte de tout ou partie du capital investi sur ses émissions. L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que leur investissement dans le Fonds est susceptible d’être bloqué en cas de survenance des cas de blocage des rachats visés à l’article 10.3 du Règlement. Le Fonds est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce Fonds décrits à la rubrique « profil de risque » du Règlement. Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement   des différents dispositifs fiscaux applicables. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuellepavgc

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
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2  commentaires (les commentaires anciens de plus de 2 ans ne sont plus considérés)

  • Immobilier financier hors IFI, le FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier disponible sur les contrats INTENCIAL Patrimoine

    💬 30 janvier 2023 16:47, par chris64

    bonjour ce produit vient de sortir M RENDEMENT 9 (FR001400EW02) qu’en pensez vous ? capital garanti ndice S&P Eurozone 50 Net Zero 2050 Paris-Aligned Select 50 Point Decrement Index (EUR) TR (SPEZPDET Index) j’avoue de jamais avoir entendu de cet indice !! merci si vous avez des infos...

    👉 Répondre à ce message

    • Immobilier financier hors IFI, le FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier disponible sur les contrats INTENCIAL Patrimoine

      💬 11 février 2023 12:44, par Denis Lapalus

      Bonjour, effectivement, cet indice est pour le moins "marketing vert", lancé en 2011 sur la tendance green... De toutes façons, pour les produits structurés, cela ne change pas grand chose, cela revient toujours à prendre un pari sur l’évolution d’un sous-jacent. Personnellement, je ne suis pas fan des produits structurés, mais M RENDEMENT 9 garanti au moins 100% du capital à l’échéance (net des frais de gestion), ce qui est un bon point. L’émetteur (GSF) est basé à Jersey, non supervisé par nos institutions, un risque supplémentaire en cas de séisme financier. Pour la suite, dans le meilleur des cas, ce sera du 5.5% annuel, brut des frais de gestion du contrat AV ou PER, sur 2 ans, ce qui n’a rien d’exceptionnel au niveau du rendement. Dans le pire des cas (et il ne faudrait vraiment pas avoir de chance...) ce sera du 0% de rendement sur 8 ans, ce qui pourrait faire une belle perte à 0.60% (ou davantage selon les contrats) de frais de gestion durant 8 ans. A chacun de voir, mais personnellement, je préfère gérer mes placements comme un produit structuré en lui-même, sans être limité par les scénarios favorables, tout en sécurisant une partie de mon capital. Avec les SCPI, SCI et autres fonds datés, on a quand même de quoi faire. Bien à vous.

      👉 Répondre à ce message

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