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Le groupe Primonial, en association avec Oradéa Vie et Idinvest Partners, annonce le lancement de PrimoPacte, première unité de compte de Private Equity de type institutionnel qui permet aux particuliers dans le cadre d’un contrat d’assurance de diversifier leur portefeuille en investissant dans des PME et ETI en croissance, tout en bénéficiant d’une liquidité de leur capital.
Allocations d’actifs en assurance-vieORADEA VIEPrimonialPrivate equityUCUnité de compte
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Les actualités Primonial sont nombreuses en cette rentrée 2019. Après avoir annoncé une modification majeure de la composition de son capital, Primonial confirme donc le lancement commercial de la première unité de compte de Private Equity, éligible sur son contrat d’assurance-vie TARGET+, assuré par Oradéa Vie. Une première qui devrait être suivie par de nombreuses autres, la tendance étant à l’ouverture du financement de ce type d’opérations auprès des particuliers. Toujours en quête de rendements potentiels en cette période de vaches maigres.
Le Private Equity consiste à investir dans des entreprises à fort potentiel de croissance avec pour objectif le développement de l’entreprise dans une perspective de long terme. Au-delà des ressources financières, les équipes d’investissement apportent leur expertise sectorielle, leurs compétences financières et leur expérience de développeurs d’entreprises.
Le private equity est donc une activité d’investissement à risque de perte en capital.
PrimoPacte est une unité de compte de Private Equity1 de type institutionnel qui permet aux particuliers dans le cadre d’un contrat d’assurance de diversifier leur portefeuille en investissant dans des PME et ETI2 en croissance, tout en bénéficiant d’une liquidité de leur capital.
PrimoPacte permet de :
PrimoPacte a pour objet d’investir, au travers de plusieurs fonds de Private Equity et des prises de participation en direct, dans près de 100 entreprises non cotées en bourse, en s’appuyant sur trois piliers :
| Dénomination | PrimoPacte |
| Gestionnaire | Idinvest Partners, société de gestion agréée AMF sous le numéro GP 97-123 et immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 414 735 175 |
| Assureur du contrat | Oradéa Vie, Société Anonyme d’assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 E. Entreprise régie par le Code des assurances 430 435 669 RCS Nanterre. Groupe Société Générale |
| Investissement minimum | 5.000 euros |
| Durée de placement recommandée | 10 ans minimum |
| Valorisation | Bimensuelle |
| Fiscalité | Assurance Vie/Capitalisation |
| Frais annuels du contrat pour les supports en Unités de Compte | 0,98 % par an |
| Frais du support en UC PrimoPacte (commissions et frais de gestion) | 2,3 %TTC par an (hors frais du contrat) |
L’unité de compte PrimoPacte est accessible via les contrats d’assurance vie ou de capitalisation Target+, Target + Capi et Target + Capi PM, assurés par Oradéa Vie, à hauteur de 30% du contrat maximum au moment de l’investissement.
Stéphane Vidal, Président du groupe Primonial déclare : « Nous sommes fiers de nous associer une nouvelle fois à Oradéa Vie avec qui nous partageons un fort ADN d’innovation, et pour la première fois à Idinvest Partners, pour lancer PrimoPacte. Comme nous le faisons avec succès en Immobilier, nous proposons aujourd’hui aux particuliers, au travers de ce nouveau support, des investissements de qualité institutionnelle. PrimoPacte leur donne accès au Private Equity tout en garantissant une liquidité permanente. Participer au financement des petites et moyennes entreprises européennes est un moyen pour eux de contribuer au développement de l’économie réelle. Nous avons l’intime conviction que le non coté, porté par la loi Pacte du gouvernement, va prendre une place de plus en plus importante dans la gestion privée et patrimoniale, en complément de l’investissement dans le coté ; avec PrimoPacte, nous nous adressons à un large public d’épargnants, en rendant liquide un type d’investissement qui jusque-là ne l’était pas. ».
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