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Autour du bitcoin, les arnaques sont nombreuses. Le staking est une activité qui a le vent en poupe, les arnaques sur cette thématique aussi.
Arnaque placementComment éviter les arnaques ?Gabegie financièrePlateformes illégalesStaking crypto
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Le staking est un moyen d’obtenir des revenus via le prêt de cryptos détenues. Les cryptos ne produisent aucun rendement en elles-mêmes. Les premiers arnaqueurs sont ceux évoquant le terme de rendement pour une crypto. Le staking est une opération de prêt/emprunt classique en finance. C’est cette opération de prêt/emprunt est rémunérée. La plateforme de staking doit parler de récompenses, de revenus, de rémunération, de commissions reversées, etc. Mais en aucun d’intérêts ou de rendement.
Les cryptos sont des actifs ne génèrent aucun rendement, tout comme l’or ou le pétrole. Le staking ne permet pas de percevoir des revenus, mais plutôt un reversement d’une partie des commissions. L’on parle de récompenses et non pas d’intérêts. Pour les investisseurs connaisseurs des mécanismes financiers, le staking est l’équivalent du prêt/emprunt de titres, mécanisme utilisé par les sociétés financières. En échange d’un prêt de ses titres à un tiers, une commission est versée par le tiers au détenteur des titres. Cela évite au tiers d’acheter lui-même les titres convoités.
Le staking est un processus où les détenteurs de cryptomonnaies participent à la validation des transactions et à la sécurisation du réseau en verrouillant leurs fonds dans un portefeuille spécifique. Cela diffère du minage traditionnel, qui nécessite des ressources informatiques importantes. Dans le cas du staking de Bitcoin, il est important de noter que Bitcoin utilise un mécanisme de consensus de preuve de travail (Proof of Work, PoW) plutôt que le staking. Cependant, certaines cryptomonnaies utilisent le staking comme mécanisme de validation.
Dans le staking, les détenteurs de cryptomonnaies sont incités à conserver leurs fonds dans un portefeuille spécifique et à les mettre à la disposition du réseau pour valider les transactions. En retour, ils reçoivent des récompenses sous forme de nouvelles cryptomonnaies ou de frais de transaction. Cette méthode vise à encourager la participation des détenteurs de cryptomonnaies au bon fonctionnement du réseau, renforçant ainsi sa sécurité.
Le staking peut prendre différentes formes selon la cryptomonnaie. Il peut s’agir du staking en solo, où un individu opère seul, ou du staking en groupe via des pools de staking, où plusieurs détenteurs combinent leurs ressources pour augmenter leurs chances de valider des blocs et de recevoir des récompenses de manière plus régulière.
Clairement non. Si le staking était rentable, il n’existerait aucun emprunteur de cryptos, mais que des prêteurs, et donc aucune opération de prêt/emprunt possible. Avec un des actifs sans rendement intrinsèque, tout le monde ne peut pas gagner. Le staking est donc juste d’une solution d’attente, temporaire, avant de statuer sur la détention de ses propres cryptos. Vendre une fois que les cours auront grimper par exemple. L’immobilisation d’un crypto-actif durant une certaine période ne peut pas être rentable (ie, acheter dans le but premier de staker), mais est une proposition de moindre mal, plutôt que de rien faire de ses actifs pour une période durant laquelle l’on ne prévoit pas de se séparer de ses actifs.
| Crypto | Taux bruts de récompenses |
|---|---|
| Axie Infinity Shard AXS | 23 - 26 % |
| Secret SCRT | 15 - 19 % |
| Audius AUDIO | 13 - 15 % |
| ApeCoin APE | 12 - 15 % |
| Kusama KSM | 12 - 14 % |
| Polkadot DOT | 10 - 14 % |
| Cosmos ATOM | 10 - 12 % |
| Celestia TIA | 10 - 12 % |
| Kava KAVA | 9 - 12 % |
| Injective INJ | 9 - 11 % |
| Osmosis OSMO | 7 - 9 % |
| Casper CSPR | 6 - 8 % |
| Harmony ONE | 6 - 8 % |
| Near NEAR | 6 - 8 % |
| The Graph GRT | 6 - 8 % |
| Akash AKT | 5 - 7 % |
| Tezos XTZ | 4 - 6 % |
| Solana SOL | 4 - 6 % |
| Avalanche AVAX | 4 - 6 % |
| Aave AAVE | 4 - 6 % |
| Mina MINA | 4 - 6 % |
| Flow FLOW | 4 - 6 % |
| MultiversX EGLD | 4 - 6 % |
| Polygon MATIC | 3 - 5 % |
| Moonbeam GLMR | 3 - 5 % |
| Ethereum ETH | 3 - 5 % |
| Celer Network CELR | 3 - 4 % |
| Tron TRX | 2 - 3 % |
| Cardano ADA | 2 - 3 % |
| Oasis Network ROSE | 2 - 3 % |
| Binance Coin BNB | 1 - 2 % |
| Fantom FTM | 1 - 2 % |
| Source BitPanda, 9 décembre 2023 | |
Si certains pensent que les récompenses versées procurent un rendement, encore faut-il que ce dernier soit versé en une devise attractive. Selon les plateformes, les récompenses de staking peuvent être versées en un autre crypto-actif, dont le cours lui-même peut varier à la hausse, comme à la baisse, par rapport à la devise principale de vie de l’investisseur. Il s’agit donc d’un risque supplémentaire à considérer. Les récompenses versées en euros sont à privilégier.
Bien évidemment. Comme vu précédemment, les récompenses versées en crypto représentent un risque de change. En matière de finances, puisque rappelons-le, le staking est une opération financière de prêt/emprunt, les risques sont omniprésents. Le risque le plus important étant la variation du cours de l’actif prêté. Le détenteur de l’actif ne pouvant pas, par exemple, couper court à une chute de valorisation. Les autres risques sont nombreux, et sont davantage liés à la sécurité des plateformes et autres procédés de mise en avant de ces opérations de staking.
Entre les fausses plateformes de staking proposant des reversements très attractifs, aux tout simplenent faux-sites, tout existe. Les arnaques les plus fréquentes concernent les faux sites. Certains sont si bien réalisés que même certains articles sur le sujet les mettent en avant avec exemple de détection de faux-sites, en pensant qu’il s’agit de vrais. Bref, est-ce intentionnel ? C’est probable. Il convient donc de se méfier également des sites qui recommandent d’autres sites. Dans cet univers de la toile, les prédateurs peuvent s’entendre entre eux pour organiser les pièges à plusieurs niveaux. Les investisseurs en cryptos doivent être hyper vigilants.
Ne jamais faire confiance aux sites indiquant des choix de plateformes de cryptos ! Certaines ont pourtant une forte audience, mais cela n’empêche pas de recommander des plateformes qui ne sont pas habilitées à faire des propositions de placements pour les investisseurs français. Ces publicités indirectes sont illégales. Ces sites sont des plateformes d’affiliation, rémunérées par leurs annonceurs. Il ne peut pas exister de TOP 3 ou TOP 5 des plateformes pour staker, cela n’a aucun sens. Effectuez vos propres recherches, votre gage de sécurité, c’est d’effectuer vous-même les comparaisons. Notre seul conseil : optez pour des plateformes enregistrées auprès des services de supervision français (PSAN).
Les revenus tirés du staking récompenses perçues en 2023 seront imposables sur le revenu, via la soumission aux revenus catégoriels des bénéfices non commerciaux. c’est l’objet de la loi de finances 2024. Les plateformes devront donc déclarer les montants versés via le staking auprès des services fiscaux.
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