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L’inflation mesure la perte de valeur de l’argent. Quand les prix restent élevés, mais n’augmentent plus, l’inflation est nulle. Pour autant, les prix ne baissent pas forcément pour autant. Investir sur un produit financier, tel qu’un ETF, reproduisant la hausse de l’inflation a-t-il encore un sens en 2022 ?
ETF (Exchange-Traded Fund)Inflation France/Zone euroInflation USA
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Les épargnants cherchent à lutter à tout prix contre cette inflation galopante. Mais dans certains cas, il n’y a rien d’autre à faire que de laisser passer cet orage. L’inflation galopante que nous connaissons actuellement touche tous les secteurs, mais plus particulièrement celui de l’énergie. Vouloir investir sur un ETF reproduisant les variations de l’inflation, c’est bien tard pour le faire...
| Zones géographiques | Inflation (rythme annuel) | Variation (vs précédente publication) |
|---|---|---|
| EUROPE | 6.10% | -1.50% |
| USA | 4.00% | 0.00% |
| EMERGENTS | 5.40% | +0.40% |
| FRANCE | 3.40% | -0.70% |
| UK | 9.00% | +2.80% |
| ALLEMAGNE | 8.70% | +1.40% |
| ESPAGNE | 10.20% | +0.20% |
| ITALIE | 6.70% | +1.40% |
| ROYAUME-UNI | 6.20% | +0.40% |
| (Sources : INSEE, BCE, Bureau of Labor Stats, Crédit Agricole). (dernière mise à jour effectuée le 23/03/2022 ) | ||
L’inflation semble avoir touché son point haut aux USA, avec un taux de 8.5% en mars. En Europe, l’inflation ne devrait pas non plus grimper au-delà des 8%. L’investisseur espère-t-il que l’inflation va grimper jusqu’à 10% ? Son gain ne serait alors que de 1.5% ! Soit bien moins que l’inflation subie depuis le début 2022 !
Gérer c’est anticiper ! Gérer c’est prévoir ! Mais investir une fois que la nouvelle est connue, c’est le plus souvent un bien mauvais plan !
Cette idée d’investissement, par réaction à ce que nous connaissons, n’a donc aucun sens. Il est déjà bien trop tard pour songer à ce type de stratégie. Il fallait investir sur des ETF Inflation fin 2021, alors que les taux commençaient à grimper.
Il faut bien se rappeler que dès lors que les prix n’augmentent plus, l’inflation sera nulle. Cela ne veut pas dire que les prix seront faibles ! Bien au contraire, les prix, notamment ceux de l’énergie peuvent restés élevés encore plusieurs années, mais avec une inflation nulle ou très faible ! Cet ETF n’est pas éligible au PEA.
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