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Fiscalité de l’Or physique et de l’Or papier
Fiscalité de l’or : détails de la fiscalité applicable sur les investissements effectués en Or physique et Or papier...
FranceTransactions.com
Placement OR physique : près de +20% de hausse depuis le 1er janvier, faut-il déjà encaisser ses gains ?
Placement OR : L’once d’or a battu records de multiples records ces derniers mois. Réaliser une partie de ses gains semble pertinent pour une partie des investisseurs.
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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Pièces en OR : jusqu’à +20% de hausse en 7 mois
Investir dans l’OR n’est pas sans risque. Si, sur le très long terme, les cours de l’or semblent que grimper, à l’horizon de quelques années pour un investisseur, l’évolution des cours de l’or ne sont pas toujours favorables. Ainsi, après de telles phases de hausse des cours, certains investisseurs, parmi les plus avertis, n’hésitent pas à vendre tout ou partie de leur stock afin de racheter à meilleur compte. Pour les épargnants dont l’objectif est bien de réaliser des profits, et non pas de remplir des coffres pour leur succession, vendre et acheter régulièrement de l’or a du sens. C’est pourquoi après cette envolée des cours de l’or depuis ce début d’année, la question de la revente se pose déjà. Compte tenu de la fiscalité sur l’or à la revente, il convient toutefois de bien effectuer ses calculs.
Placement OR : les raisons de ces hausses
Si l’or ne produit aucun rendement, la variation de son cours fait dire à certains que sa performance, réalisée sur la différence entre le cours d’achat et de vente, en fait un des meilleurs investissement qui soit. L’OR serait même le meilleur placement de ces 15 dernières années, loin devant la bourse et les marchés actions. Toutefois, toutes les périodes ne sont pas favorables aux variations haussières du cours de l’or. Sur le long terme, la hausse de son cours est évidemment à minorer de l’inflation.
Le Comptoir National de l’Or est revenu sur les raisons de l’envolée des cours de l’or au niveau mondial. Alors que certains pensaient que l’or, valeur refuge pour nombre d’investisseurs, était un placement de repli face à des marchés financiers au plus haut, il n’en est rien. En effet, les indices boursiers continuent de grimper, montrant qu’une autre partie toujours autant importante d’investisseurs continuent d’anticiper une hausse des marchés actions. La véritable raison en serait l’appétit des investisseurs chinois pour l’OR. Après une crise immobilière et financière importante, les investisseurs chinois se ruent sur le métal jaune.
La Chine dépasse les 5% de ses avoirs en or
L’or continue son ascension. En avril, le cours en euro a progressé de 5% et sur les 10 premiers jours de mai, il s’apprécie encore de 2.14%. En atteignant le 10 mai un niveau de 2200.31 euros au fixing de Londres, la hausse du métal jaune depuis le début de l’année atteint 17.56%.
OR : la hausse n’est jamais terminée
Comme la plupart des actifs, les cours ne cessent de grimper sur le très long terme. Il est en de même pour n’importe quel actif : les indices boursiers, l’immobilier... Et pourtant, à l’échelle de temps d’un investisseur, celui qui maximisera ses gains ne sera pas celui qui laissera porter ses actifs durant 50 ans. Il faut nécessairement bénéficier des hausses et baisses excessives afin de maximiser ses profits. Ainsi, l’argument consistant à dire que le cours de l’or va encore grimper est une vérité qui ne doit pas être considéré par les investisseurs dont le but est de dégager des revenus.
| OR | Cours en € (26/07/2024) | Performance depuis le 1er janvier 2024 |
|---|---|---|
| LINGOT OR 1KG | 71.670,00 € | +19,45 % |
| 20 FRANCS NAPOLEON OR | 431,20 € | +16,89 % |
| 10 FRANCS NAPOLEON OR | 204,00 € | -2,81 % |
| 20 FRANCS COQ MARIANNE OR | 431,20 € | +16,89 % |
| 20 FRANCS SUISSE OR | 426,00 € | +19,03 % |
| 20 FRANCS TUNISIE OR | 432,00 € | +21,72 % |
| 20 MARK OR | 535,00 € | +17,66 % |
| UNION LATINE OR | 420,00 € | +12,30 % |
| SOUVERAIN OR | 540,20 € | +17,74 % |
| SOUVERAIN ELISABETH II OR | 540,20 € | +17,18 % |
| DEMI SOUVERAIN OR | 269,90 € | +10,21 % |
| KRUGERRAND | 2.380,00 € | +19,61 % |
| 20 DOLLARS OR | 2.500,00 € | +19,05 % |
| 10 DOLLARS OR | 1.057,53 € | +17,50 % |
| 5 DOLLARS OR | 650,00 € | +41,30 % |
| 50 PESOS OR | 2.748,75 € | +19,82 % |
| 10 FLORINS OR | 450,00 € | +15,38 % |
| LINGOT OR 500 GR | 37.700,00 € | +20,91 % |
| LINGOT OR 250 GR | 18.780,00 € | +21,40 % |
| LINGOT OR 100 GR | 7.550,00 € | +18,52 % |
| LINGOT OR 100 GR | 3.850,00 € | +20,31 % |
| ONCE D OR LINGOTIN | 2.400,00 € | +20,60 % |
| LINGOT OR 20 GR | 1.555,00 € | +22,44 % |
| LINGOTIN OR 10 GR | 779,00 € | +24,44 % |
| LINGOTIN OR 5 GR | 390,00 € | +20,37 % |
| Données indicatives. | ||
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| Top | Pays | Réserves d’or en tonnes |
|---|---|---|
| 🥇 1 | États-Unis | 8 133,5 |
| 🥈 2 | Allemagne | 3 352,3 |
| 🥉 3 | Italie | 2 451,8 |
| 4 | France | 2 436,9 |
| 5 | Russie | 2 332,7 |
| 6 | Chine | 2 262,4 |
| 7 | Suisse | 1 040 |
| 8 | Japon | 846 |
| 9 | Inde | 822,1 |
| 10 | Pays-Bas | 612,5 |
| source : World Gold Council, mai 2024 | ||
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