jeudi 29 décembre 2022, par FranceTransactions.com
FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER
Le FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER est un des premiers fonds de capital investissement éligible à l’assurance-vie française ainsi qu’au PER assurance, sans droit d’entrée et sans frais de sortie.
Objectif de rendement (non garanti)
Un objectif cible de performance annuelle de 5 % (pour une durée de placement minimum de 5 ans). Grâce à une valeur liquidative bimensuelle, les souscripteurs peuvent souscrire et procéder à des rachats deux fois par mois. La conjugaison de la faible volatilité de la poche obligataire (< 2,5 %) et d’une poche hôtelière, totalement décorrélée des marchés financiers traditionnels, permet d’anticiper le niveau de performance du fonds.
Stratégie d’investissement
L’innovation du FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER permet d’allier les stratégies d’investissement sur des actifs tangibles dans le secteur de l’hôtellerie avec la liquidité, sous conditions du contrat d’assurance vie. La performance est portée par l’expertise d’EXTEND AM dans l’hôtellerie d’affaires en Europe
EXTENDAM va investir à minima :
- 50 % du fonds dans des PME d’exploitation hôtelière non cotées détenant majoritairement les murs et fonds de commerce. Ces hôtels de 2* à 4* seront situés dans les grandes métropoles et villes de taille intermédiaire.
- Le reste de l’actif du fonds, soit au maximum 50% sera réparti en produits de taux, notamment des obligations cotées émises en euros et conservées jusqu’à l’échéance afin d’assurer la liquidité du Fonds
- La liquidité est rendue possible grâce à la poche obligataire gérée par le savoir-faire de la société SUNNY ASSET MANAGEMENT, dans une stratégie « buy&hold » qui a fait sa réputation. Le fonds peut également investir jusqu’à 15 % maximum dans des actifs monétaires.
| FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER | |
|---|---|
| Société de gestion | EXTEND AM |
| Dépositaire | BANQUE FÉDÉRATIVE DU CRÉDIT MUTUEL |
| Code ISIN (part A) | FR0013304136 |
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 |
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 8 |
| Durée investissement minimale | 10 ans |
| Stratégie d'investissement | |
| Souscription / prix d'une part EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER | |
| Prix d'une part (à la souscription) | 100.00€ |
| Nombre de part min. à souscrire | 10 |
| Montant min. de souscription | 1000.00€ |
| Ouvert à la souscription | ✅ |
| Fiscalité EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER | |
| Détails fiscalité FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER | Éligible en Assurance-vie / PER. |
| Frais du FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER | |
| Frais de souscription | 0.00% |
| Frais de gestion (interne au fonds) | 1.15% |
| Supports d'investissements | |
| Disponible en compte-titres et PEA-PME | ❌ |
| Disponible en assurance-vie (unité de compte) | ✅ |
| Code ISIN (en Assurance-Vie) | FR0013304136 |
| Contrats assurance-vie proposant EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | APICIL, GENERALI, SPIRICA |
| Disponible en PER (Plan épargne retraite) | ✅ |
| Code ISIN (en PER) | FR0013304136 |
| PER assurance proposant EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER en unité de compte(1) | |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples
- Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
- Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
- Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
- Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
- Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
- Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.