ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE (FR0013222353) est un FCPR (Fonds Comun de Placements à Risques) géré par ISATIS CAPITAL. ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE est éligible en assurance-vie, PER.
vendredi 30 décembre 2022, par FranceTransactions.com
Isatis Capital
Créée en 2013, Isatis Capital, est une société de gestion indépendante spécialisé dans le financement des PME françaises jugées rentables, innovantes, en croissance, déjà implantées à l’international ou ayant la volonté de le faire et réalisant entre 5 et 100 millions d’euros de chiffre d’affaires. Aujourd’hui, Isatis Capital gère plus de 400 millions d’euros et accompagne pas moins d’une trentaine de PME non cotées avec pour objectif d’optimiser leur développement et ainsi réussir à les transformer en ETI. C’est par son accompagnement actif, à travers le financement d’opérations de croissance interne ou externe et le suivi des dirigeants dans la réalisation de leur plan de développement stratégique, que Isatis Capital peut tenir cette promesse. Elle apporte chez chaque PME partenaire son savoir-faire dans la structuration de l’entreprise dans des domaines aussi variés que la gouvernance, l’organisation RH ou la mise en place d’une direction financière solide.
Isatis Capital Vie & Retraite
Un Fonds Commun de Placement à Risque dédié à l’assurance-vie et aux Produits Retraites, lancé en 2017, bien avant que la mode du private equity touche l’ensemble du marché de l’assurance-vie. Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite est un FCPR innovant éligible à l’assurance-vie. En effet, il s’agit ici d’un FCPR ouvert, avec une durée de vie de 99 ans, une souscription de parts similaire à celle d’un OPC, qui conserve sa faculté de rachat en cas de besoin et pour lequel le suivi de son évolution au sein du contrat est très simple.
ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE (FR0013222353) est un FCPR (Fonds Comun de Placements à Risques) géré par ISATIS CAPITAL. ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE est éligible en assurance-vie, PER.
Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite finance principalement des PME françaises non cotées qui sont jugées rentables au moment de l’investissement et jouissant d’une équipe dirigeante de qualité ayant pour unique projet de devenir des leaders dans leur métier et de s’internationaliser ou d’accélérer leur développement à l’international. Vous participerez ainsi à leur dynamique de croissance. A noter que ce fonds est géré par une équipe spécialisée depuis 2002 dans le financement des PME non cotées.
Un Fonds de Private Equity Mixte
Ce fonds à un objectif bien précis de performance nette tiré par trois moteurs de performances distincts. Il s’agit d’investir pour 60% de son actif dans des PME non cotées françaises, avec 24% de part en actions et 36% de part en obligations convertibles. Le fonds ciblera des investissements dans des PME positionnées sur les quatre grands secteurs suivants :
- Logiciel, informatique, numérique, digital
- Medtech, nutrition, services à la personne
- Services aux entreprises
- Industries de pointe à forte plus-value
Son second moteur de performance est l’investissement pour 35% de son actif dans une sélection d’OPC européens au track record démontré sur le long terme. L’objectif étant de favoriser la liquidité du portefeuille tout en ayant des résultats visibles de performance.
Le dernier moteur de performance est l’investissement pour 5% de son actif en instruments de trésorerie afin d’assurer une liquidité immédiate qui permettra d’honorer les demandes en cas de rachat
| FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE | |
|---|---|
| Société de gestion | ISATIS CAPITAL |
| Dépositaire | BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES |
| Code ISIN (part A) | FR0013222353 |
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 |
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 8 |
| Durée investissement minimale | 8 ans |
| Stratégie d'investissement | Au moins 50 % du fonds, avec un objectif de 60 %. Un financement des PME éligibles au capital desquelles le fonds investit, structuré autour d'un mix d'obligations convertibles et d'actions. |
| Souscription / prix d'une part ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE | |
| Prix d'une part (à la souscription) | 100.00€ |
| Nombre de part min. à souscrire | 10 |
| Montant min. de souscription | 1000.00€ |
| Ouvert à la souscription | ✅ |
| Date limite de souscription ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE | 31/12/2030 Encore 2240 jours avant la fin de période de souscription de ce FCPR. |
| Fiscalité ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE | |
| Détails fiscalité FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE | Éligible en Assurance-vie / PER. |
| Frais du FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE | |
| Frais de souscription | 0.00% |
| Frais de gestion (interne au fonds) | 2.50% |
| Supports d'investissements | |
| Disponible en compte-titres et PEA-PME | ❌ |
| Disponible en assurance-vie (unité de compte) | ✅ |
| Code ISIN (en Assurance-Vie) | FR0013222353 |
| Contrats assurance-vie proposant ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | SURAVENIR, SPIRICA, GENERALI |
| Disponible en PER (Plan épargne retraite) | ✅ |
| Code ISIN (en PER) | FR0013222353 |
| PER assurance proposant ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE en unité de compte(1) | |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples
- Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
- Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
- Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
- Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
- Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
- Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.