La toute jeune SCPI NEO, gérée par Noxavia Investissement, sans frais de souscription, a publié son premier rendement au titre de l’année 2019. Avec 6.47% de TDVM, la SCPI entend bien bousculer le marché de la pierre-papier, dont les frais moyens de souscription sont de l’ordre de 8.93%.
vendredi 31 janvier 2020, par Denis Lapalus
Un rendement 2019 en haut de tableau pour la SCPI NEO
Lancée en juin 2019, la SCPI NEO, gérée par Noxavia Investissement, a jeté un pavé dans la mare du monde de la pierre papier, en proposant des frais de souscription à 0%. Le marché des SCPI facture en moyenne des frais de souscription de 8.93% TTC. Un avantage de taille pour l’épargnant, son investissement devient rentable ainsi bien plus rapidement. En affichant un TDVM de 6.47% au titre de l’année 2019, la SCPI NEO montre donc qu’une autre voie est possible en pierre-papier. Reste à confirmer cet excellent rendement sur un nouvel exercice. La toute jeune SCPI n’ayant que 6 mois d’exercice !
Comment fait cette SCPI pour s’en sortir financièrement ? En contrepartie de l’absence de frais de souscription, la SCPI se rémunère en prenant des frais de gestion bien plus élevés que la moyenne, soit un montant équivalent à 18% des loyers perçus. Ce qui n’empêche en rien un rendement élevé pour les épargnants, pour preuve. Par ailleurs, afin de stabiliser ses investissements et éviter ainsi des retraits de parts à court terme, une commission de retrait de 6% TTC est imposée aux associés qui revendraient leurs parts moins de 5 ans après la souscription. L’absence de frais de souscription pourrait en effet attirer des investisseurs de court-terme, complètement incompatible avec l’investissement immobilier, par essence, de long terme. Une SCPI n’est pas un livret d’épargne.
| Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Nom | NEO | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Création | 01/07/2019 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gestionnaire | NOVAXIA INVESTISSEMENT | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Catégorie SCPI | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Label ISR | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 6.51 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | 6,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 4,93 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividende (2023) | 10,80 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Occupation Financier (TOF) | 96.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Report à nouveau (RAN) | 16,56 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capitalisation | 402 000 000 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Patrimoine immobilier de NEO | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Valeur de reconstitution | 191 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de biens | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investir sur NEO ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 187,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Délai de jouissance des parts | 1 er jour du quatrième mois suivant celui de la souscription. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement possible | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement temporaire : Clés de répartition | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 0,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion | 18,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Commission de retrait | 6,00 % TTC avant 5 ans. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
- Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
- Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
- Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
- Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
- Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.