Contrat d'assurance-vie JEEWAN PATRIMOINE, assuré par MUTAVIE, distribué par MACIF. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 2.800% à 3.2% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. (Soit un rendement minimum de 2.318% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Frais sur versements (maxi.) : 1.00 % Rendement brut du fonds euro 2023 : 2.800 %
jeudi 12 janvier 2023, par FranceTransactions.com
Jeewan Patrimoine, le contrat d’assurance-vie et de gestion de patrimoine, a été spécialement pensé pour les clients patrimoniaux. Le contrat d’assurance vie et de gestion de patrimoine Macif est accessible à partir de 20000 € à l’ouverture. Le contrat davantage grand public proposé par la MACIF est Multi-Vie.
Les plus de Jeewan Patrimoine
Contrat haut de gamme, souscrire Jeewan Patrimoine permet de bénéficier :
- D’un bilan patrimonial : établi en fonction de votre situation et objectifs
- De suivis réguliers : avec les experts MACIF pour faire le point sur votre stratégie patrimoniale
- D’un diagnostic juridique de 20 minutes offerts : avec un avocat spécialisé proche des chez vous grâce au service 0km juridique
- Accompagnement à la préparation de votre succession : grâce à un inventaire de vos biens et accompagnement dans la rédaction de la clause bénéficiaire
- 5 options de gestion gratuites : qui vous permettent en gestion libre de piloter au mieux votre épargne
Frais Jeewan Patrimoine
Parmi les moins de Jeewan Patrimoine, ces frais sur versement de 1% sont à négocier.
- 1% de frais sur versements,
- 3 arbitrages gratuits par an (0,30% au-delà),
- 0,60 % de frais de gestion annuels sur l’épargne gérée sur le support en euros,
- 0,80 % de frais de gestion annuels sur les parts gérées sur les supports en unités de compte
- rais pour la gestion pilotée : majoration de 0,30 %,
- 0,08 % de l’épargne gérée sur le contrat au titre de la garantie plancher optionnelle.
Bonus de rendement sur le fonds euros
Comme en 2022, un bonus de rendement est proposé en 2023 sur le fonds euros du contrat. Rendement complémentaire appliqué (+0,20% ou +0,40% ou +0,60%) selon le taux moyen d’investissement de l’épargne sur les supports en unités de compte du 01/01/2023 au 30/11/2023. Le taux moyen d’unités de compte est impacté notamment par le prélèvement des frais de gestion sur ces supports et l’évolution des marchés financiers. Le rendement complémentaire viendra s’ajouter au taux de rendement du support en euros connu et servi en fin d’année. Il est exprimé net de frais de gestion et avant prélèvements fiscaux et sociaux. Les contrats Jeewan Patrimoine ouverts à compter du 01/12/2023 ne bénéficieront pas de cette offre.
| Assurances Vie | Bonus 2023 proposés et conditions | Derniers rendements publiés, hors bonus (7) | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bonus (1) | Flux financiers concernés(2) | % du contrat en Unités de Compte | Montant total du contrat | ||||
| % min UC(3) | % max UC(4) | Capital Min.(5) | Capital Max.(6) | ||||
|
MUTAVIE PATRIMOINE |
+0.400 % | Nouveau versement Arbitrage |
40% | 100% | 0€ | 5 000 000€ | 2.800% Brut PS 2,32% Net PS |
| +0.200 % | Nouveau versement Arbitrage |
20% | 40% | 0€ | 5 000 000€ | ||
| Liste des contrats triés par nom de l'assureur. (1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros). (2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali). (3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement. (7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux. | |||||||
3 modes de gestion
Avec Jeewan Patrimoine, 3 modes de gestion possibles :
- La gestion sous mandat : ce mode de gestion s’adapte à vos objectifs et à votre profil de risque. Avec l’expertise d’un professionnel de la gestion d’actifs OFI Asset Management, vous êtes accompagnés pour vos investissements sur les marchés financiers.
- La gestion libre : soyez totalement libre et autonome dans le pilotage de votre contrat, grâce à cinq options (sécurisation des plus-values, investissement progressif, dynamisation des intérêts, stop loss relatif et rééquilibrage automatique).
- La gestion horizon projet : ce mode vous permet de préparer un projet dont l’échéance a été précisément déterminée.
Gestion sous mandat
Trois orientations sont proposées, selon votre profil d’investisseur :
- Mandat Prudent : il s’adresse aux investisseurs ayant une orientation de gestion prudente et recherchant une valorisation du capital avec une prise de risque faible, sur une période minimum de 3 ans (avec un objectif de volatilité inférieure à 5 % par an) Niveau de risque de 30 % à 50 %.
- Mandat Équilibre : il s’adresse aux épargnants ayant une tendance de gestion équilibrée et recherchant une appréciation du capital avec une prise de risque modérée, sur une période minimum de 5 ans (avec un objectif de volatilité inférieure à 10 % par an) Niveau de risque de 55 % à 75 %.
- Mandat Dynamique : il s’adresse aux investisseurs qui ont une gestion dynamique et qui recherchent une plus-value du capital avec une prise de risque plus importante, sur une période minimum de 8 ans (avec un objectif de volatilité inférieure à 15 % par an) Niveau de risque de 70 % à 90 %.
Garantie plancher
Garantie uniquement disponible à l’adhésion. Cette dernière préserve les sommes investies en cas de moins-values enregistrées au moment du décès à hauteur de 300 000 € par adhérent. Elle vous permet ainsi d’allier une recherche de performance et une maîtrise du risque de perte en capital pour vos bénéficiaires.
- Assurance-Vie MULTI VIE (assureur : MUTAVIE)
- Assurance-Vie JEEWAN PATRIMOINE (assureur : MUTAVIE)