Contrat d’assurance-vie individuel assuré par Suravenir, sans frais sur les versements, ce contrat fait la part belle aux supports immobiliers, aux OPC ainsi qu’aux ETF. De multiples options de gestion ainsi que la gestion conseillée de Conseils Patrimoine Services en font un contrat d’assurance-vie performant pour la constitution de son épargne retraite. Contrat d'assurance-vie Mon Projet Retraite Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par CONSEILS PATRIMOINE SERVICES. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES 2023: 2.500% brut, SURAVENIR RENDEMENT 2023: 2.200% brut
Frais sur versement maxi. : 0% SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023), SURAVENIR RENDEMENT: 2.200% (2023)
mercredi 27 novembre 2019, par FranceTransactions.com
Assuré par Suravenir, Mon Projet Retraite Vie bénéficie des deux fonds euros réputés que sont Suravenir Rendement (fonds en euros classique) et Suravenir Opportunités (Fonds en Euros dynamique). Sans frais sur les versements, Mon Projet Retraite Vie annonce clairement la couleur dans son nom. Si tous les objectifs d’épargne peuvent être atteints via l’assurance-vie, ce contrat, de par son offre financière, ses options de gestion et la gestion conseillée est orienté épargne retraite.
Conseils Patrimoine Services
Conseils Patrimoine Services est un cabinet de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) assurant la distribution ainsi que la gestion conseillée, pour les épargnants qui le souhaitent, de Mon Projet Retraite Vie. Une opportunité supplémentaire pour les épargnants d’être conseillés, qui plus est, gratuitement, par des professionnels lors de leurs choix d’allocations d’actifs.
Accessible à tous
Le souscripteur réalise un premier versement de 100 € minimum, qu’il peut compléter à tout moment par des versements libres ou programmés. Les versements libres sont au minimum de 100 €, seuls ou en complément de ses versements programmés. Chaque support d’investissement choisi doit être alimenté à hauteur de 25 € minimum. Concernant les versements programmés, le souscripteur a la possibilité de programmer des versements mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels (prévoir un minimum de 30 €/mois, 90 €/trimestre, 180 €/semestre, 360 €/an). Le souscripteur peut, à tout moment, les augmenter ou les diminuer, les interrompre, puis les reprendre. En cas de suspension des versements programmés, le contrat se poursuit et le souscripteur peut continuer à effectuer des versements libres. Le premier versement programmé sera réalisé à l’issue de la période de renonciation. Lorsque deux versements programmés successifs n’ont pas été réalisés (notamment en cas de refus de l’établissement bancaire pour des raisons techniques, financières,…), Suravenir se réserve le droit de suspendre l’appel des versements programmés.
Une offre financière large
La proposition de supports est large, les UC sont nombreuses. Les supports immobiliers proposés reprennent les meilleures offres de l’assureur Suravenir. Pour les stratégies long terme, et les profils de risques les plus audacieux, ce contrat propose également pas moins de 65 ETF, permettant ainsi la mise en place de stratégies diversifiées.
Frais spécifiques
Hormis les frais de gestion sur les fonds euros et unités de compte, voici les précisions sur les frais spécifiques :
- Frais prélevés en cas d’arbitrage : deux premiers arbitrages de chaque année civile : 0 %. Au-delà, chaque arbitrage génère des frais de 0,50 % des montants arbitrés ;
- frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre des options d’arbitrages programmés : 0,50 % des montants arbitrés ;
- Frais prélevés lors des opérations effectuées sur les ETFs : 0,10 % des montants investis / désinvestis sur les ETFs ;
- Cotisations mensuelles de la garantie complémentaire : optionnelle en cas de décès : de 0,15 ‰ à 5,15 ‰ des capitaux sous risque en fonction de l’âge ;
- Frais de rachat partiel et rachat total : 0 % ;
- Frais des rachats partiels programmés : 0 %.
- Frais sur encours de rente : 0 %.
- Frais sur versements : 0 %.