Fonds structuré proposé par Moniwan à la souscription jusqu’à fin mai 2024, misant sur la baisse durable des taux d’intérêts, et plus particulièrement le taux swap 10 ans.
samedi 30 mars 2024, par FranceTransactions.com
Pour miser sur la baisse des taux d’intérêts
Moniwan lance à la commercialisation un nouveau produit structuré permettant de miser sur la baisse des taux d’intérêts de marché, ces taux swaps, utilisés par les professionnels de la finance. En l’occurrence, il s’agit là de prendre le pari que le taux swap 10 ans baisse sous les 2.30%.
| Produits | Détails de l'offre | En savoir + |
|---|---|---|
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| Offres soumises à conditions. Données indicatives uniquement. | ||
Le produit ONLYWAN présente les caractéristiques suivantes :
- De l’année 1 à l’année 9, à chaque Date de Constatation Annuelle :
- Le versement d’un coupon de 8,25% brut de la Valeur Nominale par année écoulée si le taux EUR CMS 10 ans est strictement inférieur à 2,30%.
- Un remboursement automatique anticipé possible chaque année, à partir de la 1ère année, dès lors qu’à l’une des Dates de Constatation Annuelle, le taux EUR CMS 10 ans est strictement inférieur à 2,30%. A l’échéance des 10 ans :
- Un remboursement de l’intégralité du capital investi(1).
- Un gain de 82,50% brut de la Valeur Nominale, si le taux EUR CMS 10 ans est strictement inférieur à 2,30%.
Valeur actuelle du taux Swap 10 ans : 2.76 % (fin mars 2024). Le scénario n’est donc pas favorable actuellement. La stratégie sera gagnante si la baisse des taux aura lieu avant le 30 mai 2024.
Bon à savoir : Le taux CMS (« Constant Maturity Swap » ou taux de swap de maturité constante) est un taux de référence des marchés financiers utilisé pour des opérations d’échange de taux fixe contre taux variable (appelées swap de taux d’intérêts) pour une durée déterminée.
| Produit Structuré ONLYWAN | |
|---|---|
| Nom commercial | ONLYWAN |
| Émetteur | CIC (CRÉDIT INDUSTRIEL ET COMMERCIAL) |
| Code ISIN | XS2770876188 |
| Valeur nominale d'une part | 1000.00 € |
| Frais d'entrée | 0.00 % |
| Frais de sortie | 0.00 % |
| Infos souscription | Le montant minimal de souscription est de 1000 euros. |
| Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum) | ⚠️ 1 2 3 4 5 6 7 |
| Date limite de souscription | 30/05/2024 Ce produit structuré n'est plus commercialisé. |
| Durée investissement recommandée | 10 ans |
| Actif financier sous-jacent | Taux EUR CMS 10 ans |
| Mécanisme simplifié (*) | De l'année 1 à l'année 9, à chaque Date de Constatation Annuelle : Le versement d'un coupon de 8,25% brut de la Valeur Nominale par année écoulée si le taux EUR CMS 10 ans est strictement inférieur à 2,30%. Un remboursement automatique anticipé possible chaque année, à partir de la 1ère année, dès lors qu'à l'une des Dates de Constatation Annuelle, le taux EUR CMS 10 ans est strictement inférieur à 2,30%. A l'échéance des 10 ans : u n remboursement de l'intégralité du capital investi. Un gain de 82,50% brut de la Valeur Nominale, si le taux EUR CMS 10 ans est strictement inférieur à 2,30% |
| Contrats assurance-vie proposant ONLYWAN en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant ONLYWAN en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | GENERALI VIE |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
Produit structuré, un placement à risques.
- Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
- Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
- L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.