CARMIGNAC CREDIT 2031 est un fonds obligataire daté proposé par CARMIGNAC.
vendredi 7 mars 2025, par FranceTransactions.com
Carmignac Credit 2031 est un Fonds obligataire à échéance, mettant en œuvre une stratégie de portage sur les marchés du crédit.
Carmignac Credit 2031 fusionne avec Carmignac Credit 2025
L’actif sous gestion de Carmignac Credit 2031 s’élève à 390 millions d’euros, suite à la fusion, le 25 février 2025, avec Carmignac Credit 2025, le premier fonds à échéance lancé par Carmignac et qui avait un objectif de performance annualisée de +1,9 %, correspondant à une performance nette cumulée de +9,9 % sur 5 ans (au 24 février). Le fonds a réalisé une performance nette annualisée de +2,5 %, soit une performance nette cumulée de +11,3 %.
Gamme des fonds obligataires datés CARMIGNAC
👉 CARMIGNAC CREDIT 2027 (FR00140081Y1)
👉 CARMIGNAC CREDIT 2025 (FR0013515970)
Carmignac Credit 2031
Carmignac Credit 2031 permet d’étendre la gamme de fonds à échéance : Carmignac Credit 2027 affiche des actifs sous gestion de 1,85 milliard d’euros (au 25 février 2025), et Carmignac Credit 2029 vient quant à lui de dépasser de 1 milliard d’euros d’encours. Ce dernier a généré un rendement annualisé de 11,1 % depuis son lancement, soit un rendement supérieur à l’objectif.
CARMIGNAC CREDIT 2031
CARMIGNAC CREDIT 2031 est un fonds obligataire daté.CARMIGNAC CREDIT 2031 en détails
| CARMIGNAC CREDIT 2031 | |
|---|---|
| Nom | CARMIGNAC CREDIT 2031 |
| Gestionnaire | CARMIGNAC |
| ISIN | FR001400U4S3 |
| SRI (Indicateur de risque) | 1 2 3 4 5 6 7 |
| Catégorie obligataire principale (Investment Grade/High-Yield) | IG Investment Grade |
| Notation moyenne portefeuille obligataire (Ratings) | AAA (Investment Grade) Qualité supérieure AA+ (Investment Grade) Qualité moyenne supérieure AA (Investment Grade) Qualité moyenne supérieure AA- (Investment Grade) Qualité moyenne supérieure A+ (Investment Grade) Qualité moyenne A (Investment Grade) Qualité moyenne A- (Investment Grade) Qualité moyenne BBB+ (Investment Grade) Qualité moyenne inférieure BBB (Investment Grade) Qualité moyenne inférieure BBB- BBB- (Investment Grade) Qualité moyenne inférieure BB+ (High Yield) Spéculatif BB (High Yield) Spéculatif BB- (High Yield) Spéculatif B+ (High Yield) Très spéculatif B (High Yield) Très spéculatif B- (High Yield) Très spéculatif CCC+ (High Yield) Risque considérable CCC (High Yield) Faible probabilité d'atteindre ses objectifs CC (High Yield) Obligation très spéculative et très risquée C (High Yield) Proche de la faillite |
| Fonds obligataire à échéance | |
| Échéance | 2031 |
| Rendement potentiel annuel brut (*) | 2.78 % |
| Frais | |
| Frais d'entrée maximum | 0.00 % |
| Frais de sortie | 0.00 % |
| Frais de gestion annuels | 1.14 % |
| Souscription | |
| Date limite de souscription | aucune |
| Éligible en assurance-vie/PER assurance | ✅ |
| Liste des assureurs ayant référencé ce fonds daté | GENERALI VIE, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| (*) Le rendement annoncé par le gérant du fonds n'est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails. | |
Fonds obligataires datés : des objectifs de rendements allant jusqu’à 8%
L’objectif de gestion du Fonds est d’offrir une performance annualisée, nette de frais de gestion, constatée entre la date de création du Fonds (le 31 décembre 2024), et la date d’échéance (le 31 octobre 2031), supérieure à :
- Pour les parts A EUR Acc et A EUR Ydis : 2,78% ;
- Pour les parts AW EUR Acc et AW EUR Ydis : 2,48% ;
- Pour les parts F EUR Acc et F EUR Ydis : 3,28% ;
- Pour les parts FW EUR Acc et FW EUR Ydis : 2,98%.
Cet objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la société de gestion (probabilité de défaut, taux de recouvrement, exercice d’options de remboursement anticipé, amortissements, coût de la couverture…) au moment de la création du Fonds, et n’est valable qu’en cas de souscription à ce moment. En cas de souscription ultérieure, la performance dépendra des conditions de marché prévalant à ce moment, qui ne peuvent être anticipées, et pourraient donc conduire à une performance différente. Les hypothèses de marché retenues par la société de gestion peuvent être invalidées, ce qui réduirait la performance du Fonds en deçà de son objectif. Cet objectif de gestion ne constitue en aucun cas une promesse de rendement ou de performance du Fonds, la performance n’est pas garantie.
Cette performance annualisée, générée principalement par la stratégie de portage obligataire (dite (« buy & hold »), s’entend nette de frais de gestion. Elle tient compte de l’estimation d’éventuels frais de couverture de change, de défauts calculés par la société de gestion ou encore d’éventuelles moins-values réalisées lors de la revente de certains instruments avant leur maturité.
L’actif du Fonds sera notamment composé d’obligations (dont obligations contingentes convertibles dans la limite de 15% de l’actif net), ainsi que d’instruments de titrisation (dans la limite de 40% de l’actif net) et dérivés de crédit (« credit default swaps » dans la limite de 20% de l’actif net). Le Fonds n’est soumis à aucune contrainte de répartition entre émetteurs privés et émetteurs publics. Le Fonds sera en conséquence exposé aux marchés du crédit, ainsi qu’aux marchés de taux, y compris dans les pays hors OCDE (dont les marchés émergents) dans la limite 30% de l’actif net, et ce jusqu’à la phase de liquidation (telle que détaillée dans la section « Stratégie d’investissement »). La notation moyenne du portefeuille est supérieure ou égale à BBB- (notation dite « investment grade »).