Classement des meilleures performances des gestions pilotées pour les PER.
jeudi 15 février 2024, par Denis Lapalus
Investissement de long terme par excellence, les performances des offres de gestion pilotée est cruciale pour les épargnants dans le cadre de leur PER. Comparatif 2024 des performances 2023 des différentes offres de gestion pilotée.
PER : Top 10 Gestion pilotée
Ce classement est effectué sur la base des performances publiées en 2024 au titre de l’année 2023, pour tous les profils de gestion pilotée confondus, référencés sur notre site. De fait, les profils les plus performants sont également les plus risqués. Ces profils ne conviennent pas à la majorité des profils d’investisseurs des épargnants.
| TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en PER | ||||
|---|---|---|---|---|
| TOP | PER (Profils) | Performances 2023 (*) | Détails | |
| 1 🥇 | RAMIFY PER (DYNAMIQUE) | 17.51 % | Nom du profil : Flagship. Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 9 sur 10. | |
| 2 🥈 | RAMIFY PER (DYNAMIQUE) | 16.92 % | Nom du profil : Essential. Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 9 sur 10. | |
| 3 🥉 | RAMIFY PER (DYNAMIQUE) | 16.87 % | Nom du profil : Elite. Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 9 sur 10. | |
| 4 | PAPISY (DYNAMIQUE) | 14.39 % | Nom du profil : Collection Energie. Notre collection Energie vise à consommer moins et mieux et à utiliser des énergies durables peu polluantes. | |
| 5 | PER YOMONI RETRAITE (DYNAMIQUE) | 14.30 % | Nom du profil : Profil Dynamique. Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 17%. L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. | |
| 6 | PER YOMONI RETRAITE (EQUILIBRE) | 12.90 % | Nom du profil : Profil équilibré. Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 15%. L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. | |
| 7 | PAPISY (DYNAMIQUE) | 12.37 % | Nom du profil : Collection Eau. Notre collection Eau répond aux enjeux mondiaux liés à la pénurie, la qualité et la distribution de l'eau. | |
| 8 | PAPISY (EQUILIBRE) | 12.17 % | Nom du profil : Collection Humain. Critères de sélection des entreprises : Au total, près de 100 critères sont examinés pour identifier les entreprises où il fait bon travailler : - visite dans les entreprises, - rencontre avec les DRH, - sondages salariés, etc. | |
| 9 | RAMIFY PER (EQUILIBRE) | 11.94 % | Nom du profil : Elite. Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 5 sur 10. | |
| 10 | NALO PER (OFFENSIF) | 11.70 % | Nom du profil : Portefeuille standard : Profil de risque 95 %. allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité. | |
| (*) Classement effectué sur la base de 32 performances publiées au titre de l'année 2023. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2023 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion
correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants. (Source FranceTransactions.com) | ||||
| 👉 Comparatif complet des performances des profils en gestion pilotée proposés en PER | ||||
Profil PRUDENT
Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti. Profil sécuritaire, mais selon les propositions, la répartition en unités de compte peut aller jusqu’à 30%, ce qui est déjà important. Tout dépend évidemment du niveau de risque des unités de compte proposées alors dans les allocations. Les parts de SCPI affichant, par exemple, un niveau de risque plus faible que certaines unités de compte investies directement sur des indices boursiers ou des matières premières.
| TOP | PER (1) PRUDENT (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY PER | 9,36 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 3 sur 10.. | NC | ||
| 🥈2 | YOMONI RETRAITE | 9,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil prudent. Répartition de ce profil Profil prudent: Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 11%. L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.. | NC | ||
| 🥉3 | RAMIFY PER | 8,45 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 3 sur 10.. | NC | ||
| 4 | RAMIFY PER | 7,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 3 sur 10.. | NC | ||
| 5 | MACIF PER | 7,10 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Orientation Prudent. Répartition de ce profil Orientation Prudent: L’objectif du mode de gestion Prudent est de sécuriser votre épargne retraite le plus tôt possible. Pour cela, la prise de risque est mesurée afin de protéger au mieux votre capital, tout en conservant malgré tout un objectif de rendement.. | NC | ||
| 6 | AMPLI-PER LIBERTE | 5,14 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Prudent. | 1,20 % | ||
| 7 | GOODVEST PER | 4,95 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Prudent. | NC | ||
| 8 | NALO PER | 3,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 25 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 25 %: Allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | NC | ||
| Performances des PER référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : PER référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil EQUILIBRE
Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.
| TOP | PER (1) EQUILIBRE (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | YOMONI RETRAITE | 12,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil équilibré. Répartition de ce profil Profil équilibré: Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 15%. L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.. | NC | ||
| 🥈2 | 12,17 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Collection Humain. Répartition de ce profil Collection Humain: Critères de sélection des entreprises :
Au total, près de 100 critères sont examinés pour identifier les entreprises où il fait bon travailler :
- visite dans les entreprises,
- rencontre avec les DRH,
- sondages salariés, etc.. | NC | |||
| 🥉3 | RAMIFY PER | 11,94 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 5 sur 10.. | NC | ||
| 4 | RAMIFY PER | 11,37 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 5 sur 10.. | NC | ||
| 5 | RAMIFY PER | 10,71 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 5 sur 10.. | NC | ||
| 6 | MACIF PER | 7,96 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Orientation Équilibre. Répartition de ce profil Orientation Équilibre: L’objectif du mode de gestion Équilibre est de trouver le meilleur compromis entre limitation du risque de perte en capital et rendement. Vous profitez ainsi d’une gestion intermédiaire, à mi-chemin entre les modes Prudent et Dynamique.. | NC | ||
| 7 | NALO PER | 6,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 50%. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 50%: allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | NC | ||
| 8 | AMPLI-PER LIBERTE | 6,53 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Équilibré. | -0,40 % | ||
| 9 | GOODVEST PER | 6,45 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Volontaire. | NC | ||
| 10 | NALO PER | 5,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 50%. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 50%: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | NC | ||
| Performances des PER référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : PER référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil DYNAMIQUE
Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.
| TOP | PER (1) DYNAMIQUE (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY PER | 17,51 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 9 sur 10.. | NC | ||
| 🥈2 | RAMIFY PER | 16,92 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 9 sur 10.. | NC | ||
| 🥉3 | RAMIFY PER | 16,87 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 9 sur 10.. | NC | ||
| 4 | PER PAPISY | 14,39 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Collection Energie. Répartition de ce profil Collection Energie: Notre collection Energie vise à consommer moins et mieux et à utiliser des énergies durables peu polluantes.. | NC | ||
| 5 | YOMONI RETRAITE | 14,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Dynamique. Répartition de ce profil Profil Dynamique: Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 17%. L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.. | NC | ||
| 6 | PER PAPISY | 12,37 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Collection Eau. Répartition de ce profil Collection Eau: Notre collection Eau répond aux enjeux mondiaux liés à la pénurie, la qualité et la distribution de l’eau.. | NC | ||
| 7 | PER PAPISY | 10,57 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Collection Planète. Répartition de ce profil Collection Planète: Notre collection Planète vise à réduire les émissions carbone, favoriser le transport durable et l'énergie propre.. | NC | ||
| 8 | MACIF PER | 10,05 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Orientation Dynamique. Répartition de ce profil Orientation Dynamique: Le mode de gestion Dynamique vise à obtenir le meilleur rendement possible pour votre plan d’épargne retraite en contrepartie du risque de perte en capital lié aux supports en unités de compte. Pour cela, la sécurisation de votre épargne se fait de manière beaucoup plus lente dans un souci de recherche performance, avant de s’accélérer au cours des dernières années précédant votre retraite.. | NC | ||
| 9 | AMPLI-PER LIBERTE | 9,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Dynamique. | -3,61 % | ||
| 10 | NALO PER | 8,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 75 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 75 %: allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | NC | ||
| 11 | GOODVEST PER | 8,41 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux. | NC | ||
| 12 | NALO PER | 7,40 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 75 %. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 75 %: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | NC | ||
| Performances des PER référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : PER référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil OFFENSIF
| TOP | PER (1) OFFENSIF (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | NALO PER | 11,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 95 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 95 %: allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | NC | ||
| 🥈2 | 8,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 95 %. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 95 %: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | NC | |||
| Performances des PER référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : PER référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché. Des frais de gestion supplémentaires sont facturés en gestion pilotée.