Après une année 2022 catastrophique pour la gestion pilotée, l’année 2023 devrait afficher des performances attractives. Détails des rendements par type de profils d’investisseurs.
vendredi 12 janvier 2024, par Denis Lapalus
Top 10 Gestion pilotée
Ce classement est effectué sur la base des performances publiées en 2024 au titre de l’année 2023, pour tous les profils de gestion pilotée confondus, référencés sur notre site. De fait, les profils les plus performants sont également les plus risqués. Ces profils ne conviennent pas à la majorité des profils d’investisseurs des épargnants.
Note : la publication des performances 2023 est actuellement en cours. Cet article se met automatiquement à jour en fonction des publications dont nous avons connaissance, pour les contrats d’assurance-vie référencés dans notre guide. Habituellement, la fin de la période des publications des performances est constatée autour du 10 février.
| TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie | ||||
|---|---|---|---|---|
| TOP | Assurances-Vie (Profils) | Performances 2023 (*) | Gestionnaires | |
| 1 🥇 | YOMONI VIE (OFFENSIF) | 19.00 % | YOMONI | |
| 2 🥈 | RAMIFY VIE (DYNAMIQUE) | 17.51 % | RAMIFY | |
| 3 🥉 | RAMIFY VIE (DYNAMIQUE) | 16.92 % | RAMIFY | |
| 4 | RAMIFY VIE (DYNAMIQUE) | 16.87 % | RAMIFY | |
| 5 | YOMONI VIE ESG (OFFENSIF) | 16.00 % | YOMONI | |
| 6 | ASAC NEO VIE (DYNAMIQUE) | 15.08 % | OFI Asset Management | |
| 7 | JEEWAN PATRIMOINE (DYNAMIQUE) | 15.02 % | MUTAVIE | |
| 8 | YOMONI VIE (DYNAMIQUE) | 14.60 % | YOMONI | |
| 9 | MON PETIT PLACEMENT VIE (DYNAMIQUE) | 14.00 % | MON PETIT PLACEMENT | |
| 10 | YOMONI VIE ESG (DYNAMIQUE) | 12.90 % | YOMONI | |
| (*) Classement effectué sur la base de 73 performances publiées au titre de l'année 2023. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2023 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion
correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants. (Source FranceTransactions.com) | ||||
| 👉 Comparatif complet des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie | ||||
Profil PRUDENT
Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) PRUDENT (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | Performance depuis origine du profil | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 9,36 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 3 sur 10.. | -7,40 % | NC | RAMIFY |
| 🥈2 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 8,45 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 3 sur 10.. | -7,40 % | NC | RAMIFY |
| 🥉3 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 7,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 3 sur 10.. | -7,40 % | NC | RAMIFY |
| 4 | YOMONI VIE | 7,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 30% actions, SRRI 4. | -11,80 % | 22,60% | YOMONI |
| 5 | YOMONI VIE | 7,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 4 ESG: 30% actions, SRRI 4. | -11,80 % | 0,70% | YOMONI |
| 6 | NALO PATRIMOINE | 6,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 25 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 25 %: Allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | -14,00 % | 9,90% | NALO |
| 7 | CARAC ÉPARGNE PATRIMOINE | 5,33 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PRUDENT. Répartition de ce profil PRUDENT: 65 % en fonds euros, 35 % en UC. | NC | NC | CARAC |
| 8 | JEEWAN PATRIMOINE | 5,32 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Mandat Prudent. | -6,28 % | NC | MUTAVIE |
| 9 | MULTI VIE | 4,67 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 20. | -2,18 % | NC | MUTAVIE |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil SECURITE
Profil sécuritaire, mais selon les propositions, la répartition en unités de compte peut aller jusqu’à 30%, ce qui est déjà important. Tout dépend évidemment du niveau de risque des unités de compte proposées alors dans les allocations. Les parts de SCPI affichant, par exemple, un niveau de risque plus faible que certaines unités de compte investies directement sur des indices boursiers ou des matières premières.
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) SECURITE (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | Performance depuis origine du profil | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | BOURSOVIE | 8,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Défensif. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Défensif: Le mandat Sélection 100% ISR Défensif s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen.. | -11,49 % | 3,40% | SYCOMORE AM |
| 🥈2 | GOODVIE | 6,16 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P1 Prudent. | NC | NC | GOODVEST |
| 🥉3 | BOURSOVIE | 5,94 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. Répartition de ce profil Défensif: Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 75 % TEC 5 + 16 % MSCI World (en devises locales) + 9 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 2 ans.. | -11,49 % | 40,49% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 4 | YOMONI VIE | 5,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 3. Répartition de ce profil PROFIL 3: 20% actions, SRRI 3. | -8,00 % | 21,00% | YOMONI |
| 5 | YOMONI VIE | 5,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 3 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 3 ESG: 20% actions, SRRI 3. | -8,00 % | 2,10% | YOMONI |
| 6 | RES MULTISUPPORT | 3,68 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : SERENITE. Répartition de ce profil SERENITE: Investi à hauteur de 65% sur le Fonds en euros RES et à 35% en unités de compte.. | -0,49 % | 2,50% | MACSF |
| 7 | GREEN-GOT | 3,32 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : SAGE. Répartition de ce profil SAGE: Ce portefeuille est composé principalement d’obligations et de fonds immobiliers. Son niveau de risque est très faible. Les investissements sont réalisés sur le marché français et européen.. | NC | NC | GREEN-GOT |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil EQUILIBRE
Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) EQUILIBRE (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | Performance depuis origine du profil | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 11,94 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 5 sur 10.. | -8,90 % | NC | RAMIFY |
| 🥈2 | YOMONI VIE | 11,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 6. Répartition de ce profil PROFIL 6: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 50% actions, SRRI 4. | -19,20 % | 25,00% | YOMONI |
| 🥉3 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 11,37 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 5 sur 10.. | -8,90 % | NC | RAMIFY |
| 4 | YOMONI VIE | 10,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 6 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 6 ESG: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 50% actions, SRRI 4. | -19,20 % | -2,60% | YOMONI |
| 5 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 10,71 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 5 sur 10.. | -8,90 % | NC | RAMIFY |
| 6 | ASAC NEO VIE | 10,29 % | NC | -4,58% | OFI Asset Management |
| 7 | JEEWAN PATRIMOINE | 10,24 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Mandat Equilibre. | -13,80 % | NC | MUTAVIE |
| 8 | BOURSOVIE | 10,00 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Équilibré. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Équilibré: Le mandat Sélection 100% ISR Équilibré s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important.. | -14,99 % | 8,10% | SYCOMORE AM |
| 9 | CORUM LIFE | 8,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE HORIZON. Répartition de ce profil CORUM LIFE HORIZON: 50 % SCPI / 50 % Fonds obligataires. | NC | NC | CORUM LIFE |
| 10 | GOODVIE | 8,79 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P3 VOLONTAIRE. | NC | NC | GOODVEST |
| 11 | CORUM LIFE | 8,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE EQUILIBRE. Répartition de ce profil CORUM LIFE EQUILIBRE: 40 % SCPI / 60 % Fonds obligataires. | NC | NC | CORUM LIFE |
| 12 | CORUM LIFE | 7,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE IMMOBILIER. Répartition de ce profil CORUM LIFE IMMOBILIER: 55 % SCPI / 45 % Fonds obligataires. | NC | NC | CORUM LIFE |
| 13 | CARAC ÉPARGNE PATRIMOINE | 7,86 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : ÉQUILIBRÉ. Répartition de ce profil ÉQUILIBRÉ: 40 % en fonds euros, 60 % en UC. | NC | NC | CARAC |
| 14 | NALO PATRIMOINE | 7,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 50%. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 50%: allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | -14,50 % | 17,10% | NALO |
| 15 | BOURSOVIE | 7,79 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré. Répartition de ce profil Equilibré: Le mandat est très largement diversifié pour permettre une exposition équilibrée sur les marchés d'actions internationaux et de taux*, l'exposition actions étant comprise entre 30 et 70 %. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 50 % TEC 5 + 32 % MSCI World (en devises locales) + 18 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 3 ans. La classe d'actifs Produit de Taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
. | -14,99 % | 66,30% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 16 | CORUM LIFE | 7,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE ESSENTIEL. Répartition de ce profil CORUM LIFE ESSENTIEL: 50 % SCPI CORUM ORIGIN / 50 % Fonds obligataire BCO. | NC | NC | CORUM LIFE |
| 17 | NALO PATRIMOINE | 6,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 50%. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 50%: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | -14,50 % | 32,90% | NALO |
| 18 | MULTI VIE | 6,65 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 40. | -5,97 % | NC | MUTAVIE |
| 19 | MON PETIT PLACEMENT VIE | 5,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : ENERGIQUE. Répartition de ce profil ENERGIQUE: Le portefeuille énergique est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen terme (4 – 5 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau moyenne. Le portefeuille énergique est diversifié, c’est-à -dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille énergique sont de 4 ou 5 sur une échelle de 7.. | -10,75 % | NC | MON PETIT PLACEMENT |
| 20 | GREEN-GOT | 4,75 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Équilibré. Répartition de ce profil Équilibré: Ce portefeuille est composé d’obligations, d’actions et de fonds immobiliers. Son niveau de risque est faible. Les investissements sont réalisés sur le marché français et européen.. | NC | NC | GREEN-GOT |
| 21 | RES MULTISUPPORT | 3,55 % PROFIL Répartition de ce profil : Investi à 50% sur le Fonds euros RES et à 50% sur des supports en unités de compte dont des fonds patrimoniaux et actions défensifs.. | -4,88 % | 2,69% | MACSF |
| 22 | MON PETIT PLACEMENT VIE | 2,66 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : VOLONTAIRE. Répartition de ce profil VOLONTAIRE: Le portefeuille volontaire est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen terme (3 - 4 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau modéré. Le portefeuille volontaire est diversifié, c’est-à -dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille volontaire sont de 3 ou 4 sur une échelle de 7.. | -10,75 % | NC | MON PETIT PLACEMENT |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil DYNAMIQUE
Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) DYNAMIQUE (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | Performance depuis origine du profil | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 17,51 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 9 sur 10.. | NC | NC | RAMIFY |
| 🥈2 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 16,92 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 9 sur 10.. | NC | NC | RAMIFY |
| 🥉3 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 16,87 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 9 sur 10.. | NC | NC | RAMIFY |
| 4 | ASAC NEO VIE | 15,08 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Tendance d'avenir. | NC | -2,08% | OFI Asset Management |
| 5 | JEEWAN PATRIMOINE | 15,02 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Mandat Dynamique. | -19,38 % | NC | MUTAVIE |
| 6 | YOMONI VIE | 14,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 8. Répartition de ce profil PROFIL 8: 0% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 70% actions, SRRI 5. | -19,30 % | 45,60% | YOMONI |
| 7 | MON PETIT PLACEMENT VIE | 14,00 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AMBITIEUX. Répartition de ce profil AMBITIEUX: Le portefeuille ambitieux est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen/long terme (4 – 6 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau forte. Le portefeuille ambitieux est diversifié, c’est-à -dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits « haut de gamme ». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille ambitieux sont de 4, 5 ou 6 sur une échelle de 7.. | -18,91 % | NC | MON PETIT PLACEMENT |
| 8 | YOMONI VIE | 12,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 8 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 8 ESG: 0% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 70% actions, SRRI 5. | -19,30 % | 2,80% | YOMONI |
| 9 | ASAC NEO VIE | 12,16 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Carte blanche. | NC | -5,27% | OFI Asset Management |
| 10 | GOODVIE | 11,44 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P4 AMBITIEUX. | NC | NC | GOODVEST |
| 11 | BOURSOVIE | 11,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Dynamique. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Dynamique: Le mandat Sélection 100% ISR Dynamique s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total.. | -17,50 % | 11,70% | SYCOMORE AM |
| 12 | MULTI VIE | 9,83 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 70. Répartition de ce profil Sélection Plurielle 70: 70% unités de compte, 30% fonds euros. | -11,82 % | NC | MUTAVIE |
| 13 | CORUM LIFE | 9,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE ENTREPRISES. Répartition de ce profil CORUM LIFE ENTREPRISES: 25 % SCPI / 75 % Fonds obligataires. | NC | NC | CORUM LIFE |
| 14 | CARAC ÉPARGNE PATRIMOINE | 9,69 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE. Répartition de ce profil DYNAMIQUE: 20 % en fonds euros, 80 % en UC. | NC | NC | CARAC |
| 15 | BOURSOVIE | 9,44 % PROFIL Répartition de ce profil : Le mandat a pour objectif la recherche d'une croissance dynamique du capital avec une volatilité cible inférieure à 16 %. Il est exposé majoritairement sur les principaux marchés actions. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 25 % TEC 5 + 50 % MSCI World (en devises locales) + 25 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Cette orientation de marché est destinée aux souscripteurs qui acceptent les risques liés aux aléas de marchés financiers et recherchent une valorisation élevée.. | -17,50 % | 89,32% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 16 | GREEN-GOT | 9,04 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux. Répartition de ce profil Audacieux: Ce portefeuille est exclusivement composé d’actions. Son niveau de risque est élevé. Les investissem. | NC | NC | GREEN-GOT |
| 17 | NALO PATRIMOINE | 8,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 75 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 75 %: allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | -14,90 % | 23,40% | NALO |
| 18 | CORUM LIFE | 7,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE SMART ISR. Répartition de ce profil CORUM LIFE SMART ISR: 50 % SCPI / 50 % fonds obligataires. | NC | NC | CORUM LIFE |
| 19 | NALO PATRIMOINE | 6,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 75 %. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 75 %: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | -14,90 % | 49,10% | NALO |
| 20 | RES MULTISUPPORT | 6,19 % PROFIL Répartition de ce profil : Investi majoritairement sur les supports actions. L'évolution des unités de compte suit la variation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers.. | -9,76 % | 3,48% | MACSF |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil OFFENSIF
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) OFFENSIF (1) | Performance 2023 (2) | Rappel performance 2022 | Performance depuis origine du profil | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | YOMONI VIE | 19,00 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions, SRRI 6. | -19,40 % | 75,10% | YOMONI |
| 🥈2 | YOMONI VIE | 16,00 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 10 ESG: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions, SRRI 6. | -19,40 % | 11,30% | YOMONI |
| 🥉3 | MON PETIT PLACEMENT VIE | 12,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : INTREPIDE. Répartition de ce profil INTREPIDE: Le portefeuille intrépide est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen / long terme (5 – 8 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau conséquente. Le portefeuille intrépide est diversifié, c’est-à -dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille intrépide sont de 5 ou 6 sur une échelle de 7.. | -18,31 % | NC | MON PETIT PLACEMENT |
| 4 | GOODVIE | 12,54 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P5 AUDACIEUX. | NC | NC | GOODVEST |
| 5 | GREEN-GOT | 9,44 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Intrépide. Répartition de ce profil Intrépide: Ce portefeuille est exclusivement composé d’actions. Son niveau de risque est plus élevé. Les investissements sont réalisés sur les marchés européen, américain et des pays émergents.. | NC | NC | GREEN-GOT |
| 6 | BOURSOVIE | 8,79 % PROFIL Répartition de ce profil : Le mandat a pour objectif de valoriser offensivement le capital à travers une très forte exposition aux marchés actions, notamment à ceux des pays émergents. La part allouée aux Produits de taux* restera systématiquement inférieure à 20 %. Il a pour indice de référence l'indice composite 50 % MSCI World + 50 % MSCI Emerging Markets. Indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Ce profil est réservé aux souscripteurs qui acceptent des risques très importants de perte en capital dans un but de recherche d'importantes plus-values à long terme.
La classe d'actifs Produits de taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.. | -21,34 % | 85,94% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 7 | NALO PATRIMOINE | 8,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 95 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 95 %: allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | -14,70 % | 28,80% | NALO |
| 8 | 6,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 95 %. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 95 %: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | -14,70 % | 65,30% | NALO | |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché. Des frais de gestion supplémentaires sont facturés en gestion pilotée.