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BOURSOBANK (BoursoVie, ex Boursorama vie)
Frais sur versements : 0 € EUROSSIMA FG 75: 2.000% (2023), EURO EXCLUSIF: 3.100% (2023)
Contrat d'assurance-vie BoursoVie, assuré par GENERALI VIE, distribué par BOURSOBANK. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROSSIMA FG 75 2023: 2.000% brut, EURO EXCLUSIF 2023: 3.100% brut
EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
BoursoBank vie est un contrat collectif multisupport et multi-gestionnaires, assuré auprès de Generali Vie. Le contrat BoursoBank Vie propose le fonds €uros Eurossima. Cependant, ce fonds est présent dans de nombreux contrats d’assurance-vie en ligne. Afin de se démarquer de la concurrence, BoursoBank Vie opte donc pour un fonds en euros exclusif.
Un contrat d’assurance-vie accessible au plus grand nombre : Les minimas de versements sont revus à la baisse : versement initial de 300 €, puis des versements libres programmés à partir de 50 € / mois, ou bien un versement initial de 300 € sans versements libres programmés ;
Souscription 100% en ligne : Le processus d’adhésion est 100 % en ligne, sans envoi de formulaire papier.
BoursoVie : le fonds euros exclusif !
Le spécialiste de la banque en ligne propose depuis janvier 2013, un nouveau fonds en euros, le fonds Euro Exclusif, réservé à la clientèle de BoursoBank. Le fonds, géré par E-Cie Vie, est principalement axé sur l’immobilier pour un rendement maximal dans le temps. Le choix de supports s’enrichit d’un second fonds en euros : fonds Euro Exclusif. Ce fonds, uniquement présent sur le contrat BoursoBank Vie est à capital garanti : 65 % de ses actifs sont investis dans l’immobilier professionnel et commercial. Euro Exclusif est un fonds à capital garanti sans contrainte d’investissement sur des supports en unités de comptes.
Offre bonifiée sur votre fonds euros Euro Exclusif ! Si vous détenez plus de 50 % de supports en unités de compte ou de fonds Générations Croiss@nce Croissance Durable sur votre contrat d’assurance vie BoursoVie au 31/12/2023 et/ou au 31/12/2024, le taux de participation aux bénéfices du Fonds en euros Euro Exclusif sera majoré de 0,50 % en 2023 et 2024.
BoursoVie : frais réduits
l’intérêt : gratuit pour tous les versements, mais pas seulement. Les arbitrages sont également gratuits, s’ils sont effectués en ligne. Les rachats sont également sans frais ! Par contre, les arbitrages effectués via les options de gestion sont facturés 1%. Les frais de gestion sont eux-aussi réduits : de l’ordre 0,75% par an sur le fonds €uros (depuis le 1er janvier 2017, ils étaient de 0.70% avant...). Pour tous les autres fonds (hors fonds €uros) les frais de gestion sont de 0,75%/an.
Supports immobiliers
Sans doute le point faible de ce contrat. Les supports immobiliers proposés sont rares, bien trop rares.
Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie BOURSOBANK (BoursoVie)
OPCI A CAPITAL VARIABLE (IMMOBILIER ENTREPRISE EUROPEEN)
SOFIDY
-1.18 % (2023)
3.50 %
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
Clause bénéficiaire
Il est désormais possible pour les épargnants de consulter et modifier en ligne, depuis son espace détenteur, la clause bénéficiaire de votre contrat d’assurance vie.
Gestion profilée : pas moins de 8 profils de gestion
Ce contrat propose également pas moins de 8 mandats de gestion (gestion profilée). Les 5 premiers mandats sont gérés par Edmond de Rothschild Asset Management et les nouveaux mandats, accessibles depuis février 2020 sont des mandates orientés ISR, gérés par Sycomore Asset Management.
Performances des profils de gestion (ou fonds profilés) pour le contrat BOURSOVIE.
Profils BOURSOVIE (1)
Performances 2023 (2)
Performances 2022 (2)
Variation par rapport à 2022 en %
Gestionnaire et/ou allocataire du profil
REACTIF
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour objectif la recherche de la performance en adoptant une allocation flexible pouvant aller de 0 % à 100 % entre les différentes classes d'actifs en vue d'une exposition sur les marchés actions d'une part, les marchés des titres de créance et instruments du marché monétaire d'autre part. Ce profil est réservé aux adhérents qui acceptent un niveau de risque élevé de perte en capital sur une durée de placement recommandée supérieure à 5 ans dans un but de recherche de plus-values à long terme. De par le caractère flexible du mandat, aucun indice de référence ne peut être déterminé.
8,66 %
-17,12 %
NS
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
OFFENSIF
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour objectif de valoriser offensivement le capital à travers une très forte exposition aux marchés actions, notamment à ceux des pays émergents. La part allouée aux Produits de taux* restera systématiquement inférieure à 20 %. Il a pour indice de référence l'indice composite 50 % MSCI World + 50 % MSCI Emerging Markets. Indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Ce profil est réservé aux souscripteurs qui acceptent des risques très importants de perte en capital dans un but de recherche d'importantes plus-values à long terme.
La classe d'actifs Produits de taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
8,79 %
-21,34 %
NS
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
DYNAMIQUE
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour objectif la recherche d'une croissance dynamique du capital avec une volatilité cible inférieure à 16 %. Il est exposé majoritairement sur les principaux marchés actions. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 25 % TEC 5 + 50 % MSCI World (en devises locales) + 25 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Cette orientation de marché est destinée aux souscripteurs qui acceptent les risques liés aux aléas de marchés financiers et recherchent une valorisation élevée.
9,44 %
-17,50 %
NS
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
EQUILIBRE
NOM COMMERCIAL
Equilibré
DETAILS ALLOC.
Le mandat est très largement diversifié pour permettre une exposition équilibrée sur les marchés d'actions internationaux et de taux*, l'exposition actions étant comprise entre 30 et 70 %. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 50 % TEC 5 + 32 % MSCI World (en devises locales) + 18 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 3 ans. La classe d'actifs Produit de Taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
7,79 %
-14,99 %
NS
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
SECURITE
NOM COMMERCIAL
Défensif
DETAILS ALLOC.
Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 75 % TEC 5 + 16 % MSCI World (en devises locales) + 9 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 2 ans.
5,94 %
-11,49 %
NS
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
DYNAMIQUE
NOM COMMERCIAL
Sélection 100% ISR Dynamique
DETAILS ALLOC.
Le mandat Sélection 100% ISR Dynamique s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total.
11,30 %
-17,50 %
NS
SYCOMORE AM
EQUILIBRE
NOM COMMERCIAL
Sélection 100% ISR Équilibré
DETAILS ALLOC.
Le mandat Sélection 100% ISR Équilibré s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important.
10,00 %
-14,99 %
NS
SYCOMORE AM
SECURITE
NOM COMMERCIAL
Sélection 100% ISR Défensif
DETAILS ALLOC.
Le mandat Sélection 100% ISR Défensif s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen.
8,60 %
-11,49 %
NS
SYCOMORE AM
(1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat BOURSOVIE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.
Gestion combinée
Sur ce contrat d’assurance-vie, vous pouvez choisir de placer une partie de votre capital sous mandat de gestion et gérer l’autre partie vous-même. Il s’agit de la gestion combinée.
Titres vifs, réellement accessibles
BoursoBank Vie permet également d’investir sur des titres vifs (actions). Contrairement à de nombreux contrats, BoursoBank Vie permet d’accéder à une trentaine de titres avec des montants minimums de 500€ seulement. Sur nombre de contrats d’assurance-vie concurrents, le montant minimum est de 10.000€.
BoursoVie : Trackers accessibles sur le contrat
Des trackers, ces titres répliquant un indice, ou le cours de matière première (Or, pétrole, etc.) sont maintenant éligibles sur le contrat BoursoVie. Une belle opportunité pour les investisseurs avertis. Attention, ces unités de compte sont des placements à risque. Alors que le cours de l’OR s’envole, les investisseurs désireux d’investir sur le précieux métal pourront en profiter pour utiliser le support tracker sur l’OR. Mais attention, comme en bourse, ne jamais oublier l’adage : "Les arbres ne grimpent pas jusqu’au ciel...", vous voilà avertis !
Des outils pour la gestion de votre Assurance Vie
Une gestion 100% en ligne : suivez quotidiennement la performance de vos placements.
Des options de gestion dynamique : versements libres ou programmés, rachats partiels programmés, arbitrages programmés, option « dynamisation des plus-values », option « sécurisation des plus-values ».
Des garanties pour protéger votre capital : garantie plancher, garantie vie universelle
Adhsion au contrat Boursorama Vie en ligne, gestion 100% en ligne, sans frais sur les versements, gestion pilote, sans frais supplmentaires.
👉 Avis des pros sur BoursoVie
Médias
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Catégorie multisupport
(*)Liste non exhaustive des récompenses des médias financiers. Ces distinctions sont purement subjectives et arbitraires, du fait du choix des critères d'évaluation. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
👉 Avis des lecteurs sur BOURSOBANK (BoursoVie, ex Boursorama vie)
"ATTENTION: La pire banque en ligne que je n ai jamais vu. Déjà c est une mission pour avoir le service client en ligne voir impossible. Ensuite pour(...)"
"lourdeur administrative insupportable sur l assurance vie avec quelquefois boursorama vie qui s intercale en disant : generali VA refuser votre papier(...)"
"C est la loterie quand appelle le service client. 9 fois sur 10 on vous ballade avec des phrases toutes faites :
- On vous rappelle dès que nous avo(...)"
Moyenne générale : 3.46 sur 5, basée sur 100 votes multi-critères, 20 avis utilisateurs.Les lecteurs sont avertis que ces avis sont des opinions personnelles et ne préjugent en rien des qualités ou défauts des placements financiers cités. Ces avis sont modérés avant publication, mais ne respecte pas, sauf indication expresse, la norme NF Z74-501 notamment sur la vérification de la preuve de placement effectif sur les placements cités. cf mentions obligatoires sur le protocole de collecte des avis
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur BOURSOBANK (BoursoVie, ex Boursorama vie) : Note moyenne des lecteurs : 12.96/20 sur 123 avisAvis / évaluation moyenne : 3/5 sur 168 avis
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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J’avais un compte euros logé dans un contrat d’assurance vie chez ING Direct qui a été transféré à Boursorama tout en conservant ses propriétés, comme son âge (plus de 8 ans).
Je souhaite acheter des parts de SCPIs mais ne parviens pas à obtenir la liste de celles qui sont disponibles dans les mêmes conditions que précédemment.
Bonjour, je possède également un de ces contrats ING Direct Vie (renommé en Ex Direct), transféré chez Boursorama. Le contrat ING Direct Vie ne me semble pas avoir proposé un jour de SCPI, juste une OPCI : OPCIMMO, qui d’ailleurs n’est pas attractive, compte tenu de ses piètres performances. Toutefois il a été annoncé que ce contrat Ex Direct sera aménagé au cours du 1er semestre 2023 afin de proposer des SCI et des SCPI. Boursorama Vie proposait Multimobilier 2 qui a été absorbée par Epargne foncière depuis. Il convient donc d’attendre encore un peu. Bien à vous.
Je penses qu'il est possible de faire certaines choses. Mais pour ça il faudra connaître toute votre situation et votre attachement ce compte, comment vous l'utiliser …. Je suis conseillère en gestion de patrimoine je peux vous proposer un rendez-vous pour qu'on puisse voir si il est intéressant pour vous d'acheter des partit de SCPI ou non
Le renommé contrat d’assurance-vie Boursorama Vie proposera, dès le mois de septembre 2021, de nouvelles opportunités de placement aux épargnants. Entre gestion pilotée non exclusive, supports (...)
Le fonds euros Euro Exclusif équipant le contrat Boursorama Vie dépasse de nouveau le seuil des 2% pour s’établir à 2.30% au titre de l’année 2022, 2.60% avec le bonus de (...)
Boursorama rejoint la Communauté B Corp™, mouvement mondial de sociétés engagées qui associent but lucratif et performances environnementales et sociales.
Investir dans des actifs tangibles, la SC Terres Invest investit pour favoriser l’installation de jeunes agriculteurs. Un rendement potentiel attractif à la (...)
Le contrat d’assurance-vie Boursorama Vie change de nom en BoursoVie, cette modification s’accompagne également d’un élargissement de l’offre financière.
Nouveau service lancé par BoursoBank : un abonnement à 9.90 euros par mois pour avoir droit à un cashback de 1% sur ses achats effectués via la carte bancaire.
NOUVEAUTÉ ! Contrat EuroCroissance Cardif Elite, assuré par CADIF ASSURANCES VIE, distribué par BNP PARIBAS CARDIF. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 3.000% (Soit 2.484% NET des prélèvements sociaux (...)
Contrat d'assurance-vie Plan B, assuré par LA FRANCE MUTUALISTE, distribué par MON PETIT PLACEMENT. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 3.700% (Soit 3.064% NET des prélèvements sociaux et (...)
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