Avec une année boursière 2019 exceptionnelle (+26.37% de progression sur le CAC40), les rendements en gestion profilée affichent des performances tout aussi exceptionnelles au titre de l’année 2019, contrastant ainsi avec 2018, une année noire, largement négative. Palmarès des rendements 2019 de la gestion profilée en assurance-vie.
vendredi 10 janvier 2020, par FranceTransactions.com
Les taux de rendement des fonds euros 2019 sont pratiquement tous publiés, les performances de la gestion profilée sont encore en cours de publication. Cet article est mis à jour en fonction des publications.
Assurance-vie : performances des profils de gestion les moins risqués
Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) PRUDENT (1) | Performance 2019 (2) | Rappel performance 2018 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | CLER | 13,43 % | -7,79 % | NC | NS | AXA |
| 🥈2 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 8,10 % | -9,40 % | NC | NS | PORTZAMPARC |
| 🥉3 | ACTEPARGNE2 | 7,26 % PROFIL Répartition de ce profil : 75% fonds euros et 25% en UC. | -1,77 % | 17,46% | NS | LA FRANCE MUTUALISTE |
| 4 | FORTUNEO VIE | 5,61 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 40% en unités de compte, 60% en fonds euros.. | -2,56 % | NC | NS | FEDERAL FINANCE GESTION |
| 5 | M RETRAITE VIE | 1,76 % PROFIL Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC. | -0,90 % | NC | NS | MonFinancier |
| 6 | MONFINANCIER RETRAITE CAPI | 1,76 % PROFIL Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC. | -0,90 % | NC | NS | MonFinancier |
| 7 | MA SENTINELLE VIE | 1,20 % | 1,59 % | 26,31% | -24,53% | Active Asset Allocation |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
Performances comparées des profils de gestion, type équilibré
Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) EQUILIBRE (1) | Performance 2019 (2) | Rappel performance 2018 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | CLER | 15,82 % | -7,79 % | NC | NS | AXA |
| 🥈2 | NALO PATRIMOINE | 15,60 % PROFIL Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC. | -2,99 % | NC | NS | NALO |
| 🥉3 | DIGITAL VIE PRIME | 15,42 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | -8,72 % | 37,57% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 4 | ALTAPROFITS VIE | 14,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | -7,31 % | 61,85% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 5 | ALTAPROFITS CAPITALISATION | 14,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | -7,31 % | 61,85% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 6 | ALTAPROFITS MADELIN | 14,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | -7,31 % | 61,85% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 7 | ACTEPARGNE2 | 14,57 % PROFIL Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC. | -4,16 % | 27,32% | NS | LA FRANCE MUTUALISTE |
| 8 | M RETRAITE VIE | 12,98 % PROFIL Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC. | -3,87 % | NC | NS | MonFinancier |
| 9 | MONFINANCIER RETRAITE CAPI | 12,98 % PROFIL Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC. | -3,87 % | NC | NS | MonFinancier |
| 10 | EX DIRECT | 12,79 % PROFIL Répartition de ce profil : 35 à 60% de fonds actions. | -10,36 % | NC | NS | ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS |
| 11 | BOURSOVIE | 12,56 % | -10,11 % | NC | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 12 | BFORBANK VIE | 12,24 % PROFIL Répartition de ce profil : 45% Obligations, 15% Support Euro, 40% Actions. | -6,13 % | NC | NS | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| 13 | LINXEA SPIRIT | 12,01 % | -4,47 % | NC | NS | YOMONI |
| 14 | LINXEA ZEN | 11,40 % | -4,45 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 15 | LINXEA VIE | 11,40 % | -6,58 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 16 | FORTUNEO VIE | 11,24 % PROFIL Répartition de ce profil : 60% en unités de compte, 40% en fonds euros.. | -7,50 % | NC | NS | DNCA |
| 17 | LINXEA SPIRIT | 11,21 % | -4,47 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 18 | LINXEA AVENIR | 10,93 % | -4,78 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 19 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 10,41 % | -11,60 % | NC | NS | DNCA FINANCE |
| 20 | WESAVE PATRIMOINE | 8,98 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P5 - 25% fonds euro / 75% UC. | -2,44 % | NC | NS | WESAVE |
| 21 | PUISSANCE AVENIR | 7,93 % PROFIL Répartition de ce profil : 50 % fonds en euros et 50% UC. | -1,79 % | NC | NS | FIDELITY INTERNATIONA |
| 22 | MA SENTINELLE VIE | 7,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré. | -1,72 % | 52,58% | NS | Active Asset Allocation |
| 23 | YOMONI VIE | 7,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 30% actions. | -3,20 % | 17,10% | NS | YOMONI |
| 24 | CROISSANCE AVENIR | 7,28 % PROFIL Répartition de ce profil : 60% fonds euros, 40% UC. | -7,23 % | NC | NS | CARMIGNAC |
| 25 | LINXEA VIE | 6,43 % | -6,58 % | NC | NS | CARMIGNAC |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
Profils de gestion dynamique, jusqu’à 100% en unités de compte
Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) DYNAMIQUE (1) | Performance 2019 (2) | Rappel performance 2018 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | ACTEPARGNE2 | 21,84 % PROFIL Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC. | -7,73 % | 38,28% | NS | LA FRANCE MUTUALISTE |
| 🥈2 | ALTAPROFITS VIE | 21,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | -10,91 % | 79,26% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥉3 | ALTAPROFITS CAPITALISATION | 21,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | -10,91 % | 79,26% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 4 | ALTAPROFITS MADELIN | 21,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | -10,91 % | 79,26% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 5 | DIGITAL VIE PRIME | 20,18 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE LAZARD NO 2. Répartition de ce profil DYNAMIQUE LAZARD NO 2: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°2. Constitué pour plus des deux tiers d'actions, ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement légèrement inférieur à celui des actions pour un risque sensiblement inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 50% et 90% de manière à réduire le risque en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | -10,84 % | 44,93% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 6 | NALO PATRIMOINE | 19,80 % PROFIL Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC. | -5,44 % | NC | NS | NALO |
| 7 | M RETRAITE VIE | 18,86 % PROFIL Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC. | -7,57 % | NC | NS | MonFinancier |
| 8 | MONFINANCIER RETRAITE CAPI | 18,86 % PROFIL Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC. | -7,57 % | NC | NS | MonFinancier |
| 9 | EX DIRECT | 18,76 % PROFIL Répartition de ce profil : 55 à 95% de fonds actions. | -11,98 % | NC | NS | ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS |
| 10 | LINXEA SPIRIT | 18,76 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique. | -6,22 % | NC | NS | YOMONI |
| 11 | WESAVE PATRIMOINE | 18,02 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P10 - 100% UC. | -7,25 % | NC | NS | WESAVE |
| 12 | BFORBANK VIE | 17,31 % PROFIL Répartition de ce profil : 30% Obligations, 10% Support Euro, 60% Actions. | -8,22 % | NC | NS | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| 13 | BOURSOVIE | 16,87 % | -12,53 % | NC | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 14 | LINXEA VIE | 16,10 % | -6,08 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 15 | CLER | 15,82 % | -7,79 % | NC | NS | AXA |
| 16 | LINXEA ZEN | 15,80 % | -6,53 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 17 | LINXEA AVENIR | 15,33 % | -6,40 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 18 | LINXEA SPIRIT | 14,84 % | -6,22 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 19 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 13,87 % | -14,12 % | NC | NS | DNCA FINANCE |
| 20 | YOMONI VIE | 13,40 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 7. Répartition de ce profil PROFIL 7: 0% fonds euros ou monétaire, 40% obligations, 60% actions. | -7,20 % | 27,50% | NS | YOMONI |
| 21 | FORTUNEO VIE | 13,34 % PROFIL Répartition de ce profil : 90% en unités de compte, 10% en fonds euros.. | -6,35 % | NC | NS | ALLIANZ GLOBAL INVESTORS |
| 22 | PUISSANCE AVENIR | 11,24 % PROFIL Répartition de ce profil : 25% fonds en euros et 75% UC. | -3,71 % | NC | NS | FIDELITY INTERNATIONA |
| 23 | CROISSANCE AVENIR | 11,22 % PROFIL Répartition de ce profil : 100% UC. | -13,02 % | NC | NS | CARMIGNAC |
| 24 | MA SENTINELLE VIE | 11,13 % | -2,73 % | 67,98% | NS | Active Asset Allocation |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) OFFENSIF (1) | Performance 2019 (2) | Rappel performance 2018 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | M RETRAITE VIE | 25,91 % PROFIL Répartition de ce profil : 100% UC. | -12,02 % | NC | NS | MonFinancier |
| 🥈2 | MONFINANCIER RETRAITE CAPI | 25,91 % PROFIL Répartition de ce profil : 100% UC. | -12,02 % | NC | NS | MonFinancier |
| 🥉3 | LINXEA SPIRIT | 23,98 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -8,55 % | NC | NS | YOMONI |
| 4 | DIGITAL VIE PRIME | 23,02 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : OFFENSIF LAZARD NO 3. Répartition de ce profil OFFENSIF LAZARD NO 3: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°3. Ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement de l'ordre de celui des actions pour un risque inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 70% et 100% de manière à réduire le risque en cas de perspectives aux actions ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.
. | -12,27 % | 48,08% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 5 | NALO PATRIMOINE | 22,90 % PROFIL Répartition de ce profil : 5% fonds euros et 95% en UC. | -6,92 % | NC | NS | NALO |
| 6 | EX DIRECT | 22,71 % PROFIL Répartition de ce profil : 90 à 100% de fonds actions. | -14,14 % | NC | NS | ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS |
| 7 | YOMONI VIE | 22,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions. | -10,20 % | 44,30% | NS | YOMONI |
| 8 | BFORBANK VIE | 21,32 % PROFIL Répartition de ce profil : 20% Obligations, 80% Actions. | -9,05 % | NC | NS | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| 9 | BOURSOVIE | 20,08 % | -14,76 % | NC | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 10 | LINXEA VIE | 19,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -12,27 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 11 | LINXEA ZEN | 19,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif. | -8,58 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 12 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 19,38 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CARTE BLANCHE. | -14,44 % | NC | NS | FINANCIERE DE L ECHIQUIER |
| 13 | LINXEA VIE | 19,08 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -12,27 % | NC | NS | CARMIGNAC |
| 14 | LINXEA AVENIR | 18,89 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif. | -8,82 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 15 | LINXEA SPIRIT | 18,45 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -8,55 % | NC | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 16 | CLER | 16,94 % | -7,79 % | NC | NS | AXA |
| 17 | MA SENTINELLE VIE | 16,69 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux. | -4,40 % | 96,33% | NS | Active Asset Allocation |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché.