PFO, rendement 2023 de 5.70% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ? Objectif de rendement 2024 de 5.30 % (non garanti).
CLASSIQUE DIVERSIFIEE
mardi 15 septembre 2015, par FranceTransactions.com
PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE
PFO est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable, créée en décembre 1998. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 5.70%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de PFO était de 91.70% (en fin d'année dernière). Gérée par PERIAL, PFO est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE : indicateurs
| Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Nom | PFO | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Création | Décembre 1998 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gestionnaire | PERIAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Catégorie SCPI | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI à capital | Fixe | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Label ISR | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 5.70 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de revalorisation du prix de la part en 2023 | -8,90 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Taux de rendement réel en 2023 | -3,20 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | 5,30 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 3,97 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividende (2023) | 41,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Occupation Financier (TOF) | 91.70 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Report à nouveau (RAN) | 9,13 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision Gros Travaux (PGR) | 2,41 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capitalisation | 794 000 000 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Patrimoine immobilier de PFO | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Valeur de reconstitution | 1 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de biens | 145 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investir sur PFO ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 880,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Délai de jouissance des parts | 1er jour du 4ième mois suivant la souscription | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement possible | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement temporaire : Clés de répartition | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 11,40 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion | 0,54 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assurances vie proposant PFO en unités de compte |
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| PER (Plan Epargne Retraite) proposant PFO en unités de compte |
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| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assurance Vie (contrats) | Nombre de parts maxi. PFO | Frais de souscription (1) | Taux de reversement des revenus à l'épargnant (2) | En savoir + |
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| NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
| 30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 500 000,00 € | NC | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
| 100.00% du contrat maximum. | 7.65 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
| (1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI. | ||||