Nouvelle SCPI sans frais de souscription lancée en 2023.
mercredi 27 septembre 2023, par FranceTransactions.com
SCPI Upeka
Gérée par AXIPIT REAL ESTATE, la SCPI Upeka permet de souscrire sans frais de souscription. Comme toutes les SCPI sans frais de souscription, les frais de gestion seront bien plus élevés que la moyenne du marché : pas moins de 16%.
Stratégie d’investissement
La stratégie d’investissement de la SCPI vise notamment à construire un portefeuille immobilier diversifié :
- en France, dans les autres pays de l’Union européenne et au Royaume-Uni,
- directement ou indirectement dans des actifs immobiliers neufs ou anciens, à usage tertiaire (bureaux, locaux commerciaux, locaux d’activités, d’entrepôts ou de logistique), des résidences (de services, étudiantes, de santé ou de loisirs), des hôtels, des logements, parkings
- de terrains à construire et des VEFA (vente en état futur d’achèvement) et VEFR (vente en état futur de rénovation).
Cette diversification permet de rechercher une performance maximale en fonction des conditions de marché et de mutualiser le risque locatif sur la durée de placement recommandée.
SCPI sans frais de souscription (0% frais d’entrée)
Actifs financiers
Par ailleurs, la SCPI pourra recourir aux actifs financiers suivants :
- des parts/actions de SCPI, d’OPCI ou d’organismes de droit étranger ayant un objet équivalent quelle que soit leur forme (dans la limite de 10% de la valeur vénale de son patrimoine immobilier) ;
- des contrats financiers de couverture de taux et de change, en couverture uniquement (swap, option, cap/floor, etc.).
Endettement
La SCPI peut statutairement recourir à l’endettement pour financer ses investissements à hauteur de 40 % maximum de la valeur des actifs immobiliers, étant précisé qu’un investissement immobilier peut être financé par endettement jusqu’à 100% de sa valeur d’acquisition.
| Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nom | UPEKA | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Création | Juin 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gestionnaire | AXIPIT | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Catégorie SCPI | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Label ISR | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Distribution (1) (TD) | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | 5,50 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investir sur UPEKA ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 200,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Délai de jouissance des parts | Premier jour du septième mois suivant celui au cours duquel la souscription est réalisée. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement possible | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement temporaire : Clés de répartition | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 0,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion | 16,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A notre connaissance, UPEKA n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.