Investir autrement : Après l’or, le pétrole ou encore le vin, il est également possible de placer une partie de son capital en diamant. Un placement à long terme, éclatant, mais à réaliser, comme toute diversification, avec modération, détails...
dimanche 11 septembre 2016, par FranceTransactions.com
Dans un contexte difficile pour les placements épargne (rendements peu attractifs, craintes de récession, forte inflation, etc.) ou lorsque les placements boursiers sont en baisse, le recours à l’investissement dans le domaine des actifs tangibles revient à la mode chez les particuliers. Alors que toute la planète se met en chasse du CO2, le carbone est présent partout et possède une valeur importante : le diamant n’est constitué que de carbone. Le diamant naturel est un minéral constitué d’un seul élément, le carbone (C). Sa structure cristalline est cubique. Il se présente généralement sous forme de cristaux octaédriques avec des faces incurvées, les cristaux cubiques étant plus rare.
Attention, placement à haut risque !
⚠️ De (trop) nombreuses sociétés, le plus souvent peu scrupuleuses, démarchent les particuliers afin de vendre des solutions d’investissement dans les diamants. N’oubliez pas que le diamant d’investissement est à risque de perte de capital, un marché non réglementé, où les rendements passés ne préjugent absolument en rien de ceux à venir. Rien n’est garanti, ni le capital versé, ni le rendement. Aussi brillant et attirant que l’or, le diamant est en effet un minéral utilisé en joaillerie (95 % de l’activité) et dans le secteur industriel augmentant ainsi son potentiel à la revente.
Comment investir dans le diamant ?
Rencontrer le bijoutier qui fait l’angle de votre rue n’est pas le meilleur moyen pour acheter des diamants d’investissement certifiés et scellés. Pour se faire, le futur investisseur doit se mettre en relation avec des grossistes, diamantaires et négociants en pierres précieuses. (Karat Sarl Paris, Diamant Direct Paris, Koh Diamonds Anvers ou Private Diamond Club Anvers par exemple.)
Diamants : pas de démarchages, pas de publicités
Depuis le 17 mai 2017, les pouvoirs de contrôle et de surveillance de l’AMF sur les placements en diamants ont été renforcés, dans le cadre de la loi dite Sapin II. Les propositions d’investissement dans des placements en diamants ne peuvent faire l’objet de publicités ou de démarchage sans attribution préalable par l’AMF d’un numéro d’enregistrement. Ce numéro d’enregistrement doit figurer sur le document d’information à destination des investisseurs. Pas de numéro d’enregistrement AMF ? Passez votre chemin !
Toujours investir auprès de professionnels
Le secteur du diamant est en effet très contrôlé. Négocier avec un professionnel permet de respecter au maximum le régime de contrôle des exportations et des importations de diamants bruts ou taillés (certification du processus de Kimberley). Ces spécialistes proposent une traçabilité et une authenticité des diamants ainsi que des tarifs plus attractifs au prix du marché boursier diamantaire d’Anvers. Attention, l’achat sur internet est plus que risqué ! La revente des diamants sera réalisée auprès des mêmes établissements.
Pourquoi investir dans le diamant ?
- Le diamant d’investissement est un placement à long terme qui se valorise dans le temps. Il génère une plus-value du capital investi.
- La valeur des diamants n’est pas liée à celle des monnaies.
- Le diamant est universellement accepté comme monnaie d’échange et comme un rempart contre l’inflation.
- Le diamant est un placement discret et facilement transportable car son rapport valeur / poids est le plus élevé.
- Le diamant est inaltérable et disponible à tout moment.
Diamant : fiscalité
| Elément fiscal | Détails |
|---|---|
| Exonération fiscale | Les cessions d'un montant inférieur à 5000€ ne sont pas imposables. |
| Option taxation forfaitaire | Dans ce cas, le montant de la cession (prix de vente) est soumis à la taxe forfaitaire de 6% du montant du prix de vente. |
| Option imposition des plus-values | Dans ce cas, les plus-values (prix de vente - prix d'achat) sont soumises, après application de l'abattement sur les plus-values, à l'imposition de 19% + prélèvements sociaux. |
| Abattement sur les plus-values | Un abattement de 5% par année de détention est applicable sur les plus-values. Le bien cédé est non imposable après 22 années de détention. |
Optimiser l’achat de vos diamants !
Le prix des diamants diffèrent selon leur qualité. Par exemple, le diamant le plus cher du monde a été vendu par Sotheby’s à Genève en 2010 pour 30 millions d’€, son nom le "Fancy Intense Pink"de 24,78 carats. Mais comment le prix du diamant est-il déterminé ?
Les spécialistes utilisent dans le jargon professionnel, les 4C :
- Cut : la taille
- Carat : le poids, 1 carat = 0.20g
- Clarity : la pureté (Ton, Saturation) de IF ou LC (pierres pures) jusqu’à VVS2 Proportions, symétrie, polissage, fluorescence et certificats.
- Color : la couleur (Blanc, Bleu, rose, Champagne...) L’échelle se décline de D (incolore) à Z (teinté) ainsi que des "Fancy Colour" originales .
Le diamant : perspectives de marché, un trésor à découvrir ?
Le marché semble porteur, la société de consulting Bain & Company évoque dans sa dernière étude (avril 2012) pour l’Antwerp World Diamond Centre, une demande en hausse de + 6 % par an jusqu’en 2020 (hausse de la demande, Chinoise, Indienne, Pays du Golfe et brésilienne) face à une offre plus contenue de +2.8% par an. Par conséquent une hausse des prix est à prévoir, d’ailleurs en 2011, le prix des diamants bruts a augmenté de 29%.
Une information à relativiser tout de même, car même si le diamant est considéré comme une valeur refuge, celui-ci est fortement corrélé à la conjoncture mondiale. Faisant globalement partie du secteur du luxe, si le contexte économique est difficile, les ventes de diamants ont tendance à baisser lourdement.
Les spécialistes recommandent d’investir raisonnablement dans ce type de support. Juste quelques diamants de grosse taille et de qualité certifiée, de 1 à 10 carats.
Le grossiste genevois Nicolas Vernain indiquait qu’une pierre de 1 carat, munie d’un certificat D ou E (couleur) VVS2 (indice poids/ degré de couleur) avait pris en 10 ans, 85% de sa valeur (aujourd’hui une pierre de ce type vaut environ 8.000€ à l’achat).