Placer son argent dans le vin : après une période de bulle spéculative, le placement sur le vin peut être une piste pour diversifier ses placements. À consommer toutefois avec modération, placement à risques oblige. Décryptage.
mercredi 1er janvier 2014, par Frédéric S., FranceTransactions.com
Placement sur le vin : Avec modération !
Avant tout, comme tout placement en actif tangible, une remarque de précaution. Le placement sur le vin n’a rien d’un placement sans risque. Penser qu’une bouteille, même de renom, puisse toujours prendre de la valeur au fil des années, c’est se préparer à de grandes désillusions. Un regard sur les années passées montre que certains grands crus ont perdu jusqu’à 30% de leur valeur, alors âmes sensibles, s’abstenir !
Marché du vin : Acheter est facile, vendre est bien plus difficile !
Le marché du vin n’est que partiellement organisé. Pour les particuliers, il s’agit d’un marché de gré à gré. Si acheter du vin est plus que facile, les offres ne manquent pas, vendre est plus délicat. Pour effectuer des ventes, il faudra soit passer par un intermédiaire (plateforme de ventes), soit organiser une vente aux enchères ou bien encore soit trouver vous-même vos clients pour revendre votre vin. Ceci peut donc impliquer un problème majeur lors du souhait de la revente de ses meilleures bouteilles... Ne pas trouver d’acheteur ! Mais il faut savoir que le plus grand facteur d’accroissement de valeur d’un vin, n’est pas sa qualité, mais sa rareté. Ainsi, un vin bien noté par les experts, ne prendra réellement de la valeur qu’avec sa raréfaction.
Placement Vin : Ne pas confondre cave personnelle et placement épargne !
De nombreux amateurs de vin sont intéressés par un placement sur le vin. Il est toujours satisfaisant de savoir que sa propre cave est composée de bonnes bouteilles. Il faut pourtant ne pas confondre cave personnelle et investissements. Cependant, pour les personnes désirant se constituer une cave "spéculative" il est important de noter que le placement sur le vin est un placement de long terme avec un marché volatile qui dépend beaucoup de la demande étrangère.
Placement vin : GFV, Foncière viticole, fonds et caves
Il est souvent conseillé de ne pas investir plus de 5% de son patrimoine et d’essayer d’allier plaisir avec investissement pour se rabattre sur une bonne dégustation en cas de coup dur sur vos valeurs !
Plateformes de financement participatif, GFV, de nouvelles opportunités...
Depuis quelques années, certains placements séduisent davantage que l’achat de bouteilles pour la constitution de caves d’investissements.
| Type d'actif | Placements 2024 | Niveaux de risques 2024 (1) | Espérance de rendements 2024 (2) | Préférences pour 2024 (3) | Commentaires |
|---|---|---|---|---|---|
| ACTIF TANGIBLE | VIN | Avis négatif | Les bouteilles de vin d'investissement doivent être conservés dans des caves professionnelles, frais de garde élevés. Ne miser que sur des grands crus, à conserver pendant longtemps, seule la rareté des bouteilles fera augmenter leurs valeurs. | ||
| ACTIF TANGIBLE | VIGNOBLE (GFV) | A privilégier | Le Groupement Foncier Viticole (GFV) permet aux particuliers de se regrouper pour acquérir un domaine viticole. A consommer sans modération pour les passionnés du vin. Pas de revenus financiers, mais des fermages payés sous forme de bouteilles de vin. | ||
| (1) : Echelle du niveau moyen de risque pour ce type de placement (échelle de 0 (sans risque, aucune barre rouge) à 5 (Placement à très haut risque, 5 barres rouges) ). Le niveau de risque peut varier largement pour un placement donné, en fonction du choix des supports d'investissement (ex: un contrat d'assurance-vie placé 100% en unités de compte sera risqué, versus un contrat placé à 100% en fonds euros sera sans risque)(2) : Espérance de rendement moyen, sur une échelle de 0 à 5 étoiles (0 étoile : aucun rendement, à 5 étoiles : Très haut rendement). Rappel : une espérance de rendement élevé sans niveau de risque élevé ne peut pas exister.(3) : Indication de nos préférences pour 2024, sur une échelle de 5 graduations, de à éviter, à fortement privilégier. | |||||
- d’investir sur le moyen terme, période de 2 à 4 ans correspondant en règle générale au cycle "Primeur, Vieillissement, Vente des spéculateurs et Rebond des cotations".
- de diversifier vos investissement en terme de risque, en se positionnant sur des vins du Rhône ou de champagne, des supports moins spéculatifs que les grands crus bordelais par exemple.
Placement vin : fiscalité
| Elément fiscal | Détails |
|---|---|
| Exonération fiscale | Le lot cédé de bouteilles d'un montant inférieur à 5000€ n'est pas imposable. |
| Option taxation forfaitaire | Dans ce cas, le montant de la cession (prix de vente) est soumis à la taxe forfaitaire de 6% du montant du prix de vente. |
| Option imposition des plus-values | Dans ce cas, les plus-values (prix de vente - prix d'achat) sont soumises, après application de l'abattement sur les plus-values, à l'imposition de 19% + prélèvements sociaux. |
| Abattement sur les plus-values | Un abattement de 5% par année de détention est applicable sur les plus-values. Le lot cédé est non imposable après 22 années de détention. |