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Contrat d'assurance-vie NAVIG'PATRIMOINE, assuré par SURAVENIR, distribué par CRÉDIT MUTUEL ARKÉA. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 2.500% (Soit 2.070% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Navig’Patrimoine est le pendant du contrat NaviG’Options en version haut de gamme. Ce contrat est réservé aux épargnants aisés financièrement, le ticket d’entrée étant fixé à 25.000 euros. Par ailleurs, les versements ultérieurs sont de 2.500 euros minimum. Côté frais, c’est la même chose que pour le contrat grand public NaviG’Options. Quels avantages donc pour ce contrat ? L’offre financière proposée sur NaviG’Patrimoine est bien plus large. Quelques ETF sont disponibles, tout comme davantage de supports immobiliers. Enfin, des unités de compte en private equity sont proposées sur ce contrat. Par ailleurs, le nombre de profils proposés pour la gestion déléguée est, là encore, plus étoffée.
En Gestion Déléguée, vous confiez la sélection des investissements et les arbitrages de votre contrat à des experts. Le service de gestion déléguée a recours à des investissements sur des supports en unités de compte (UC), offrant des perspectives intéressantes de performance sur le long terme mais présentant un risque de perte en capital.
| 👉 Assurance-vie NAVIG'PATRIMOINE | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur | CRÉDIT MUTUEL ARKÉA | ||||||||||
| Assureur | SURAVENIR | ||||||||||
| Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||
| Versement initial minimum | 25 000,00 € | ||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 2,000 % | ||||||||||
| Les frais sur versement sont négociables, et peuvent être de 0% selon le versement initial effectué. | |||||||||||
| Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR | 0.800 % | ||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.800 % | ||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 3.00 % | ||||||||||
| Frais d'adhésion | 0 | ||||||||||
| Frais de gestion en gestion profilée | 0.50 % | ||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 40,00 € 1 arbitrage offert par an | ||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||
| En gestion libre | 260 | ||||||||||
| SCPI | 11 | ||||||||||
| SCI | 4 | ||||||||||
| SCP | 0 | ||||||||||
| OPCI | 2 | ||||||||||
| ETF (Trackers) | 5 | ||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | 1 | ||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||
| Fonds ISR | 207 | ||||||||||
| 👉 Gestion pilotée | |||||||||||
| Nombre de profils de gestion proposés | 11 | ||||||||||
| Profils de gestion | Gamme générique : 3 profils (Prudent, Équilibré, Dynamique) Gamme thématique Conviction : 11 profils (Développement durable, Labels, Immobilier, Territoires, Europe, Bien vieillir, Santé, Economie réelle, Enjeux d'avenir, Monde, Infrastructures) | ||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||
| 👉 Fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR | |||||||||||
| Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.500 % | ||||||||||
| Rendement 2023, net pour les épargnants | 2.070 % | ||||||||||
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| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonus de + 1 % sur le fonds euros CARAC en 2024, aucuns frais sur versements | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
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