UNEP EVOLUTION

Frais sur versements maximum : 3 % Rendement brut du fonds euro 2020 : 0.800 %

Contrat EuroCroissance Unep Evolution, assuré par PREPAR VIE, distribué par UNEP. Rendement publié du fonds en euros en 2020 de 0.800% (Soit 0.662% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).

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Fonds Croissance (Eurocroissance)PREPAR-VIE SCPI en Assurance-Vie UNEP

Publié le mardi 12 octobre 2021 par FranceTransactions.com

_Annonce

EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

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UNEP Evolution : contrat haut de gamme

Avec un ticket d’entrée à 50.000 euros, le contrat UNEP Evolution n’est pas grand public. D’autant plus que le niveau des frais affichés est pour le moins peu attractif : des frais de gestion proches des 1% selon les supports. Quant aux frais sur versements, affichés jusqu’à 3%, nul doute que les épargnants intéressés doivent obtenir bien mieux, alors que nombre de contrats sans frais sur les versements foisonnent auprès des intermédiaires courtiers en assurances-vie.

UNEP Evolution : fonds croissance PREPAR AVENIR II

Ce contrat donne accès au fonds croissance Prepar Avenir II, compatible avec la loi PACTE. L’épargnant peut donc sortir chaque année de cet investissement. Son engagement sur la durée n’est pas bloquant. Le fonds peut être souscrit sur une durée de 8 à 30 ans avec une garantie comprise entre 100% et 80%. En moyenne, la durée est de 19 ans pour une garantie de 90%.

UNEP Evolution : 2 mandats de gestion

En plus de la gestion libre, agrémentée d’une trentaine d’unités de compte, les deux mandats de gestion proposés sont facturés 1.3% de frais de gestion.

PROFIL ISR & SOLIDAIRE – GÉRÉ PAR SANSO : Objectif : Valoriser le capital sur l’horizon de placement recommandé à travers une exposition majoritairement en actions. Exposition : Investi majoritairement en actions au travers de fonds labellisés ISR ou investis dans des thématiques de développement durable. Le mandat pourra s’exposer à d’autres classes d’actifs telles que les obligations ou des stratégies de performances absolue. L’exposition cible aux actions est de 80 % mais pourra varier entre 50 et 100% en fonction des configurations de marché. 0,10% des frais de mandat seront reversés chaque année à l’Unicef.
PROFIL THÉMATIQUE – GÉRÉ PAR ERASMUS : Objectif : Forte progression du capital (sans garantie de capital) en contrepartie de risques élevés en capital. Exposition : Le portefeuille est exposé entre 40 % et 75 % aux marchés actions sans contrainte de secteur, zone géographique, capitalisation boursière ou de change. Le portefeuille peut également être exposé jusqu’à 60 %, en titres de créance et instruments du marché monétaire émis par des Etats ou des émetteurs privés, sans contraintes de notation ni de secteur d’activité. Les gérants feront évoluer l’allocation du portefeuille en fonction des grandes tendances macroéconomiques

UNEP Evolution : multi-poches

Ce contrat permet, comme désormais de nombreux contrats du marché, de mixer les poches d’investissements. Ainsi, le panachage de plusieurs types de gestion simultanément (gestion libre, gestion déléguée, support Croissance) est possible. Ainsi, ce contrat permet, par exemple, d’opter pour la moitié de son capital d’un mandat de gestion, de 30% pour de la gestion libre et pour le solde (20%) d’investir sur le fonds croissance PREPAR AVERNIR II.

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Unep Evolution
Nom SCPI/SCI	Nature SCPI/SCI (type immobilier)	Gestionnaire SCPI/SCI	Dernier rendement brut publié (Année) (1)	Frais de souscription ^(*) via le contrat Unep Evolution
CAP FONCIERES ET TERRITOIRES	SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE)	FONCIERES ET TERRITOIRES	6.00 % (2023)	12.00 %
EFIMMO 1	SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX)	SOFIDY	4.65 % (2023)	8.50 %
IMMORENTE	SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS)	SOFIDY	5.00 % (2023)	12.00 %
CONVICTIONS IMMOBILIERES	SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE)	SOFIDY	-0.41 % (2023)	2.00 %
IROKO NEXT	SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE)	IROKO	5.48 % (2023)	0.00 %
COEUR DE REGIONS	SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE)	SOGENIAL IMMOBILIER	6.20 % (2023)	12.00 %
⁽¹⁾ : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. ^(*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

👉 Unep Evolution en synthèse

Contrat EuroCroissance Unep Evolution

👉 Contrat EuroCroissance Unep Evolution

EuroCroissance

OUI

Solidaire

OUI

Distributeur

UNEP

Assureur

PREPAR VIE

Type de contrat

Contrat collectif

Versement initial minimum

50 000,00 €

👉 Frais

Frais sur versement (maxi.)

3,000 %

Frais sur versements de 0% à 3% maximum.

Frais de gestion fonds euros ACTIG GENERAL PREPAR VIE

0.950 %

Frais de gestion Euro-Croissance

0.980 %

Frais de gestion sur unités de compte

1.000 %

Frais de gestion sur SCPI

1.000 %

Frais sur versement de rentes

0.00 %

Frais d'adhésion

11 euros

Frais de gestion en gestion profilée

1.30 %

Frais d'arbitrage en ligne

2 arbitrages offerts par Année civile, au-delà 0,50 % du montant arbitré

2 arbitrages offerts par année civile.

👉 Unités de compte disponibles

En gestion libre

SCPI

SCI

SCP

OPCI

ETF (Trackers)

Capital-investissement (Private equity)

Titres vifs

Fonds ISR

👉 Gestion pilotée

Nombre de profils de gestion proposés

Profils de gestion

PROFIL ISR & SOLIDAIRE – GÉRÉ PAR SANSO, et PROFIL THÉMATIQUE – GÉRÉ PAR ERASMUS

👉 Fonds euros

Nombre de fonds euros

👉 Fonds euros ACTIF GENERAL PREPAR-VIE

Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)

0.800 %

Rendement 2020, net pour les épargnants

0.662 %

Années	Rendements (*)
2020	0.800 %
2019	1.350 %
2018	1.500 %
2017	1.500 %
2016	1.550 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

👉 Fonds Eurocroissance PREPAR AVENIR II

Performance fonds eurocroissance : 3.42% (2023)

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TOP	DÉTAILS	EN SAVOIR +
🥇 1	Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonus de + 1 % sur le fonds euros CARAC en 2024, aucuns frais sur versements	👉 EN SAVOIR PLUS
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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