📅 Calendriers
📅 Calendrier 2024 des détachements des dividendes des actions
Calendrier des détachements et versements de dividendes des actions en 2024.
FranceTransactions.com
Actions à dividendes élevés : un piège pour les débutants, ces erreurs les plus fréquentes à éviter
Les néophytes en bourse suivent souvent les listes des actions à fort dividende, sans toutefois prendre suffisamment de recul. Ils commettent alors ces erreurs de gestion, pourtant facilement évitables.
Annonce
EURO+, le fonds euros à suivre
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Toujours plus de dividendes
Les valeurs du CAC 40 ont fait mieux en versant 67,10 milliards d’euros de coupons, selon le Vernimmen, un chiffre en forte hausse de +19 % par rapport à 2022. Cette manne attire forcément les convoitises des investisseurs avides de gains rapides. Ainsi les médias ne cessent de faire miroiter des dividendes élevés, ne mentionnant pas toujours qu’acheter des actions juste avant le versement du dividende à venir n’a aucun sens. Le diable se cache parfois dans les détails... Mais là ce ne sont pas des détails.
Actions à dividendes les plus élevés, éligbles au PEA
Ces actions sont les plus souvent citées par les investisseurs, comme étant les plus favorables pour l’investissement buy and hold, du fait des dividendes récurrents. Mais attention, le rendement s’obtient en divisant le dividende par le cours de bourse (ou sa moyenne sur 100 jours), ce qui peut être trompeur. Premier piège.
Top 10 des actions, éligibles au PEA, les plus rentables
| TOP | Actions | Dividendes | Rendements estimés 2024 (*) |
|---|---|---|---|
| 1 | ICADE | 3,625 € | 24,03% |
| 2 | M6 METROPOLE TELE. | 1,635 € | 10,52% |
| 3 | SES | 0,37 € | 10,42% |
| 4 | SCOR | 1,15 € | 9,76% |
| 5 | ENGIE | 1,963 € | 9,05% |
| 6 | STELLANTIS | 4,31 € | 8,57% |
| 7 | MERCIALYS | 1,194 € | 8,35% |
| 8 | BNP PARIBAS | 9,504 € | 7,88% |
| 9 | CREDIT AGRICOLE SA | 2,02 € | 7,76% |
| 10 | TF1 | 1,1 € | 7,60% |
| (*) Rendement du dividende sur l’année fiscale à venir. Source Facset, août 2024 | |||
Les dividendes, une clé pour gagner en bourse
C’est assez évident pour nombre de boursicoteurs, puisque les indices boursiers ne font que grimper sur le long terme, alors que les cours des actions sont erratiques. Les indices boursiers incluent les dividendes (seule exception le CAC40, mais cet indice n’est pas utilisé par les professionnels), c’est la raison de cette tendance haussière. Les néophytes pensent souvent que c’est en raison de la hausse des cours des actions, mais toutes les études montrent que c’est bien grâce aux dividendes que les indices boursiers grimpent. La hausse des cours des actions reste faible et le plus souvent, en deçà de l’inflation.
Quand la gestion passive passe à côté du meilleur
Logiquement, les investisseurs souhaitant se constituer un portefeuille boursier ne vont pas uniquement se laisser porter par des ETF généralistes. La gestion passive montre rapidement ses limites. Il ne suffit pas donc d’investir sur des ETF d’indices boursiers pour gagner sur le long terme, sans même ne rien comprendre aux marchés financiers. En fait, c’est même se préparer à ne pas gagner grand chose dans la plupart des cas. Tout dépend des périodes d’investissement, quand l’investisseur se met à investir régulièrement, et quand il stoppe ses investissements programmés. Le gain n’est aucunement garanti. L’année 2022 a fait plongé nombre de portefeuilles, et l’excellente année 2023 n’a fait que redressé la barre au niveau d’avant 2022. Ce sont donc deux années de perdues avec la gestion passive.
Gagner en bourse sur le long terme : seuls les dividendes le permettent !
Pour les investisseurs souhaitant miser sur la gestion active, et donc choisir des actions, se constituer un portefeuille d’actions, scruter les dividendes est évidemment la clé pour gagner sur le long terme. En investissant sur des indices boursiers, vous investissez potentiellement sur des actions qui ne versent aucun dividende. En choisissant les actions sur lesquelles vous investissez, le rendement de votre portefeuille actions n’en sera que plus élevé. Encore faut-il contourner les erreurs de gestion, que tout néophyte a commises.
| Actions (ISIN) | Rendement estimé (1) | Potentiel de hausse de l'action(2) | PER (3) |
|---|---|---|---|
| ENGIE (FR0010208488) | 7.72 % | + 18.53 % | 8.81 % |
| BNP PARIBAS (FR0000131104) | 6.98 % | + 14.48 % | 7.46 % |
| ORANGE (FR0000133308) | 6.89 % | + 18.91 % | 9.56 % |
| CREDIT AGRICOLE SA (FR0000045072) | 6.85 % | + 2.57 % | 7.55 % |
| AXA (FR0000120628) | 6.12 % | + 1.66 % | 9.74 % |
| STELLANTIS (NL00150001Q9) | 5.89 % | + 5.39 % | 4.71 % |
| CARREFOUR (FR0000120172) | 5.70 % | + 19.94 % | 8.27 % |
| BOUYGUES (FR0000120503) | 5.02 % | + 1.42 % | 10.78 % |
| RENAULT (FR0000131906) | 5.02 % | + 8.42 % | 3.75 % |
| TOTALENERGIES (FR0000120271) | 4.99 % | + 12.56 % | 7.64 % |
| Dernière mise à jour effectuée : 01-04-2024 6:51:22. Liste présentée triée par ordre décroissant du rendement estimé pour l'exercice fiscal à venir. Données purement théoriques. Le rendement réel pour l'investisseur dépend de son prix de de revient de l'action considérée ainsi que des conditions de marchés. (1) : Rendement sur l'année à venir (dividende à venir / cours à date)(2) : Si 0% est indiqué, c'est que le potentiel de hausse du cours du titre, selon les analystes, est épuisé. Potentiel de hausse de cours restante, selon les recommandations d'analystes publiées (source Factset/Boursobank)(3) : Price Earning Ratio | |||
Erreur n° 1 : acheter une action car elle va verser prochainement un dividende élevé
C’est l’erreur la plus commune, commise notamment par les lecteurs de la presse finanicère. La liste des 20 actions à plus fort dividendes de la place de Paris... Notre sélection des 20 actions les plus rentables du CAC40, etc. Ce type d’article est un vrai piège pou les néophytes. En effet, ils espèrent ainsi encaisser le dividende et pensent que le cours de l’action va continuer de progresser. Or, à chaque versement de dividende, le cours de l’action baisse mécaniquement du montant du dividende versé. C’est un fait de marché, les investisseurs ne sont pas stupides. Le dividende est déjà inclus dans le cours de l’action. Scruter les dividendes des actions est une action pour le long terme, mais certainement pas pour l’exercice passé ! Ce qui compte sont donc les dividendes espérés pour l’exercice suivant... Investir en bourse, c’est avant tout anticiper !
👉 Exemple concret : Paul a lu un article sur Internet indiquant que dans la liste des 20 actions à plus fort dividende du CAC40, l’action TotalEnergies est toujours bien positionnée. Il achète ainsi 100 actions TotalEnergies le 18 mars 2024, car l’article indique que la date de détachement est le 20 mars 2024. Il a bien compris que c’est la date de détachement du dividende qui compte afin de percevoir le dividende. Manque de chance, le dividende de cette action est versée par acomptes. Et au 20 mars, ce n’est qu’un acompte qui est détaché, pour mise en paiement le 3 avril 2024. Ce n’est pas grave. Le pire étant que Paul ne comprend pas pourquoi l’action TotalEnergies est en baisse le 20 mars (-1.71 %). Cette baisse n’est pas totalement liée au détachement du dividende, mais en partie, du montant de la valeur du dividende détaché. Ainsi, acheter l’action TotalEnergies uniquement pour son dividende proche à venir est une erreur de néophyte. Cela ne présente aucun intérêt.
Erreur n° 2 : les rendements affichés sur les sites boursiers sont purement théoriques !
Paul a compris son erreur, lié à un manque de vigilance. Il choisit donc maintenant d’investir sur 100 actions BNP Paribas, car il a lu que le dividende, versé en mai 2024, au titre de l’année 2023 sera de 4.60€. Mais c’est surtout le rendement affiché sur un site boursier qui l’a convaincu. Pensez donc, un rendement de 6.98% affiché pour l’action BNP Paribas. Paul pense ainsi placer son argent à près de 7%. Là encore, il aura tout faux.
Paul a désormais bien compris que le 21 mai 2024, date du détachement du dividende de 4.60 € de l’action, son cours devrait baisser d’autant, indépendamment de la variation quotidienne du cours. La mise en paiement de ce dividende aura lieu le 23 mai 2024.
Mais ce que Paul n’a pas compris c’est que le rendement évoqué sur le site boursier de 6.98% a été calculé sur un cours de l’action bien différent de son prix de revient. En effet, son prix de revient de ses actions BNP Paribas est de 68 €. Des frais de transactions faisant grimper son prix de revient. Ainsi, son investissement est 100 x 68 soit 6.800 €. Paul pense alors que son rendement sera de 6.76 % (au lieu de 6.98 %, ce qui reste largement acceptable). Mais là encore, il se trompe. Il n’a toujours pas vendu ses actions. Et si Paul ne vend pas ses actions au moins au niveau de son prix de revient, son investissement ne lui rapportera rien. Or le cours de son action BNP Paribas va potentiellement baisser de 4.60 € ce 21 mai, soit ce fameux - 6.96 %... D’où un souci. Ce qui compte est l’anticipation des dividendes à venir, et non pas de ceux déjà annoncés.
Sélection des 3 meilleures offres auprès des courtiers en ligne
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Bourse Direct ETF à 0 % de frais de transaction chez Bourse Direct, 2 ordres gratuits par mois | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | FREEDOM24 Jusqu'à 4 actions offertes d'une valeur maximale de 800 dollars (USD) chacune offerts aux utilisateurs versant un dépôt à partir de 5000 euros, sous conditions. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | ZONEBOURSE Jusqu'à Black Friday : -40% sur le tarif des abonnements ZoneBourse ! | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
⚠️Marchés financiers / Avertissement sur les risques : Les investissements en titres et autres instruments financiers comportent toujours un risque de perte de votre capital. En investissant sur les marchés financiers, vous pouvez perdre tout ou une partie de votre capital. Nous vous recommandons d'investir
uniquement dans des produits financiers correspondant à vos connaissances et à votre expérience. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent
en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Les prévisions et les performances passées ne sont pas des indicateurs fiables des performances futures. Il est essentiel de faire votre propre analyse avant d'effectuer tout investissement. Si nécessaire, vous devez demander des conseils indépendants en matière d'investissement à un professionnel certifié.
📧 Newsletter FranceTransactions.com
👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.Une question, un commentaire?
💬 Réagir à cet article Actions à dividendes élevés : Publiez votre commentaire ou posez votre question...
Sur le même sujet
Analyse des marchés
Actions Engie : dividendes élevés, prime de fidélité de 10%, un bon plan ?
De nombreux investisseurs en bourse surveillent de près les dividendes avec raison. L’action Engie recueille ainsi de nombreuses attentions, des dividendes élevés et désormais une prime (...)
🛂 IMPÔTS / Fiscalité
Dividendes des actions américaines : la fiscalité en fait une bien mauvaise affaire !
La fiscalité des dividendes des actions américaines détenues en direct est pratiquement confiscatoire... 45 % d’imposition, quand tout va bien.
Analyse des marchés
ETF / actions : investir en une seule fois ou via des versements réguliers (DCA) ?
Je dispose d’un capital de plusieurs milliers d’euros, je souhaite investir sur les marchés financiers. Dois-je plutôt investir en une seule fois, ou bien moyenner mon prix de revient en investissant (...)
Actions à dividendes : à lire également
Conseils
FIRE, vivre de revenus passifs : des espoirs entretenus sur les réseaux sociaux, douchés par la réalité de la vie
Acquérir une indépendance financière et prendre une retraite anticipée : voici un objectif séduisant, souvent visé par une génération qui n’a pas connu encore la moindre crise (...)
Conseils
Nouvelle hausse à venir du pétrole ? Comment faire pour investir sur le pétrole ?
Comment investir sur le pétrole ? Si vous souhaitez investir sur des matières premières comme le pétrole, il vous faudra passer par des véhicules financiers dédiés. Il est en effet impossible pour un (...)
Conseils
Économie aux USA : les données macro-économiques à suivre
Économie américaine, les données macro-économiques à suivre pour les investisseurs financiers. Inflation, taux d’intérêts, chômage, immobilier... Données au 21 novembre (...)
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
