FranceTransactions.com
Investir sur l’indice S&P500 via des ETF sur un compte-titres n’est pas attractif pour un investisseur français. Le PEA est à privilégier.
ETF Hedgé (Hedged)MSCI World IndexS&P 500 (New York)
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leInvestir sur les marchés américains est désormais possible via son PEA et notamment sur l’indice S&P500. Il serait dommage de s’en priver. Investir sur le S&P 500 via un compte-titres viendrait amputer une partie importante de la performance attendue. La fiscalité applicable sur les plus-values du compte-titres de 12.8% étant absente sur un PEA dont l’ancienneté est de plus de 5 ans. De même, investir sur un ETF S&P500 sur un contrat d’Assurance-Vie, pour une position portée sur le long terme, serait une source importante de frais de gestion d’enveloppe (cf Réduire ses frais pour un investissement sur un ETF indiciel actions : le PEA reste, de loin, l’enveloppe la plus favorable).
Le S&P 500 est l’indice boursier américain qui regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis. Il est considéré comme l’un des baromètres les plus importants de la santé économique américaine et de la performance des marchés financiers mondiaux. L’indice est possédé et géré par Standard & Poor’s, l’une des trois principales sociétés de notation financière. Il couvre environ 80 % du marché boursier américain par sa capitalisation.
Son historique des performances passées en fait le chouchou des investisseurs débutants. Bien que les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir, réseaux sociaux et influenceurs de tous poils, ne jurent que par cet indice boursier.
Son rendement annualisé historique serait de 8% brut sur plusieurs décennies. Les investisseurs avertis sauront prendre ces données historiques flatteuses avec les précautions d’usage. La performance d’un indice actions n’est jamais linéaire, de fortes baisses de l’indice peuvent survenir. La question légitime pour ces investisseurs convaincus par l’évolution positive de cet indice S&P500 sera alors de dénicher les meilleurs ETF éligibles PEA.
Le PEA (Plan Épargne en Actions) est avantageux de part sa fiscalité. Les plus-values réalisés sur un PEA souscrit depuis plus de 5 ans sont exonérés de fiscalité. Les prélèvements sociaux restent dus et seront prélevés lors du retrait des fonds. Le bémol étant que le PEA est limité à 150.000 € de versement, et ne peut être détenu en un seul exemplaire.
Le choix du meilleur ETF pour investir sur le SP500 sur un PEA est simple, puisque les offres restent encore peu nombreuses. Les critères classiques pris en compte par les investisseurs, à tort ou à raison, sont les suivants : les frais de gestion internes au fonds, son encours, sa méthode de réplication, son émetteur, etc. Côté encours et méthode de réplication, le tri sera rapide, puisque que pour être éligible au PEA, de fait, l’ETF doit être synthétique. Un fonds investi directement en actions américaines ne peut pas être éligible au PEA (Il en est de même pour les ETF MSCI World).
Sélection ETF S&P 500 éligibles PEA
| ETF | ISIN | Avis | Frais de gestion | PEA ? | Assurance-Vie / PER ? |
|---|---|---|---|---|---|
| LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF CAPI | FR0011871128 |
(4.61 - 104 votes) | 0.15 % | ✅ | ✅ |
| BNP PARIBAS EASY FR BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF EUR C CAPITALISATION | FR0011550185 |
(4.55 - 75 votes) | 0.15 % | ✅ | ✅ |
| AMUNDI PEA S&P 500 ESG UCITS ETF DAILY HEDGED EUR | FR0013412293 |
(4.22 - 66 votes) | 0.28 % | ✅ | ❌ |
| AMUNDI PEA S&P 500 ESG UCITS ETF EUR | FR0013412285 |
(4.11 - 48 votes) | 0.25 % | ✅ | ❌ |
| BNPP EASY S&P 500 ETF USD C | FR0011550177 |
(2.98 - 1 vote) | 0.15 % | ✅ | ❌ |
| Données indicatives uniquement. Sélection de fonds référencés sur FranceTransactions.com, ne représente évidemment pas l'ensemble des offres du marché (liste non exhaustive). Les fonds sont des actifs financiers à risque de perte en capital. Les avis et notes sont indiqués librement par les lecteurs du site, sans vérification et sans pondération de représentativité de la population nationale, de ce fait, ces avis ne sont pas représentatifs des épargnants français et n'ont pas valeur de sondage. | |||||
Un ETF hedgé (ou couvert en français) est un fonds indiciel coté en bourse (ETF) qui a pour particularité d’être couvert contre les fluctuations des taux de change. En d’autres termes, il vise à neutraliser le risque lié aux variations des devises. Ainsi, si l’investisseur place son capital sur un ETF S&P 500, non seulement il s’expose aux risques de fluctuations des marchés actions, mais également au risque de change entre le dollar et l’euro. Un ETF couvert permettra au moins de supprimer ce dernier risque. La contrepartie étant des frais de gestion plus élevés.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Bourse Direct ETF à 0 % de frais de transaction chez Bourse Direct, 2 ordres gratuits par mois | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | FREEDOM24 Jusqu'à 4 actions offertes d'une valeur maximale de 800 dollars (USD) chacune offerts aux utilisateurs versant un dépôt à partir de 5000 euros, sous conditions. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | TRADE REPUBLIC Frais réduits à 1 € fixe par transaction ! | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
Investir sur les marchés américains, et notamment sur le MSCI World Index, via un PEA, c’est possible, mais il faut impérativement passer par un fonds, un ETF par (...)
Certains semblent encore convaincus qu’en investissant 100 euros tous les mois sur un ETF de type MSCI World Index, ils obtiendront un capital de près de 200.000 euros au bout d’une quarantaine (...)
L’indice MSCI World connaît un énorme succès auprès des épargnants souhaitant investir en bourse, sans toutefois préjuger de secteurs ou de régions économiques. Quels sont les meilleurs contrats (...)
Investir sur des ETF via un PEA, c’est aussi se donner la possibilité d’investir sur des marchés actions non européens, de jouer la hausse et la baisse, mais également d’investir sur des (...)
Que ce soit pour une stratégie DCA ou des investissements ETF classiques, pour le long terme, la question des frais d’enveloppes est souvent posée. Quelle enveloppe est la plus avantageuse sur le (...)
Investir sur le marché indien via des ETF ? Sélection des ETF pour investir, via un CTO ou un PEA.
Le nombre de comptes PEA et PEA-PME évolue fortement avec les aléas des places financières. Les nouvelles mesures en faveur des PEA et PEA-PME mises en application en 2020 devraient contribuer à (...)
Amundi propose l’ETF MSCI USA (actions américaines) avec des frais de gestion à seulement 0.03%.
Se construire son premier portefeuille d’investissements n’est pas si facile. Des centaines d’ETF proposés. Suivre les préférences des autres investisseurs peut être une source (...)
Investir sur le marché indien via des ETF ? Sélection des ETF pour investir, via un CTO ou un PEA.
Les offres en ETF se sont multipliées avec ce récent engouement. Reconnaître l’essentiel pour écarter le dérisoire devient alors nécessaire.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
