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Investir sur l’indice S&P500 via des ETF sur un compte-titres n’est pas attractif pour un investisseur français. Le PEA est à privilégier.
ETF Hedgé (Hedged)MSCI World IndexS&P 500 (New York)
Publié le par Denis LapalusInvestir sur les marchés américains est désormais possible via son PEA et notamment sur l’indice S&P500. Il serait dommage de s’en priver. Investir sur le S&P 500 via un compte-titres viendrait amputer une partie importante de la performance attendue. La fiscalité applicable sur les plus-values du compte-titres de 12.8% étant absente sur un PEA dont l’ancienneté est de plus de 5 ans. De même, investir sur un ETF S&P500 sur un contrat d’Assurance-Vie, pour une position portée sur le long terme, serait une source importante de frais de gestion d’enveloppe (cf Réduire ses frais pour un investissement sur un ETF indiciel actions : le PEA reste, de loin, l’enveloppe la plus favorable).
Le S&P 500 est l’indice boursier américain qui regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis. Il est considéré comme l’un des baromètres les plus importants de la santé économique américaine et de la performance des marchés financiers mondiaux. L’indice est possédé et géré par Standard & Poor’s, l’une des trois principales sociétés de notation financière. Il couvre environ 80 % du marché boursier américain par sa capitalisation.
Son historique des performances passées en fait le chouchou des investisseurs débutants. Bien que les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir, réseaux sociaux et influenceurs de tous poils, ne jurent que par cet indice boursier.
Son rendement annualisé historique serait de 8% brut sur plusieurs décennies. Les investisseurs avertis sauront prendre ces données historiques flatteuses avec les précautions d’usage. La performance d’un indice actions n’est jamais linéaire, de fortes baisses de l’indice peuvent survenir. La question légitime pour ces investisseurs convaincus par l’évolution positive de cet indice S&P500 sera alors de dénicher les meilleurs ETF éligibles PEA.
Le PEA (Plan Épargne en Actions) est avantageux de part sa fiscalité. Les plus-values réalisés sur un PEA souscrit depuis plus de 5 ans sont exonérés de fiscalité. Les prélèvements sociaux restent dus et seront prélevés lors du retrait des fonds. Le bémol étant que le PEA est limité à 150.000 € de versement, et ne peut être détenu en un seul exemplaire.
Le choix du meilleur ETF pour investir sur le SP500 sur un PEA est simple, puisque les offres restent encore peu nombreuses. Les critères classiques pris en compte par les investisseurs, à tort ou à raison, sont les suivants : les frais de gestion internes au fonds, son encours, sa méthode de réplication, son émetteur, etc. Côté encours et méthode de réplication, le tri sera rapide, puisque que pour être éligible au PEA, de fait, l’ETF doit être synthétique. Un fonds investi directement en actions américaines ne peut pas être éligible au PEA (Il en est de même pour les ETF MSCI World).
Sélection ETF S&P 500 éligibles PEA
| ETF | ISIN | Avis | Frais de gestion | PEA ? | Assurance-Vie / PER ? |
|---|---|---|---|---|---|
| LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF CAPI | FR0011871128 |
(4.61 - 104 votes) | 0.15 % | ✅ | ✅ |
| BNP PARIBAS EASY FR BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF EUR C CAPITALISATION | FR0011550185 |
(4.55 - 75 votes) | 0.15 % | ✅ | ✅ |
| AMUNDI PEA S&P 500 ESG UCITS ETF DAILY HEDGED EUR | FR0013412293 |
(4.22 - 66 votes) | 0.28 % | ✅ | ❌ |
| AMUNDI PEA S&P 500 ESG UCITS ETF EUR | FR0013412285 |
(4.11 - 48 votes) | 0.25 % | ✅ | ❌ |
| BNPP EASY S&P 500 ETF USD C | FR0011550177 |
(2.98 - 1 vote) | 0.15 % | ✅ | ❌ |
| Données indicatives uniquement. Sélection de fonds référencés sur FranceTransactions.com, ne représente évidemment pas l'ensemble des offres du marché (liste non exhaustive). Les fonds sont des actifs financiers à risque de perte en capital. Les avis et notes sont indiqués librement par les lecteurs du site, sans vérification et sans pondération de représentativité de la population nationale, de ce fait, ces avis ne sont pas représentatifs des épargnants français et n'ont pas valeur de sondage. | |||||
Un ETF hedgé (ou couvert en français) est un fonds indiciel coté en bourse (ETF) qui a pour particularité d’être couvert contre les fluctuations des taux de change. En d’autres termes, il vise à neutraliser le risque lié aux variations des devises. Ainsi, si l’investisseur place son capital sur un ETF S&P 500, non seulement il s’expose aux risques de fluctuations des marchés actions, mais également au risque de change entre le dollar et l’euro. Un ETF couvert permettra au moins de supprimer ce dernier risque. La contrepartie étant des frais de gestion plus élevés.
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