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Le FCPR PRIVATE VALUE EUROPE 3 est éligible via de nombreux contrats d’assurance-vie.
FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque)
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leCe FCPR est spécialisé dans l’accompagnement des opérations de capital-transmission d’entreprises matures de taille intermédiaire (ETI). Ce fonds intègre deux stratégies d’investissement distinctes : l’investissement en dette privée, avec une allocation cible de 60 %, et l’achat de parts de fonds ou de portefeuilles de participations en Private Equity, ciblant 40 % du fonds.
Cette approche a pour but de générer une performance relativement constante dans le temps, de l’ordre de 6% par an. Ce rendement n’est aucunement garanti.
Private Value Europe 3 est un fonds evergreen : la souscription peut être effectuée tout le temps. Il n’existe donc pas de fenêtres de souscription à l’instar d’autres FCPR. Par ailleurs, ayant été lancé en 2018, ce fonds est déjà investi. Ce point est important pour l’investisseur, car cela veut dire que ses fonds peuvent générer potentiellement du rendement dès la souscription. Aucune période de constitution de portefeuille d’actifs n’est à attendre.
L’investissement dans Private Value Europe 3 est ouvert à partir d’un ticket d’entrée de 20.000 € et prévoit des frais d’entrée de 2 %. Les épargnants qui le souhaitent peuvent souscrire au FCPR 100 % en ligne.
Plus abordable via l’assurance-vie
Via l’assurance-vie, le FCPR Private Value Europe 3 est alors accessible à partir de 1000 euros seulement. Les frais de souscription sont alors abaissés à 0.5%.
Attention, comme ce fonds est evergreen, la sortie est également ouverte tout le temps, à compter de septembre 2022. Mais les investisseurs souhaitant bénéficier de l’impact fiscal des FCPR doivent conserver leurs fonds investis pendant au moins 5 années. À partir de septembre 2022, les souscripteurs disposeront d’une fenêtre de retrait à chaque trimestre : concrètement, ils auront la possibilité de demander leur sortie du fonds tous les 3 mois, à la valeur liquidative en cours au moment du retrait. Une souplesse très rare dans cette classe d’actifs et d’autant plus appréciable qu’aucune pénalité de sortie n’est prévue.
| FCPR IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 | |
|---|---|
| Société de gestion | IDINVEST PARTNERS |
| Dépositaire | SOCIETE GENERALE SECURITES SERVICES |
| Code ISIN (part A) | FR0013301546 |
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 |
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 |
| Durée investissement minimale | 10 ans |
| Stratégie d'investissement | L’objectif du fonds est d’investir 40 % en capital investissement via des co-investissements et des transactions secondaires et 60 % en dette privée. |
| Rendements espérés du FCPR IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 | |
| Rendements espérés | 6% |
| Sur un FCPR, capital et rendements ne sont aucunement garantis. Rendement net des frais estimé sur la base des frais applicables à la part A du FCPR. | |
| Souscription / prix d'une part IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 | |
| Prix d'une part (à la souscription) | 20000.00€ |
| Nombre de part min. à souscrire | 1 |
| Montant min. de souscription | 20000.00€ |
| Ouvert à la souscription | ✅ |
| Fiscalité IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 | |
| Détails fiscalité FCPR IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 | Éligible en assurance-vie. |
| Frais du FCPR IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 | |
| Frais de souscription | 0.50% |
| Frais de gestion (interne au fonds) | 1.87% |
| Supports d'investissements | |
| Disponible en compte-titres et PEA-PME | ❌ |
| Disponible en assurance-vie (unité de compte) | ✅ |
| Code ISIN (en Assurance-Vie) | FR0013301553 |
| Contrats assurance-vie proposant IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | MIF, Allianz |
| Disponible en PER (Plan épargne retraite) | ❌ |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
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