Fonds daté proposant un horizon de placement à fin 2029, géré par ROTHSCHILD & CO ASSET MANAGEMENT. Objectif de rendement non garanti de l’ordre de 5.5 % brut des frais.
Second fonds daté proposé par ROTHSCHILD & CO ASSET MANAGEMENT. Le portefeuille de ce fonds est composé d’obligations classées en Investment Garde (IG), donc parmi les moins risquées du marché, à la différence du fonds R-CO TARGET 2027 HY C EUR dont le portefeuille est classé en High-Yield (Obligations spéculatives). Le rendement attendu du fonds R-CO TARGET 2029 IG sera donc moindre que celui du fonds R-CO TARGET 2027 HY C EUR.
Ce fonds daté, comme tous les fonds datés, ne convient pas aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport avant la date d’échéance du fonds, en l’occurrence, le 31 décembre 2029.
Le portefeuille du compartiment sera composé, à hauteur de 80% minimum de l’actif net, de titres de qualité Investment Grade. Le compartiment pourra également être exposé, à hauteur de 10% maximum de l’actif net, à des obligations spéculatives dites « à haut rendement » (High Yield) à la suite d’un changement de notation, le compartiment ne cherchant pas à investir dans des obligations spéculatives.
Composition du portefeuille
La composition du portefeuille de l’OPCVM se déroulera en 3 étapes :
une période de constitution du portefeuille correspondant à la période de commercialisation du compartiment, au cours de laquelle la société de gestion de l’OPCVM investira progressivement en titres obligataires
d’échéance inférieure ou égale au 31 décembre 2030 et de titres du marché monétaire ;
une période de détention (correspondant à la durée de placement recommandée) au cours de laquelle le portefeuille sera composé à 80% minimum de ces titres obligataires. L’échéance moyenne sera comprise entre janvier et décembre 2029 ;
une période de monétisation à compter du 01/01/2029 où les titres obligataires arrivant à maturité seront remplacés par des titres du marché monétaire. A compter du 30/06/2029, la société de gestion s’engage, dans un délai de 6 mois, à transformer, fusionner, ou liquider l’OPCVM. Toute nouvelle souscription étant par ailleurs interdite à compter du 01/01/2025.
Indicateurs clés
Rendement à maturité (non garanti) : 5.50 % soit 3.33 % (frais déduits, hors frais d’enveloppe)
Centralisation des ordres de Souscription/Rachat (S/R) : chaque jour à 12h00 auprès de Rothschild Martin Maurel. Exécution des ordres : prochaine VL (cours inconnu). Date de règlement des S/R : VL + 2 jours
ouvrés.
Distribution (EUR) : FR001400KAM3, Montant minimum 2.500€
Le fonds n’offre aucune garantie de rendement ou de performance et présente un risque de perte en capital. Les titres de créance peuvent être soumis à d’importantes fluctuations de cours dictées par l’évolution des taux d’intérêt, ainsi que par la qualité de crédit de leur émetteur. Ces risques sont plus marqués dans le cas de la dette émergente et des titres de catégorie inférieure à investment grade.
R-CO TARGET 2029 IG
R-CO TARGET 2029 IG est un fonds obligataire daté.
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés) : FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
CCC (High Yield) Faible probabilité d'atteindre ses objectifs
CC (High Yield) Obligation très spéculative et très risquée
C (High Yield) Proche de la faillite
Fonds obligataire à échéance
Échéance
2029
Rendement potentiel annuel brut (*)
5.50 %
Frais
Frais d'entrée maximum
2.50 %
Frais de sortie
0.00 %
Frais de gestion annuels
1.00 %
Souscription
Date limite de souscription
aucune
Éligible en assurance-vie/PER assurance
❌
(*) Le rendement annoncé par le gérant du fonds n'est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur R-CO TARGET 2029 IG (FR001400KAL5) : Note moyenne des lecteurs : 11.92/20 sur 1 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
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