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Boursorama propose, en plus du CTO, du PEA, le PEA-PME, permettant notamment de détenir des obligations de PME et ETI issus du crowdfunding.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Un PEA-PME est un outil de diversification permettant de contribuer au développement des Petites et Moyennes entreprises (PME) et d’Entreprises de Tailles Intermédiaire (ETI) dont le siège social est en Europe. Il permet de diversifier ses placements en investissant sur des actions, OPC, obligations et titres issus du crowdfunding tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse . Bien qu’il soit un bon complément au PEA du fait de son offre élargie de titres éligibles, vous pouvez choisir d’ouvrir un PEA-PME indépendamment d’un PEA classique.
Un compte PEA-PME permet de détenir des :
Vos plus-values sont exonérées d’impôts sur le revenu dès 5 ans de détention c’est pourquoi il peut-être intéressant d’ouvrir un PEA-PME au plus tôt. Par exemple, en ouvrant votre PEA-PME à 18 ans, vous bénéficierez de l’exonération dès vos 23 ans.
Les valeurs mobilières présentent un risque de perte en capital ; tout investissement doit s’envisager à moyen ou long terme. Le périmètre d’investissement du PEA limite les possibilités de diversification. Pour bénéficier de la fiscalité avantageuse, aucun retrait ne doit être effectué avant 5 ans. Vous pouvez verser jusqu’à 225 000€ sur votre PEA-PME et/ou en cas de double détention d’un PEA et d’un PEA-PME.
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