Une opportunité inédite pour diversifier son épargne
Investir aux Etats-Unis est complexe pour un particulier français. Il se voit donc privé d’accès au premier marché immobilier mondial (près de 1,6 fois la taille du marché européen avec plus de 230 milliards de dollars investis en 2023 contre plus de 145 milliards de dollars investis en Europe) et à son potentiel de croissance. Or, le moment est opportun pour entrer sur ce marché immobilier américain. Avec la hausse des taux d’intérêt depuis mi-2022, les prix immobiliers seraient attractifs d’après l’analyse des spécialistes CORUM : le marché de l’immobilier américain est aujourd’hui en bas de cycle.
Attention au risque de change EUR/USD : les biens achetés aux USA sont réglés en dollars, les loyers perçus sont payés en dollars, les revenus reversés aux investisseurs seront en euros. Le risque de change sera donc important.
Création de CORUM USA
Investissant aux États-Unis, la SCPI sera ainsi exposée à une devise étrangère : le dollar américain. Par conséquent, la fluctuation du dollar affectera à la hausse comme à la baisse la valeur du patrimoine immobilier et donc le prix de part, ainsi que les dividendes potentiels. Ces variations seront la contrepartie de la diversification de la SCPI dans la plus grande économie mondiale face au risque associé aux investissements en Europe. CORUM pourra néanmoins compter sur son expérience d’investisseur international pour limiter le risque lié à la devise, sans toutefois assurer une couverture systématique du risque de change.
Accessible à partir de 200 €
Le prix de part initial de CORUM USA est fixé à 200 € (frais et commission de souscription de 12 % TTC inclus). La SCPI affiche un objectif de TRI sur 10 ans de 4,5 % (non garantis), ainsi qu’un objectif de rendement annuel de 4,5 % (non garantis). Des objectifs volontairement prudents en raison de l’exposition de la SCPI au dollar. CORUM a néanmoins su démontrer à travers ses autres SCPI sa capacité à dépasser dans la durée les objectifs fixés, et ce, quels que soient les contextes de marché, y compris celui de ces dernières années, étant rappelé que les performances passées ne présagent pas des performances futures selon la formule consacrée.
Philippe Cervesi, président de CORUM Asset Management, résume : « En créant CORUM USA, l’idée n’était pas d’innover pour innover : nous voulons simplement offrir aux épargnants l’opportunité unique de diversifier leur épargne sur le marché immobilier le plus vaste et le plus dynamique à l’échelle internationale : une alternative inédite face aux aléas que peuvent connaître les placements européens. La constitution d’une équipe locale est en cours afin d’être au plus près des intérêts de nos épargnants. »
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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Fonds de partage
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Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) (TD)
NC
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
4,50 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
Objectif de 4,5% à 10 ans (non garanti)
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur CORUM USA ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
200,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
1
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
Le premier jour du sixième mois qui suit la souscription et son règlement
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de CORUM USA, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que % du montant des parts. Avec un prix de part de 200.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 0.00 € la part, soit une décote de 200 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
12,00 %
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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI CORUM USA :
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
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