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SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
MURS DE MAGASINS
La SCPI Novapierre Allemagne, premier millésime ayant atteint son capital maximal statutaire, Paref Gestion propose désormais Novapierre Allemagne 2 aux épargnants. Ce nouveau millésime reprend strictement les mêmes principes. NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2, rendement 2023 de 4.60% brut (TD).
Le capital statutaire maximal de Novapierre Allemagne ayant été atteint, Paref Gestion propose désormais Novapierre Allemagne 2 aux investisseurs souhaitant investir selon la même stratégie. L’objectif est de constituer un patrimoine immobilier commercial locatif diversifié composé majoritairement de murs de magasins, de commerces, de centres commerciaux. Les murs de magasins, de commerces, de centres commerciaux sont situés majoritairement en Allemagne et à titre exceptionnel dans d’autres Etats de la zone euro.
Pour investir dans l’immobilier de commerce en Allemagne
Les biens immobiliers sur lesquels portera la politique d’investissement de la SCPI seront majoritairement situés en Allemagne. La Société ne s’interdit pas d’investir dans d’autres États de la zone euro pour autant que les rendements et les potentiels de valorisation des actifs soient comparables à ceux constatés en Allemagne.
A ce titre, Paref Gestion souhaite s’attacher les services d’un professionnel du secteur de l’immobilier en Allemagne afin de l’accompagner sur ce marché. PRINCIPAL REAL ESTATE, présent sur le marché paneuropéen et gérant principalement des actifs immobiliers de commerces, dispose d’une expertise dans la recherche et la gestion d’actifs immobiliers situés en Allemagne.
De manière générale, les investissements porteront sur des immeubles générant des revenus immédiats et compatibles avec l’objectif de gestion, mais en fonction de l’environnement du marché de l’immobilier commercial et d’entreprise, la Société pourra procéder à des acquisitions en l’état futur d’achèvement ou à toute acquisition permettant une valorisation de l’actif à moyen terme sans remettre en cause l’objectif de rendement immédiat.
Souscription / Retrait
Une SCPI à capital variable peut à tout moment émettre de nouvelles parts, et racheter des parts pour permettre à un associé de sortir.
A la sortie, l’associé pourra selon les cas bénéficier :
Du prix de retrait compensé, si les demandes sont compensées, le prix de retrait applicable est égal au prix de souscription en vigueur diminué de la commission de souscription.
Du prix de retrait par le fonds de remboursement, si les demandes ne sont pas compensées, la société de gestion donne la possibilité à l’associé de faire racheter ses parts sur le fonds de remboursement, si les sommes disponibles dans le fonds sont suffisantes. Le fonds de remboursement est voté en Assemblée Générale et alimenté uniquement par des cessions d’actifs. Ce prix se situe entre la valeur de réalisation en vigueur et celle-ci diminuée de 10 %.
Il convient de rappeler que la société de gestion ne garantit pas la revente des parts.
Une fiscalité attractive pour les investisseurs français
Les revenus locatifs ainsi que les plus-values de source allemande sont exonérés des prélèvements sociaux en France, dans la mesure où la CSG et la CRDS sont des impôts entrant dans le champ d’application des conventions fiscales.
NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 est une SCPI de la catégorie murs de magasins, à capital variable, créée en aout 2019. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.60%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 était de 98.80% (en fin d'année dernière). Gérée par PAREF GESTION cette SCPI n'est pas disponible en souscription via des contrats d'assurance-vie. L'investissement sur des parts de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 doit être effectué en direct.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
1
2
3
4
5
6
7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)
4.60 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
%
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)
4,53 %
Dividende (2023)
4,02 €
Taux Occupation Financier (TOF)
98.80 %
Report à nouveau (RAN)
0,78 %
Capitalisation
197 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2023
4.60 %
2022
4.52 %
2021
3.39 %
2020
1.61 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
Valeur de reconstitution
250 €
Nombre de biens
3
Investir sur NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
260,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
10
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
1er jour du 3ème mois suivant la réception intégrale des fonds par la société
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
3 années
89.50 %
10.50 %
4 années
86.00 %
14.00 %
5 années
83.00 %
17.00 %
6 années
81.00 %
19.00 %
7 années
78.00 %
22.00 %
8 années
76.00 %
24.00 %
9 années
74.50 %
25.50 %
10 années
72.00 %
28.00 %
11 années
70.50 %
29.50 %
12 années
69.00 %
31.00 %
13 années
68.50 %
31.50 %
14 années
67.50 %
32.50 %
15 années
66.50 %
33.50 %
16 années
65.50 %
34.50 %
17 années
64.50 %
35.50 %
18 années
63.50 %
36.50 %
19 années
63.00 %
37.00 %
20 années
62.50 %
37.50 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 78.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 260.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 202.80 € la part, soit une décote de 57.2 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
12,00 %
Frais de gestion
0,47 %
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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 : Note moyenne des lecteurs : 16/20 sur 3 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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