Gérée par AXIPIT REAL ESTATE, la SCPI Upeka permet de souscrire sans frais de souscription. Comme toutes les SCPI sans frais de souscription, les frais de gestion seront bien plus élevés que la moyenne du marché : pas moins de 16%.
Stratégie d’investissement
La stratégie d’investissement de la SCPI vise notamment à construire un
portefeuille immobilier diversifié :
en France, dans les autres pays de l’Union européenne et au Royaume-Uni,
directement ou indirectement dans des actifs immobiliers neufs ou anciens, à usage tertiaire (bureaux, locaux commerciaux, locaux d’activités, d’entrepôts ou de logistique), des résidences (de services, étudiantes, de santé ou de loisirs), des hôtels, des logements, parkings
de terrains à construire et des VEFA (vente en état futur d’achèvement) et VEFR (vente en état futur de rénovation).
Cette diversification permet de rechercher une performance maximale en
fonction des conditions de marché et de mutualiser le risque locatif sur la durée
de placement recommandée.
Liste des SCPI sans frais de souscription (frais d’entrée à 0%)
Par ailleurs, la SCPI pourra recourir aux actifs financiers suivants :
des parts/actions de SCPI, d’OPCI ou d’organismes de droit étranger ayant un objet équivalent quelle que soit leur forme (dans la limite de 10% de la valeur vénale de son patrimoine immobilier) ;
des contrats financiers de couverture de taux et de change, en couverture uniquement (swap, option, cap/floor, etc.).
Endettement
La SCPI peut statutairement recourir à l’endettement pour financer ses investissements à hauteur de 40 % maximum de la valeur des actifs immobiliers, étant précisé qu’un investissement immobilier peut être financé par endettement jusqu’à 100% de sa valeur d’acquisition.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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2
3
4
5
6
7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) (TD)
NC
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
5,50 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur UPEKA ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
200,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
5
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
Premier jour du septième mois suivant celui au cours duquel la souscription est réalisée.
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
3 années
88.50 %
11.50 %
4 années
84.50 %
15.50 %
5 années
81.00 %
19.00 %
6 années
79.00 %
21.00 %
7 années
76.00 %
24.00 %
8 années
74.00 %
26.00 %
9 années
71.00 %
29.00 %
10 années
68.50 %
31.50 %
11 années
67.00 %
33.00 %
12 années
65.50 %
34.50 %
13 années
64.50 %
35.50 %
14 années
63.00 %
37.00 %
15 années
62.00 %
38.00 %
16 années
61.00 %
39.00 %
17 années
60.00 %
40.00 %
18 années
59.00 %
41.00 %
19 années
58.00 %
42.00 %
20 années
57.00 %
43.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de UPEKA, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 76.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 200.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 152.00 € la part, soit une décote de 48 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
0,00 %
Frais de gestion
16,00 %
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(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
A notre connaissance, UPEKA n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI UPEKA :
Aucun avis
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
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