Pour profiter du point d’entrée offert par ce nouveau cycle immobilier et compléter sa gamme de SCPI, Sofidy annonce le lancement de SOFIDYNAMIC, sa nouvelle SCPI « high yield » investie dans l’immobilier à haut rendement. Cette SCPI possède un profil de risque supérieur aux autres SCPI de Sofidy, avec un SRRI de 4 sur l’échelle de 7. La majorité des SCPI du marché affiche un SRRI de 3/7.
SOFIDYNAMIC est une SCPI de la catégorie immobilier europeen, à capital variable, créée en janvier 2024. Gérée par SOFIDY cette SCPI n'est pas disponible en souscription via des contrats d'assurance-vie. L'investissement sur des parts de SOFIDYNAMIC doit être effectué en direct.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
Objectif de distribution de 7% brut
L’objectif, non garanti, de SOFIDYNAMIC est de proposer à l’épargnant un niveau de distribution supérieur à celui de la moyenne des SCPI de rendement diversifiées du marché. La SCPI SOFIDYNAMIC vise ainsi un taux de distribution annuel de 7% brut de fiscalité, au travers d’une distribution régulière de dividendes sur un horizon de détention long terme conseillé de 8 ans minimum.
Stratégie d’investissement
Une stratégie d’investissement concentrée sur les actifs offrant une prime de risque élevée
La politique d’investissement de SOFIDYNAMIC vise des actifs capables de servir l’objectif de distribution sur toutes les typologies immobilières en ciblant prioritairement :
les actifs de commerces (notamment les retail parks et les moyennes surfaces de périphérie, mais également les galeries commerciales, les commerces de centre-ville…),
et les locaux d’activités au sens large (la logistique principalement dite « urbaine », les entrepôts, le stockage pour particuliers, les locaux industriels, les data centers…)
À titre secondaire, la SCPI pourra ajouter à sa cible d’investissement d’autres typologies d’actifs comme l’immobilier de bureaux, l’immobilier géré (résidences étudiantes, coliving, senior, santé) ainsi que l’immobilier d’hôtellerie et de loisirs.
SOFIDYNAMIC pourra également se positionner de manière très opportuniste sur les marchés secondaires de parts de fonds immobiliers conjuguant une forte décote et un rendement intéressant à l’achat d’une part, et de bons fondamentaux immobiliers d’autre part.
Investir pour 8 ans minimum !
Les investisseurs sont informés qu’une conséquente commission de retrait acquise à la SCPI de 5% HT (soit 6% TTC) est appliquée en cas de sortie anticipée avant les 8 années de détention.
À partir d’une seule part à 300 €
Cette nouvelle SCPI est une solution d’épargne immobilière grand public accessible dès 300€ (1 part minimum). Elle affiche une commission de souscription limitée à 2% HT (soit 2,4% TTC).
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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4
5
6
7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) (TD)
NC
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
7,00 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
Capitalisation
1 489 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur SOFIDYNAMIC ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
300,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
1
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
1er jour du 6e mois suivant la souscription
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
2,40 %
Frais de gestion
14,40 %
Annonce
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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
A notre connaissance, SOFIDYNAMIC n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI SOFIDYNAMIC :
Aucun avis
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
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