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AFER Pierre est une société civile (SC) à vocation immobilière. Gérée par BNP Paribas REIM, la SC AFER Pierre est proposée exclusivement au contrat d’assurance-vie AFER.
Abeille AssurancesAFERBNP Paribas REIM FranceSCI (support immobilier)
Publié le par Denis LapalusLe support en unités de compte Afer Pierre vous permet de diversifier l’épargne de votre adhésion avec une exposition immobilière européenne responsable. L’horizon de placement recommandé est d’au moins 10 ans. L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Ce support est disponible sous forme d’enveloppes, dont la durée de commercialisation et le montant sont limités afin de préserver la performance et la qualité de ce support. La souscription peut se faire par versement ou par arbitrages. Afer Pierre a obtenu en décembre 2021 le label ISR (investissement socialement responsable) dédié à l’immobilier. Ce label est décerné par l’AFNOR, certificateur indépendant, pour une durée de 3 ans.
Afer Pierre est principalement constitué d’immobilier détenu en direct (cible 68 % amenée à se renforcer au fur et à mesure de la croissance du fonds) et d’une poche investie dans de l’immobilier détenu indirectement, dans des SCPI, des OPCI Grand Public, des actions de foncières (cible 32%). Le patrimoine est majoritairement situé en France mais également dans d’autres pays européens (Allemagne, Benelux, Royaume-Uni, etc.) en fonction des opportunités de marché. La Société Civile à capital variable développe une démarche ISR best-in-progress visant à investir dans des immeubles déjà bien notés sur les trois critères ESG (environnement, social, gouvernance), mais aussi sur des actifs immobiliers présentant un fort potentiel d’amélioration dans le temps de leurs caractéristiques environnementales et sociales.
Afer Pierre permet d’accéder indirectement à un patrimoine immobilier peu exposé aux variations des marchés financiers.
Afer Pierre propose une allocation sectorielle diversifiée, avec de l’investissement dans différents secteurs : l’immobilier de bureau, la logistique, le résidentiel “élargi” (EHPAD, résidences séniors), l’immobilier de commerce (hors centres commerciaux).
Afer Pierre est une Société Civile (SC) diversifiée qui sera majoritairement constituée d’immobilier détenu en direct (cible de l’ordre de 70 %) et d’une poche investie en immobilier indirect, notamment via des SCPI, OPCI grand public et actions foncières (cible de l’ordre de 30 %). Elle a pour objectif de proposer une large diversification en termes de typologies d’actifs avec un patrimoine qui sera composé à la fois de bureaux, de résidentiel, de plateformes logistiques et de commerces de pied d’immeuble. La diversification sera aussi présente au niveau géographique avec des investissements majoritairement ciblés vers la France mais également dans d’autres pays européens, notamment en Allemagne et au BeNeLux. Afer Pierre vise une performance annualisée de l’ordre de 4 % sur un horizon de détention de 10 ans.
Trois acquisitions ont d’ores et déjà été réalisées pour un montant total de près de 80 m€. Il s’agit tout d’abord de deux immeubles de bureaux multi-locataires : l’un situé au 9 rue Henri Martin à Boulogne-Billancourt, d’une surface d’environ 3 400 m² et loué à 90 % ; l’autre, Héron Building, d’une surface d’environ 6 400 m², totalement loué et situé dans le quartier de Vaise, l’un des principaux secteurs tertiaires de Lyon. Enfin, la SC a acquis une plateforme logistique de 21 000 m² en construction à proximité d’Eindhoven aux Pays-Bas. Sa livraison est prévue au 4ème trimestre 2022 et elle est déjà pré-louée à 100 % dans le cadre d’un bail long terme. D’autres acquisitions sont prévues dans les prochaines semaines notamment dans le secteur du résidentiel.
Pour ce nouveau fonds, BNP Paribas REIM a opté pour une stratégie ISR dite « Best-in-Progress ». En totale cohérence avec les engagements RSE de la société de gestion, cette démarche consiste à améliorer la performance ESG des actifs en patrimoine, notamment d’un point de vue environnemental, via la mise en place de plans d’action dédiés pour chaque immeuble. Symbole de cette ambition et de cette méthodologie, le fonds a obtenu le Label ISR (investissement socialement responsable) en décembre 2021.
| Identité | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Nom | AFER PIERRE | ||||
| Création | 2021 | ||||
| Gestionnaire | BNP PARIBAS REIM | ||||
| Catégorie SC | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||
| ISIN | FR0014003PJ7 | ||||
| SC à capital | Variable | ||||
| Label ISR | ✅ | ||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||
| Indicateurs financiers | |||||
| Performance (brute) | NC | ||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | % | ||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||
| |||||
| Investir sur AFER PIERRE ? | |||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||
| Prix de souscription pour 1 part | 90,16 € | ||||
| Frais | |||||
| Frais de souscription | 15,00 % | ||||
| Frais de gestion | 2,34 % | ||||
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| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||
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