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Patrimea rachète le portefeuille de clients de Marie Quantier, fintech pionnière en France des robo-advisors, dont la faillite en 2019 avait jeté un froid dans l’univers des fintech en France.
Patrimearobo-advisorsSuravenir
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
En 2011, Mathieu Hamel et Nicolas Pierret créent la fintech Marie Quantier. La start-up se lance dans un pari audacieux : offrir les services de conseillers financiers automatisés sous forme d’abonnement mensuel. Dès 2015, une gestion conseillée est proposée aux clients. Elle se compose de conseils en allocation d’actifs et d’une sélection d’ETF et de sicav. En 2016, l’entreprise ouvre à la commercialisation le contrat d’assurance vie en ligne marie quantier i, assuré par Suravenir (Groupe Crédit Mutuel Arkéa). Après avoir séduit 1.500 investisseurs, 2019 sonne la cessation d’activité pour Marie Quantier, avec le rachat de la technologie par MyFunds Office, mais pas pour ses épargnants…
En ce mois d’octobre 2021, Patrimea reprend le portefeuille de clients du contrat d’assurance vie Marie Quantier I. Ce dernier reste assuré chez Suravenir et les détenteurs conservent l’accès à leur espace client. Ils bénéficieront désormais de l’expertise des conseillers en gestion de patrimoine de la société Patrimea. “Patrimea, présent depuis 2010 sur internet, a suivi de près le lancement de la société novatrice Marie Quantier. C’est avec grand plaisir que notre équipe continuera de faire vivre ce contrat en collaboration avec Suravenir, un partenaire avec qui nous entretenons une relation de confiance depuis plusieurs années.” commente Philippe Gourdelier, co-fondateur de Patrimea. Patrimea est une société de courtage d’assurance et de conseil en gestion de patrimoine proposant à ses clients des solutions de placements innovantes et évolutives.
| Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| EPARGNE EVOLUTION 2 | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 3.130% (2023) | 0.00 % | SPIRICA: 0.700% EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.000% | 500,00 € |
| EPARGNE EVOLUTION | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2023) | 0.00 % | SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 1.000% | 500,00 € |
| ETHIC VIE | SURAVENIR OPPORTUNITES 2: de 2.500% à 4,50 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR OPPORTUNITES 2: 3.000% SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 500,00 € |
| MARIE QUANTIER I | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 1 000,00 € |
| PATRIMEA PREMIUM | SÉCURITÉ EN EUROS, taux 2022 : de 1.900% à 3,04 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SECURITE INFRA EURO: 3.500% (2023) | 0.00 % | FONDS EUROS ORADEA VIE: 0.720% SECURITE INFRA EURO: 0.800% | 50 000,00 € |
| PATRIMEA NETLIFE | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2023) NEOEURO GARANTI 2: 2.300% (2023) EUROSELECTION #2.1: 1.300% (2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 3.130% (2023) | 0.00 % | FONDS SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 0.700% NEOEURO GARANTI 2: 0.000% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| PER | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| P-PER | APICIL EURO GARANTI: de 1.300% à 1.700 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. | 0.00 % | APICIL EURO GARANTI: 0.850% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du PER sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
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