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OPCI : des performances 2021 de nouveau attractives, mais les épargnants restent méfiants

Rebond des rendements des OPCI en 2021, avec l’envolée sur les marchés financiers, les OPCI publient des rendements attractifs. Toujours est-il que les épargnants restent méfiants, après la déconvenue de 2020.

Performances 2021 des OPCI accessibles en assurance-vie © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Publié le
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Les OPCI sont des placements mixtes, principalement immobilier mais ouvert aux placements boursiers. Annoncés comme alternatives potentielles aux SCPI, ils ont encore bien du mal à s’imposer. Leurs rendements sont en dents de scie. Appréciables les années boursières florissantes comme en 2019, décevants les années boursières difficiles (en 2020, le CAC40 affiche -7.14% sur l’année). L’année 2021 exceptionnelle sur les marchés financiers est de nouveau favorable aux OPCI. Quid de 2022 ? L’année boursière démarrant sur des mouvements de corrections boursières et de remontée des taux d’intérêts.

 OPCI : une performance 2021 attractive

Dans notre guide, nous nous focalisons sur les OPCI accessibles en assurance-vie. La plupart des OPCI étant accessibles en assurance-vie, ou via un compte-titres. Ces parts sont distinctes et leur valorisation peuvent différer. D’après notre propre calcul sur les OPCI accessibles en assurance-vie, le rendement moyen 2021 ressort à 3.8% (au 22 janvier 2022, tous les rendements ne sont pas encore publiés). Ces rendements s’entendent dividendes réinvestis.

 Mention spéciale pour AXA SELECTIV IMMO (Part A)

L’OPCI disponible dans la plupart des contrats d’assurance-vie AXA SELECTIV IMMO (Part A) affiche une performance bien au-dessus de la moyenne du marché des parts d’OPCI accessibles en assurance-vie. Avec une performance globale de 7.10% au titre de l’année 2021, dividendes réinvestis, cet OPCI pourra réconcilier les épargnants avec ce type de support. Sans intégration des dividendes, le rendement ressort à 3.59%.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 Historique performances OPCI

 Rendements par OPCI

Performances 2021 des OPCI
OPCI Gestionnaires Rendements (*)
(année)
OFI INVEST EXPERIMMO OFI INVEST 6.91 % (2021)
Source : publication des sociétés de gestion. (*) : Performances nettes de frais de gestion, brutes de fiscalité. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

 OPCI : Collecte 2021

L’ASPIM confirme que la collecte des OPCI grand public a marqué le pas en 2021. Pénalisés en 2020 par des performances impactées par la diminution des valeurs d’expertises, les OPCI grand public n’ont globalement pas bénéficié d’un intérêt marqué des épargnants en 2021 et ce, malgré le rehaussement attendu de leurs performances. Avec à peine plus de 6 millions € de souscriptions nettes au quatrième trimestre, le ralentissement de la collecte des OPCI grand public s’est poursuivi. Au final en 2021 les souscriptions brutes se sont montées à environ 900 millions € mais les retraits ont atteint un montant de 700 millions € concentré pour l’essentiel sur un fonds dans une proportion toutefois raisonnable au regard de son actif net et de sa liquidité intrinsèque. Au global de l’année 2021, les OPCI grand public ont réalisé une collecte nette qui avoisine les 200 millions €.
L’actif net des OPCI grand public se montait à 20,7 milliards € au 31 décembre 2021, soit une augmentation de 3,6% sur un an.

Comparatif 2024 des OPCI (rendements 2023)

Classement OPCI 2024 © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Comparatif des rendements 2023 des OPCI.

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