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Quels fonds de private equity choisir en assurance-vie ?

L’engouement des épargnants pour le private equity est fort. Les propositions d’investissement en private equity ne cessent de se multiplier. Ne pas oublier qu’il s’agit avant tout de placements à risques.

Quels fonds de private equity choisir en assurance-vie ? © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le
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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.


Private equity, une mode ? Les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir. Voici une mention qui pourrait bien avoir un goût amer pour les épargnants confondant rendements élevés et absence de risques. Les rendements du passé appartiennent au passé. Si le marché secondaire du private equity se développe largement, en proposant désormais notamment ce segment du private equity aux particuliers, à partir de quelques dizaines euros seulement, ce n’est pas uniquement que pour de bonnes raisons (article réservé aux membres FranceTransactions.com).

 Private equity : un peu, mais pas trop !

Le private equity n’est pas une martingale, pas plus que le sont les fonds datés ou encore les fonds structurés. Les fonds proposés en unité de compte en assurance-vie et PER assurance sont à risques. L’indicateur SRRI oscille entre 6 et 7, soit la note maximale pour cet indicateur de volatilité. N’investiront donc en private equity que les épargnants qu’une baisse de 20% de la valeur liquidative ne fait pas frémir. Pour potentiellement gagner beaucoup, il faut accepter de potentiellement perdre beaucoup.

 Private equity en assurance-vie

La liste ne cesse de s’allonger au fil des mois. Afin de tenter de s’y retrouver, voici de multiples points d’entrée, par assureurs et par distributeurs.

 Comment choisir ?

Chaque fonds de private equity détermine sa stratégie d’investissement et potentiellement un secteur cible. Un peu de bon sens. Avant d’investir dans différentes sociétés ou de fonds d’investissements, les fonds de private equity entame une période de collecte de fonds. Durant cette période, peu d’investissements sont déjà effectués, et donc le rendement du fonds est très faible, voire nul. Cette période peut durer une ou deux années. Afin d’éviter que votre argent dorme pendant quelques mois, autant opter pour des fonds perpétuels, sans date de fin de souscription. C’est ainsi éviter ce potentiel souci de latence au démarrage des investissements. Pour le reste des choix, selon vos orientations, vos secteurs d’investissements de prédilection. De toutes façons, vous devez être assisté par un conseiller financier dans vos choix.

 Spririca

FCPR référencés chez Spirica
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
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Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR AMUNDI FLEURONS DES TERRITOIRES FR0014003OK8
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10 ans / 8% EN SAVOIR +
FCPR ARDIAN MULTI STRATÉGIES FR0013486446
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10 ans / 6% EN SAVOIR +
FCPR EIFFEL INFRASCTRUCTURES VERTES FR001400BCG0
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5 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EURAZEO PRIVATE VALUE EUROPE 3 FR0013301546
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8 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER FR0013304136
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10 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR NEXTSTAGE CROISSANCE FR0013202108
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10 ans / nc EN SAVOIR +

 Generali

FCPR référencés chez Generali
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
/
Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR EURAZEO PRINCIPAL INVESTMENTS FR00140086G7
1
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10 ans / 11% EN SAVOIR +
FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE FR0013222353
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8 ans / nc EN SAVOIR +

 Suravenir

FCPR référencés chez Spirica
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
/
Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR APAX PRIVATE EQUITY OPPORTUNITIES FR0013533619
1
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10 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EIFFEL INFRASCTRUCTURES VERTES FR001400BCG0
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5 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EURAZEO PRIVATE VALUE EUROPE 3 FR0013301546
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8 ans / nc EN SAVOIR +

 MIF

FCPR référencés chez Spirica
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
/
Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR AMUNDI FLEURONS DES TERRITOIRES FR0014003OK8
1
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10 ans / 8% EN SAVOIR +

 BoursoBank

FCPR accessibles via Linxea
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
/
Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR EURAZEO PRINCIPAL INVESTMENTS FR00140086G7
1
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10 ans / 11% EN SAVOIR +
FCPR ODDO BHF GLOBAL SECONDARY FR001400B1T0
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10 ans / 9% EN SAVOIR +

 Epargnissimo

FCPR accessibles via Epargnissimo
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
/
Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR AMUNDI FLEURONS DES TERRITOIRES FR0014003OK8
1
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10 ans / 8% EN SAVOIR +
FCPR APAX PRIVATE EQUITY OPPORTUNITIES FR0013533619
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10 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR ARDIAN MULTI STRATÉGIES FR0013486446
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10 ans / 6% EN SAVOIR +
FCPR EIFFEL INFRASCTRUCTURES VERTES FR001400BCG0
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5 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EURAZEO PRIVATE VALUE EUROPE 3 FR0013301546
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8 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER FR0013304136
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10 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE FR0013222353
1
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8 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR NEXTSTAGE CROISSANCE FR0013202108
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10 ans / nc EN SAVOIR +

 Patrimea

FCPR accessibles via Patrimea
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
/
Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR EURAZEO PRIVATE VALUE EUROPE 3 FR0013301546
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8 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR NEXTSTAGE CROISSANCE FR0013202108
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10 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR PRIMOPACTE 2 FR0014009U15
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10 ans / nc EN SAVOIR +

 Linxea

FCPR accessibles via Linxea
FCPR ISIN SRRI Durée investissement recommandée
/
Rendement potentiel (non garanti)
En savoir +
FCPR APAX PRIVATE EQUITY OPPORTUNITIES FR0013533619
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10 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR ARDIAN MULTI STRATÉGIES FR0013486446
1
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10 ans / 6% EN SAVOIR +
FCPR EIFFEL INFRASCTRUCTURES VERTES FR001400BCG0
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5 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EURAZEO PRINCIPAL INVESTMENTS FR00140086G7
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10 ans / 11% EN SAVOIR +
FCPR EURAZEO PRIVATE VALUE EUROPE 3 FR0013301546
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8 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER FR0013304136
1
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10 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE FR0013222353
1
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8 ans / nc EN SAVOIR +
FCPR NEXTSTAGE CROISSANCE FR0013202108
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10 ans / nc EN SAVOIR +

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1CARAC EPARGNE PATRIMOINECarac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). 👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2PLACEMENT-DIRECT VIEPlacement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORTCompte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

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