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Investir sur les marchés américains, et notamment sur le MSCI World Index, via un PEA, c’est possible, mais il faut impérativement passer par un fonds, un ETF par exemple.
ETF (Exchange-Traded Fund)MSCI World Index
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Investir sur le MSCI World Index, un indice conçu par Morgan Stanley, basé essentiellement sur les actions américaines (à près de 70%), est en vogue. Investi le plus souvent via un ETF, ce serait le placement préféré des débutants en bourse. Simple. Mais voilà, le PEA, l’enveloppe fiscale la plus avantageuse pour les investisseurs français, ne doit permettre, en théorie, de n’investir que sur des actions européennes. Alors comment est-ce possible qu’un ETF permette d’investir sur le MSCI World Index via un PEA ?
Si investir en direct sur des actions américaines via votre PEA ne sera jamais possible, investir sur un fonds, ou un ETF (un ETF est un fonds !), enregistré dans la zone euro est possible. En effet, il suffit que ce fonds soit enregistré dans la zone euro, et soit investi au moins 75% de ses actifs dans des actions de sociétés basées dans un État membre de l’Espace Économique Européen ayant conclu une convention fiscale avec la France. Et pour le reste, avec des swaps (produit financier de gré à gré permettant l’échange entre deux actifs financiers), rien de plus facile. Il suffit que ce fonds souscrive un swap avec une contrepartie échangeant un panier d’actions européennes contre l’indice MSCI World Index, et le tour est joué. Vous l’aurez compris, il s’agit bien là d’un pur montage financier, l’investisseur ne sera pas investi en direct sur l’indice MSCI World Index, mais les performances de l’ETF en seront très proches. Le risque financier est sensiblement plus élevé qu’un investissement sur l’indice en direct, puisque ce swap induit un risque supplémentaire de contrepartie.
Ce nouvel ETF de Blackrock n’est pas le premier ETF MSCI World Index PEA du marché. Mais devant l’engouement des investisseurs français pour les ETF, Blackrock sent le filon et n’hésite pas à décliner son offre dans tous les pays européens. iShares a donc enregistré cet ETF en France ainsi qu’en Irlande, afin de respecter toutes les contraintes réglementaires imposées de ce côté-ci de l’Atlantique. Cet ETF a pour objectif d’investir sur le MSCI WORLD NET TR EUR Index. Pour rappel, cet indice MSCI World Index n’a rien d’un indice généraliste mondial, mais est essentiellement investi sur des actions américaines (à près de 70%).
L’indice MSCI WORLD NET TR EUR Index est l’indice MSCI WORLD, converti en euros (risque de change supplémentaire) et fiscalité déduite (Net et non Gross). Les dividendes nets perçus sont réinvestis dans l’indice.
| 1 | MICROSOFT CORP |
| 2 | APPLE |
| 3 | NVIDIA |
| 4 | AMAZON.COM |
| 5 | META PLATFORMS |
| 6 | ALPHABET A |
| 7 | ALPHABET C |
| 8 | LILLY (ELI) & COMPANY |
| 9 | BROADCOM |
| 10 | JPMORGAN CHASE & CO |
Les ETF pour investir sur le marché américain via un PEA ne manquent pas.
| ETF | ISIN | Marchés | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Lyxor PEA NASDAQ-100 ETF | FR0011871110 | Indice Nasdaq 100 | 0,30 % |
| Amundi MSCI World | LU1681043599 | Actions US et diversifié | 0,38 % |
| Lyxor PEA S&P 500 | FR0011871128 | Actions US (Top 500) | 0,15 % |
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
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