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La gestion passive séduit largement les investisseurs, les ETF ont le vent en poupe. Quitte à chercher à réduire les frais de gestion de ses investissements, autant éviter de régler des frais de courtages pour ses transactions. Détails des offres actuelles.
ETF (Exchange-Traded Fund)Placement sans frais sur versement
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Les ETF, plus qu’une mode, une stratégie d’investissement. Les ETF sont désormais connus du grand public, au point où les versements sur ces fonds dépassent désormais ceux de la gestion active (un gérant humain effectuant des choix). Les ETF sont gérés par des programmes qui ne font que répliquer un indice cible (exemple, MSCI World Index). De ce fait, les frais de gestion sont moindres, et les aléas sur certaines valeurs sont évitées, le risque étant dilué via tous les actifs composants l’indice. Ce qui n’empêche en rien que la gestion active a bien d’autres avantages, notamment en cas de retournement de marchés !
Les ETF, pour un portefeuille boursier à moindres frais. Les frais de gestion sont généralement (mais pas toujours, méfiez-vous !) plus faibles sur les fonds ETF que sur les OPC classiques. Reste donc la question des frais de transactions. Là encore, les courtiers tentent de séduire les investisseurs et les offres d’investissements sur des ETF sans frais se multiplient. Attention là encore, ces offres concernent souvent l’ordre d’achat, dont les frais sont ramenés à 0 %, des frais peuvent être alors facturés lors de la vente.
Vous avez dit à moindres frais ? : compte-titres, PEA ou PER bancaire s’imposent ! En effet, dès lors que vous investissez sur des ETF, en Assurance-Vie ou via un PER assurance, des frais de gestion d’enveloppe viendront inexorablement s’ajouter. Toutefois, certains contrats d’assurance-vie permettent d’investir sur des ETF à des conditions préférentielles, puisqu’aucun frais de transaction ne sont alors facturés.
Quels courtiers pour des ETF à 0€ de frais ? DEGIRO, BoursoBank, Bourse Direct... Une grande partie des courtiers de la place proposent désormais des ETF sans frais de courtage, du moins à l’achat. Investir sur des ETF impliquent d’autres frais que ceux de transactions, les frais de gestion internes aux ETF notamment restent inchangés. Il convient donc de scruter les frais de gestion du fonds avant de souscrire, la concurrence bat son plein sur ce secteur. Pour un même indice de référence, plusieurs ETF sont proposés sur le marché.
Chez Boursobank, ce sont pas moins de 143 ETF iShares® (BlackRock) dont les frais de courtage, aussi bien à l’achat qu’à la vente sont ramenés à 0 €. Exemple, les première lignes de la liste Boursobank :
Liste complète des ETF à 0 € de frais de courtage chez Boursobank
| Produits | Détails de l'offre | En savoir + |
|---|---|---|
| LIVRET A | 10 € offerts pour toute ouverture pour la 1re fois, chez Boursorama Banque, d'un Livret A par enfant mineur. | EN SAVOIR + |
| Offres soumises à conditions. Données indicatives uniquement. | ||
| Nom du fonds | ISIN |
|---|---|
| BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders | LU1953136527 |
| BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Blue Economy | LU2194447293 |
| BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Hydrogen Economy | LU2365458145 |
| BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Infrastructure | LU1291109293 |
| BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Med Tech | LU2365457410 |
| BNP Paribas Easy ESG Eurozone Biodiversity Leaders PAB | LU2446381555 |
| BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB | LU1377382368 |
| BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Eurozone PAB | LU2194447293 |
| BNP Paribas Easy Low Carbon 300 World PAB | LU2194449075 |
| BNP Paribas Easy FTSE EPRA NAREIT Developed Europe ex UK Green CTB | LU2008763935 |
| BNP Paribas Easy FTSE EPRA NAREIT Global Developed Green CTB | LU2365458905 |
À noter : entre le 1er mars 2024 et le 28 février 2025 inclus, Bourse Direct rembourse à ses clients les frais de courtage de deux ordres d’achat exécutés les plus élevés, d’un montant minimum de 350€ par ordre, sur une sélection de 11 ETF, gérés par BNP Paribas Asset Management, et présentés ci-dessus.
| Produits | Détails de l'offre | En savoir + |
|---|---|---|
| BOURSE DIRECT | 200 euros offerts sous forme de frais de courtage sur les marchés de Paris, Amsterdam et Bruxelles < à 100 000€ (hors OPCVM, commission SRD, prorogation et hors taxe sur les transactions financières) | EN SAVOIR + |
| BOURSE DIRECT | ETF à 0 % de frais de transaction chez Bourse Direct, 2 ordres gratuits par mois | EN SAVOIR + |
| BOURSE DIRECT | 200 euros offerts sous forme de frais de courtage sur les marchés américains Nyse et Nasdaq pour votre PEA ou CTO | EN SAVOIR + |
| BOURSE DIRECT | Frais de courtage remboursés sur une sélection ETF Amundi éligibles au PEA (dont CW8) | EN SAVOIR + |
| Offres soumises à conditions. Données indicatives uniquement. | ||
DEGIRO propose une sélection d’ETF sans frais de courtage. Toutefois, des frais de gestion de 1€ par ligne sont facturés.
Ci-dessous, listés les 4 ETF préférés des investisseurs clients DEGIRO :
| ETF | ISIN |
|---|---|
| iShares MSCI World | IE00B4L5Y983 |
| Vanguard FTSE All-World (Acc) | IE00BK5BQT80 |
| Vanguard S&P 500 | IE00B3XXRP09 |
| Vanguard FTSE All-World | IE00B3RBWM25 |
Les investissements sur les ETF sont exemptés de frais de transaction chez Trade Republic, uniquement dans le cadre d’investissement programmés (DCA), à compter du second investissement. La première transaction comporte des frais de transaction de 1 €.
Top 10 ETF les plus populaires chez Trade Republic
| Produits | Détails de l'offre | En savoir + |
|---|---|---|
| TRADEREPUBLIC | Commencez à investir avec 1€ seulement. 8 000 actions du monde entier, 1.800 ETFs, des plans d'investissements programmés et des produits de bourse premium. | EN SAVOIR + |
| Offres soumises à conditions. Données indicatives uniquement. | ||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Bourse Direct ETF à 0 % de frais de transaction chez Bourse Direct, 2 ordres gratuits par mois | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | FREEDOM24 Jusqu'à 4 actions offertes d'une valeur maximale de 800 dollars (USD) chacune offerts aux utilisateurs versant un dépôt à partir de 5000 euros, sous conditions. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | TRADE REPUBLIC Frais réduits à 1 € fixe par transaction ! | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
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