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La Banque de France a publié la valorisation des fonds (OPC) non monétaires à fin juin 2022, au plus bas de la baisse des marchés financiers. La chute est lourde pour les fonds actions : 11,1% en glissement annuel.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Prendre des risques pour aller chercher du rendement ? Sur une année, il ne valait mieux pas investir courant d’année 2021. Les fonds actions sont en baisse de 11.1% sur une année glissante, à fin juin 2022. Le rebond actuel des marchés reste toutefois une opportunité, acheter les creux reste une stratégie éprouvée.
Les fonds actions se sont effondrés au premier semestre 2022 et notamment au mois de juin. Les OPC actions ont été essuyé une baisse de valorisation de 11.1% en rythme annuel, à fin juin 2022. Pour les épargnants investis sur des fonds actions, en moyenne, c’est quasiment retour à la case départ de mars 2020. Le mois de juillet a été bien plus favorable et le mois d’août est étonnement favorable, pour le moment. Ce rebond des marchés financiers est toutefois à valider avec des volumes de transactions bien plus étoffés que ceux actuellement rencontrés.
Les fonds mixtes de leur côté sont au plus bas de ces dernières années. Leur baisse affiche des variations de - 9,8 % en juin après - 4,4 % en mai.
Enfin, les fonds obligataires ne sont pas totalement effondrés, contrairement à la crise obligataire annoncée. La hausse des taux d’intérêts permettra de rebondir sur les nouvelles émissions obligataires.
Tous fonds confondus, la performance annuelle des fonds non monétaires s’établit à - 5,4 % après - 0,8 % en mai.
La Banque de France publie tous les moins les évolutions des valorisations des OPC. Scruter les évolutions annuelles permet de faire le point par rapport aux grandes tendances.
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