Notifications FranceTransactions.com
Pour ne rien rater de l'actualité des placements épargne, inscrivez-vous à nos notifications.

SCPI : un rendement moyen 2020 toujours appréciable (TDVM : 4.18%, VPM : 1.12%), soit +5.3% !

Les rendements publiés par les SCPI au titre de l’année 2020 sont plus que satisfaisants. Les craintes d’un effondrement du marché de l’immobilier d’entreprise s’éloignent. Il ne faut toutefois pas sous-estimer les risques restants sur 2021.

SCPI rendements moyens 2020 (TDVM : 4.18%, VPM : 1.12%)

Publié le , mis à jour le
Annonce

EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

➡️ DÉCOUVRIR LE FONDS EURO+

 2020 et ses crises

Une année 2020 sous des nuages menaçants... Au mois de mars dernier personne n’était vraiment confortable avec son portefeuille de parts de SCPI. Mais il faut remercier les gestionnaires d’actifs qui ont affiché, et qui affichent encore, une totale transparence vis à vis de la situation rencontrée. Si cet orage de 2020 est bien passé au-dessus du marché de l’immobilier d’entreprise, la météo 2021 n’est pas encore au beau fixe. Certains secteurs restent lourdement touchés (tourisme, hôtels, commerces). Mais la crise des SCPI, tant redoutée, n’est pas encore d’actualité, à court terme.

 Rendements 2020

Rendements des SCPI 2020, en baisse plus légère qu’attendue : Les chiffres publiés par l’IEIF ne représentent pas l’intégralité du marché des SCPI, mais sont toutefois, une très bonne indication de la tendance. Ainsi, avec un rendement (TDVM) de 4.18% brut, les SCPI continuent d’être le meilleur placement par considération de leur rapport rendement/risque. Il faut se rappeler que la moyenne de performance des fonds (OPC) en 2020 n’est que de seulement 1.2%, selon les chiffres publiés par la Banque de France. Ainsi, si l’on additionne la revalorisation du prix des parts, annoncée de 1.12% en 2020, le rendement total moyen, en année pleine, est alors de 5.3% brut.

 Historique rendements

Les TDVM affichés sont ceux publiés par l’IEIF.

 Collecte nette

Collecte nette des SCPI en 2020 : Les SCPI ont collecté 6,03 milliards € en 2020, un volume en repli de 29,5 % par rapport à l’année 2019, mais qui constitue la troisième plus forte collecte de l’histoire des SCPI. Le bilan annuel a bénéficié d’un très bon premier trimestre (2,56 milliards €), mais aussi d’un rebond de collecte au cours du dernier trimestre (1,56 milliard €, + 54 % par rapport au troisième
trimestre).

 Investissements

Du côté des investissements en 2020, les SCPI ont réalisé pour 8,4 milliards € d’acquisitions en 2020, contre 9,2 milliards € en 2019. En 2020, les acquisitions se sont orientées vers les bureaux (65 %), les locaux commerciaux (15 %), la santé et résidences de service pour seniors (8%), la logistique et locaux d’activité (5 %) et enfin l’hôtellerie (4 %). Les autres catégories (dont le résidentiel, les crèches/écoles, les locaux mixtes) complètent les investissements à hauteur de 3 %. D’un point de vue géographique, les investissements ont d’abord ciblé l’étranger (40 %, dont 14 % en Allemagne, 7 % aux Pays-Bas et 6 % au Royaume-Uni), puis l’Ile-de-France (38 %, avec 11 % à Paris) et enfin les régions (22 %).

🏆 SCPI 2021 : Top 50 des meilleures SCPI du marché

Palmarès des meilleures SCPI 2021 © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Les meilleures SCPI 2021 sur la base des publications de leurs rendements 2020 (TDVM), ainsi que sur la variation des prix des parts (VPM).

 Arbitrages

Les SCPI ont par ailleurs arbitré des actifs pour un montant de 1,2 milliard €, contre 1,7 milliard € en 2019. Les actifs cédés sont à 77 % des bureaux et à 70 % localisés en Ile-de-France.

 Marché secondaire

Marché secondaire de parts de SCPI : La valeur des parts échangées sur le marché secondaire en 2020 se monte à 1,25 milliard €, soit 1,76 % de la capitalisation (contre 1,53 % en 2019). Au 31 décembre 2020, il restait pour 109 millions € de parts en attente, soit 0,15 % de la capitalisation (contre 0,12% en 2019).

Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1CARAC EPARGNE PATRIMOINECarac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). 👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2PLACEMENT-DIRECT VIEPlacement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORTCompte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article SCPI : un rendement moyen (...) Publiez votre commentaire ou posez votre question...

Sur le même sujet

Moyenne 2020 rendement SCPI : à lire également

FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Téléchargez App Mon épargne sur App Store Téléchargez App Mon épargne sur Google Play
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée. Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.