Le fonds euros immobilier Sécurité Pierre Euro, équipant le contrat Sérénipierre, a publié un taux 2023 de 0 %. Crise immobilière oblige.
jeudi 11 janvier 2024, par FranceTransactions.com
Taux SURAVENIR 2023
Sans surprise, le rendement du fonds euros Sécurité Pierre Euro est nul au titre de l’année 2023. Issue du partenariat avec Suravenir, filiale d’assurance-vie et prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, la gamme de contrats d’assurance-vie et de capitalisation Sérénipierre, distribuée par PRIMONIAL, propose le fonds en euros 100 % garanti en capital : SÉCURITÉ PIERRE EURO.
Ce fonds en euros est composé de deux moteurs de performance :
- Un moteur de performance investi en immobilier tertiaire qui représente 62 % de l’allocation au 31/12/2023,
- un moteur de diversification (actions, obligations, produits structurés) qui représente 38 % de l’allocation au 31/12/2023.
Panne de moteur en 2023
Le niveau élevé des taux d’intérêt en 2023 a engendré une forte tension sur le marché immobilier qui s’est traduite par une baisse de la valorisation des actifs immobiliers. Dans ce contexte, la performance engendrée par le moteur de diversification ainsi que par les revenus locatifs des actifs en portefeuille a été gommée en 2023 par la constatation de moins-values sur les actifs immobiliers, ne permettant pas au fonds SÉCURITÉ PIERRE EURO de dégager un rendement positif cette année.
Le taux de rendement du fonds euros SECURITE PIERRE EURO, assuré par SURAVENIR, publié en 2024, et servi au titre de l'année 2023 est de 0.000% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de SECURITE PIERRE EURO ressort à 0,00% net des prélèvements sociaux. Le rendement précédent publié en 2022 était de 2.300%, soit une une baisse de 230 points de base, soit -100,00% de variation. Le taux moyen du rendement du fonds euros SECURITE PIERRE EURO, sur 8 années, ressort à 2,54% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
Taux fonds euros 2023 : classement des rendements publiés en 2024
Suravenir reste confiante en l’avenir de ce fonds en euros. Ainsi, au titre de la participation aux bénéfices de l’année 2024, Suravenir garantit pour tous les porteurs du fonds Sécurité Pierre Euro au 31/12/2024, un rendement minimum de 2% net. Le fonds en euros SÉCURITÉ PIERRE EURO s’est régulièrement distingué depuis son lancement en février 2012. Ainsi depuis sa création, dans un contexte de taux bas jusqu’en 2023, le fonds offre un rendement moyen annuel de +3,05% net, soit largement au-dessus de la moyenne des fonds en euros du marché.
Pour rappel, SÉCURITÉ PIERRE EURO n’est plus accessible aux nouvelles opérations d’investissement (versements, versements programmés et arbitrages entrants), depuis le 01/01/2021 et ce, dans l’objectif de préserver les intérêts des investisseurs existants.
La gamme Sérénipierre propose 2 autres fonds en euros :
- L’Actif Général de Suravenir, un support solide et diversifié en obligations d’États et de sociétés, qui est aujourd’hui porté par un contexte de taux élevés.
- Et Sécurité Flex Euro, investi sur l’Actif Général de Suravenir et sur un fonds de diversification dédié dont les rendements au titre de la participation de l’année 2023 seront publiés le 26 janvier prochain.
L’offre s’est par ailleurs enrichie en 2023 avec de nouvelles unités de compte non garanties en capital.
Latifa Kamal, Directrice Développement Produits et Ingénierie Patrimoniale du Groupe Primonial : « Dans un contexte immobilier tendu, Sécurité Pierre Euro n’a pas pu délivrer une performance positive mais garde toute sa place dans l’allocation des épargnants et ceux-ci seront assurés de toucher un rendement net minimum de 2% au titre de la participation aux bénéfices de 2024. Les rendements des deux autres fonds en euros seront connus le 26 janvier prochain. »
François-Régis Bernicot, président du directoire de SURAVENIR : « Suravenir est un assureur avec une vision de long terme, qui garde confiance pour l’année à venir. Cette confiance se traduit par la garantie, au titre de la participation aux bénéfices de l’année 2024, pour tous les porteurs du fonds Sécurité Pierre Euro au 31/12/2024, d’un rendement minimum de 2% net. »