Sans surprise, encore une fois, Primonial sera le mieux-disant en 2016 pour les rendements des fonds en euros, bien au-dessus du rendement moyen des fonds en euros classiques. L’orientation immoblière de ses fonds euros en reste sa principale raison.
vendredi 20 janvier 2017, par FranceTransactions.com
Une nouvelle fois le fonds en euros Sécurité Pierre Euro va s’inscrire en haut du tableau des performances servies aux épargnants. Ce fonds en euros, largement investi en immobilier, permet ainsi de bénéficier de la rentabilité de ce secteur d’actifs. Les autres fonds en euros Primonial font beaucoup moins bien.
Performances brutes des fonds en euros Primonial
- Sécurité Pierre Euro : 3,60 %
- Sécurité Target Euro : 2,40 %
- Sécurité Flex Euro : 2,15 %
| Contrat | Fonds euros | Taux 2016 publié(1) | Taux 2015 publié | Variation 2016 en PdB (2) vs 2015 |
Taux 2016 net pourl'épargnant(3) |
Variation 2016/2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ACTIF GENERAL ORADEA VIE | 1,500 % | 1,850 % | -35 PdB | 1,268 % | -18,92% |
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| EURO TREMPLIN | 1,800 % | 2,500 % | -70 PdB | 1,521 % | -28,00% |
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| SECURITE TARGET EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Target Euro doit être de 60 % maximum avec une part en unités de compte de 40 % minimum. |
2,400 % | 3,000 % | -60 PdB | 2,028 % | -20,00% |
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| EURO CLASSIQUE | 1,500 % | 1,850 % | -35 PdB | 1,268 % | -18,92% |
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| SECURITE PIERRE EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Le Fonds Sécurité Pierre Euro ne peut représenter plus de 35% de la souscription.
Toute nouvelle souscription doit respecter un minimum de 50% en Unités de compte et un maximum de 35% en fonds en euro Sécurité Pierre Euro. |
3,600 % | 4,000 % | -40 PdB | 3,042 % | -10,00% |
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| SECURITE FLEX EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Versements à 30% minimum en unités de compte. |
2,150 % | 2,800 % | -65 PdB | 1,817 % | -23,21% |
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| ACTIF GENERAL SURAVENIR | 2,050 % | 2,600 % | -55 PdB | 1,732 % | -21,15% |
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| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
SECURITE PIERRE EURO : -* Contrat Sérénipierre, Assureur Suravenir, Performance de 3,60%
Le portefeuille d’actifs immobiliers est, cette année encore, source de performance. La forte augmentation de la PPE (Provision pour Participation Excédentaire) qui atteint plus de 1 %, a un impact sur le taux de rendement qui reste, au demeurant, très attractif. SPE est investi à 79,7 % (au 31.12.16) en immobilier tertiaire (bureaux et commerces via un OPCI dédié et via des supports immobiliers collectifs). La stratégie d’investissements est la même depuis son lancement en 2012 -* une diversification sectorielle et géographique :
- des bureaux dans des immeubles neufs ou récents qui satisfont aux nouvelles normes environnementales, situés dans des villes à fort potentiel. La signature de baux fermes et longs avec des entreprises de grande qualité, aménagées selon les nouveaux modes de vie au travail ;
- des commerces de proximité ;
- des actifs dédiés à la santé et l’éducation. Depuis 2015, les investissements sont orientés également vers l’international (Belgique, Allemagne).
Chaque versement doit être investi à hauteur de 35 % maximum sur SPE, et comporter un minimum de 50 % d’UC
SECURITE TARGET EURO (STE) -* Contrat Target +, Assureur Oradéa Vie (Sogécap, groupe Société Générale) –
Performance de 2,40 %* pour sa première année, dont 0,50 % de bonus, obtenu par tous les adhérents ayant investi dans le contrat Target+ en 2015.
Innovation 2016 : concept d’un support en euros visant à bénéficier de la performance des marchés financiers via une gestion multi-classes d’actifs, systématiquement ajustée grâce à un moteur fondé sur les technologies financières les plus pointues.
En cas de scenarii de marchés financiers défavorables, l’investisseur ne perçoit aucun rendement mais son capital net investi reste garanti à 100 %. Le parti pris a été d’investir en 2016 sur les marchés d’actions européens ; ceux-ci se sont avérés particulièrement erratiques et volatils mais ont fini l’année légèrement positifs.
Chaque versement doit comporter 30 % d’unités de compte
Taux de rendement net de frais annuels de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, intégrant un bonus de 0,50% obtenu avec un minimum de 30% d’unités de compte
SECURITE FLEX EURO (SFE) -* Contrat Sérénipierre, Assureur Suravenir Performance de 2,15 %
Rappel : dynamisé à hauteur de 40 % maximum par une poche de gestion flexible dont la gestion est confiée à Stamina AM, les 60 % restants sont investis sur l’actif général de la compagnie (25,6 milliards d’euros). A vocation « patrimoniale », son objectif est de surperformer le rendement des fonds en euros traditionnels, tout en protégeant 100 % du capital net investi par l’investisseur.