Le contrat d’assurance-vie le plus souscrit en ligne, Fortuneo Vie, a dévoilé les taux de rendements de ses fonds euros ainsi que de ses différents profils proposés en gestion profilée.
vendredi 5 février 2021, par FranceTransactions.com
Assurance Vie Fortuneo Vie
| Contrat | Fonds euros | Taux 2020 publié(1) | Taux 2019 publié | Variation 2020 en PdB (2) vs 2019 |
Taux 2020 net pourl'épargnant(3) |
Variation 2020/2019 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC). |
2,000 % | 2,400 % | -40 PdB | 1,656 % | -16,67% |
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| SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC). |
1,300 % | 1,600 % | -30 PdB | 1,076 % | -18,75% |
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| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
Gestion profilée Fortuneo Vie
Après l’annonce des rendements des fonds en euros, Fortuneo et Suravenir, filiales d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, révèlent les performances 2020 des mandats d’arbitrage disponibles dans le contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie. Dans un contexte généralisé de baisse des taux sur les produits d’épargne, les livrets, les fonds en euros, et du recul du CAC 40 de 7,14 % en 2020, les trois formules de mandat d’arbitrage affichent de relatives bonnes performances.
| Profils FORTUNEO VIE (1) | Performances 2020 (2) | Performances 2019 (2) | Variation par rapport à 2019 en % | Gestionnaire et/ou allocataire du profil |
|---|---|---|---|---|
| PRUDENT NOM COMMERCIAL Modéré DETAILS ALLOC. 40% en unités de compte, 60% en fonds euros. | 3,54 % | 5,61 % | -36,90% | FEDERAL FINANCE GESTION |
| EQUILIBRE NOM COMMERCIAL Modéré DETAILS ALLOC. 60% en unités de compte, 40% en fonds euros. | 3,04 % | 11,24 % | -72,95% | DNCA |
| DYNAMIQUE NOM COMMERCIAL Modéré DETAILS ALLOC. 90% en unités de compte, 10% en fonds euros. | 5,61 % | 13,34 % | -57,95% | ALLIANZ GLOBAL INVESTORS |
| (1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat FORTUNEO VIE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. | ||||
Trois formules de mandat d’arbitrage sont proposées, conseillées par 3 sociétés de gestion sélectionnées par Suravenir pour leur expertise et leur stratégie d’investissement. Cette offre haut-de-gamme se distingue en étant accessible dès 1 000€ d’investissement. Chaque mandat comporte une part en fonds en euros et une part en unités de compte non garanties en capital, variables en fonction de la formule choisie.
Assurance-Vie Fortuneo Vie : 200 euros offerts pour 2000 euros versés, saurez-vous calculer ce rendement ?
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. La part en unités de compte des mandats présente un risque de perte en capital.
« Dans un contexte de taux durablement bas, la gestion sous mandat est une excellente solution d’investissement. Dans des marchés financiers baissiers en 2020, les performances affichées sont particulièrement attractives. Les gestionnaires ont su parfaitement s’adapter à la volatilité des marchés. », commente Grégory Guermonprez, Directeur Fortuneo.
Une offre plébiscitée par les clients
L’offre de mandat d’arbitrage offre aux clients Fortuneo la possibilité de déléguer à des spécialistes la gestion de leur investissement. Concrètement, cela leur permet de gagner du temps sans avoir à suivre les cours des marchés jour après jour tout en bénéficiant d’une stratégie d’investissement conduite par des experts avec un seul objectif : chercher à maximiser la performance.
Mandat d’arbitrage Fortuneo Vie
Des frais de gestion annuels compétitifs avec seulement 0,10 % de frais annuels de gestion additionnels sur les unités de compte (soit 0,85 % contre 0,75 % en gestion libre) et 0.60% de frais annuels de gestion sur les fonds en euros à capital garanti. La possibilité de changer à tout moment de formule ou même passer en gestion libre. Des versements ponctuels dès 100 € et des versements programmés dès 50 €