Proposé exclusivement via le réseau distribuant les placements assurés par Generali Vie, le FCPR GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND permet aux investisseurs de participer au financement de l’économie réelle à l’échelle mondiale.
vendredi 20 mai 2022, par FranceTransactions.com
Issu d’un partenariat entre Generali Investments, Lumyna et Generali Vie, ce FCPR est accessible en unités de compte en assurance-vie ou en PER assurance, assurés par Generali Vie. Cette solution d’investissement innovante, investie à 100 % dans le non coté et dont la liquidité est assurée par Generali Vie dans le cadre de ses contrats d’assurance-vie, permet aux clients particuliers de participer au financement de l’économie réelle à l’échelle mondiale. Cette offre sur-mesure illustre la stratégie Epargne de Generali Vie, qui s’appuie sur l’expertise de Lumyna pour structurer et nouer un partenariat stratégique avec Adams Street Partners, un des leaders mondiaux sur le Private Equity.
LUMYNA INVESTMENTS
Lancée en 2007, Lumyna Investments est une plateforme de gestion alternative acquise par le groupe Generali Investments en 2018. Son objectif est d’offrir les expertises des meilleurs gérants de fonds alternatifs sur le marché européen par le biais d’OPCVM.
Stratégie d’investissement
Le fonds investit au niveau mondial grâce à un large éventail de stratégies en capital-investissement (capital développement, investissements sur les marchés primaires et secondaires…) et en dette privée. Les secteurs d’investissement privilégiés par le fonds sont notamment l’intelligence artificielle, la BigData, les Fintechs, la santé connectée et éthique, la cybersécurité, l’ingénierie ou encore les nouveaux comportements des consommateurs.
Accessible sans montant minimum d’investissement, le fonds GF Lumyna Private Equity World s’adresse particulièrement aux souscripteurs de contrats d’assurance-vie souhaitant se constituer une épargne de long terme, notamment pour préparer leur retraite ou donner un nouveau sens à leur épargne au service du financement d’entreprises non cotées à l’échelle mondiale. La liquidité du fonds est assurée par Generali Vie dans le cadre de ses contrats d’assurance-vie et/ou de capitalisation, permettant ainsi aux clients d’investir ou de désinvestir du fonds tous les 15 jours.
Ce support en unités de compte est notamment accessible dans le cadre du contrat Le PER Generali Patrimoine, ainsi que des contrats Himalia, Espace Invest 5 et L’Epargne Generali Platinium [1] distribués respectivement par les conseillers en gestion de patrimoine, partenaires bancaires (banques privées et régionales), courtiers et agents généraux de Generali Vie.
| FCPR GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND | |
|---|---|
| Société de gestion | FUNDROCK MANAGEMENT COMPANY S.A |
| Dépositaire | STATE STREET BANK INTERNATIONAL GMBH, PARIS BRANCH |
| Code ISIN (part A) | FR0013504479 |
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 |
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 |
| Durée investissement minimale | 8 ans |
| Stratégie d'investissement | Le fonds investit au niveau mondial grâce à un large éventail de stratégies en capital-investissement (capital développement, investissements sur les marchés primaires et secondaires) et en dette privée. |
| Rendements espérés du FCPR GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND | |
| Rendements espérés | 6% |
| Sur un FCPR, capital et rendements ne sont aucunement garantis. Rendement net des frais estimé sur la base des frais applicables à la part A du FCPR. | |
| Ouvert à la souscription | ✅ |
| Fiscalité GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND | |
| Détails fiscalité FCPR GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND | Éligible en assurance-vie et en PER. |
| Frais du FCPR GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND | |
| Frais de gestion (interne au fonds) | 2.75% |
| Supports d'investissements | |
| Disponible en compte-titres et PEA-PME | ❌ |
| Disponible en assurance-vie (unité de compte) | ✅ |
| Code ISIN (en Assurance-Vie) | FR0013504479 |
| Contrats assurance-vie proposant GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | Generali Vie |
| Disponible en PER (Plan épargne retraite) | ✅ |
| Code ISIN (en PER) | FR0013504479 |
| PER assurance proposant GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND en unité de compte(1) | |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples
- Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
- Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
- Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
- Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
- Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
- Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.