Avec une année boursière 2019 exceptionnelle, les performances publiées des différents profils de gestion ont retrouvé des couleurs, après une année 2018 catastrophique. Le contrat Fortuneo Vie affiche donc des rendements allant de 5.61% à 13.34%, selon le niveau d’exposition aux risques.
vendredi 21 février 2020, par Denis Lapalus
Fortuneo Vie, performances 2019 des fonds euros
Après l’annonce des rendements des fonds en euros, Fortuneo et Suravenir, filiale d’assurance-vie et de prévoyance du groupe Arkéa, soulignent les belles performances 2019 des mandats d’arbitrage disponibles dans le contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie.
| Assureur | Contrat | Fonds euros | Taux 2019 publié(1) | Taux 2018 publié | Variation 2019 en PdB (2) vs 2018 |
Taux 2019 net pourl'épargnant(3) |
Variation 2019/2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SURAVENIR | SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC). |
2,400 % | 2,800 % | -40 PdB | 1,987 % | -14,29% |
|
| SURAVENIR | SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC). |
1,600 % | 2,000 % | -40 PdB | 1,325 % | -20,00% |
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| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie). | |||||||
Performances des profils de gestion sous mandat
Différents mandats d’arbitrage sont proposés, conseillés par 3 sociétés de gestion sélectionnées par Suravenir pour leur expertise et leur stratégie d’investissement. Le comparatif des performances 2020 des mandats de gestion, ou gestion profilée, confirme que le mandat de gestion Modéré proposé sur le contrat Fortuneo Vie figure parmi les meilleurs du marché. En revanche, si le mandat d’arbitrage équilibre figure dans la bonne moyenne, le mandat dynamique , avec "seulement" +13.34%, figure parmi le bas de tableau des performances référencés à ce jour sur notre guide.
« En 2019, les 3 mandats ont offert des performances remarquables dans un contexte de marchés financiers porteurs. Notre offre de gestion sous mandat est un produit d’investissement haut de gamme, simple et accessible au plus grand nombre. C’est la solution idéale pour rechercher plus de performance. » commente Grégory Guermonprez, Directeur Fortuneo.
« Dans ce contexte inédit de taux proches de 0 voire négatifs, les performances des mandats d’arbitrage prouvent que, plus que jamais, confier son épargne à des experts est la solution pour valoriser son capital à long terme » indique Bernard Le Bras, Président du Directoire Suravenir.
Une offre plébiscitée par les clients
L’offre de gestion sous mandat offre aux clients Fortuneo la possibilité de déléguer à des spécialistes la gestion de leur investissement. Concrètement, cela leur permet de gagner du temps sans avoir à suivre les cours des marchés jour après jour tout en bénéficiant d’une stratégie d’investissement conduite par des experts avec un seul objectif : maximiser la performance.
Les bénéfices de l’offre de gestion sous mandat Assurance Vie chez Fortuneo :
- Des frais de gestion annuels compétitifs avec seulement 0,10 % de frais de gestion additionnels sur les unités de compte (soit 0,85 % de frais de gestion contre 0,75 % en gestion libre) et 0.60% de frais de gestion sur les fonds en euros à capital garanti.
- La possibilité de changer à tout moment de formule ou même passer en gestion libre -* Un suivi de l’évolution du contrat en ligne -* Des versements ponctuels dès 100 € et des versements programmés dès 50 €
| Profils FORTUNEO VIE (1) | Performances 2019 (2) | Performances 2018 (2) | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire et/ou allocataire du profil |
|---|---|---|---|---|
| PRUDENT NOM COMMERCIAL Modéré DETAILS ALLOC. 40% en unités de compte, 60% en fonds euros. | 5,61 % | -2,56 % | NS | FEDERAL FINANCE GESTION |
| EQUILIBRE NOM COMMERCIAL Modéré DETAILS ALLOC. 60% en unités de compte, 40% en fonds euros. | 11,24 % | -7,50 % | NS | DNCA |
| DYNAMIQUE NOM COMMERCIAL Modéré DETAILS ALLOC. 90% en unités de compte, 10% en fonds euros. | 13,34 % | -6,35 % | NS | ALLIANZ GLOBAL INVESTORS |
| (1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat FORTUNEO VIE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. | ||||
Cette offre de gestion sous mandat haut-de-gamme se distingue en étant accessible dès 1 000€ d’investissement.